Распространённые схемы развода в криптовалютах – и как их избежать

Криптовалюты являются сложным, очень запутанным для новых пользователей и слабо регулируемым активом – всё это делает их идеальной мишенью для мошенников.

Но при небольшом количестве знаний и старого доброго здравого смысла вы можете сделать многое, чтобы защититься от развода в криптовалютах.

Продолжайте читать, чтобы узнать о самых распространённых схемах мошенничества с биткоинами и о том, как их избежать.

Дисклеймер: эта информация не должна интерпретироваться как одобрение криптовалюты или какого-либо конкретного поставщика, услуги или предложения. Это также не рекомендация для торговли.

Десять распространённых схем мошенничества с криптовалютой, о которых нужно знать

Учитывая, сколько всего криптовалют уже существует, мы составили список самых популярных схем развода в крипто мире, а также поделились некоторыми рекомендациями по избеганию мутных проектов.

Остерегайтесь мошенников

В декабре 2017 года председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) выступил с заявлением об отсутствии защиты инвестиционной деятельности для тех, кто покупает криптовалюту.

Был поднят ряд проблем, касающихся рынков криптовалют и первичных предложений криптомонет. Поскольку в настоящее время на таких рынках наблюдается гораздо более слабая защита инвестиционной деятельности, чем на традиционных рынках ценных бумаг, вполне естественно, что там появляются большие возможности для мошенничества и манипулирования.

Памятка: как обнаружить криптовалютное мошенничество

У вас возникли сомнения относительно того, не является ли какой-то криптовалютный сайт мошенническим?

Используйте эту памятку, которая поможет отсортировать честные проекты от тех, кого лучше вообще избегать

• Использует ли веб-сайт безопасное подключение по протоколу https (а не http)? Если адрес начинается с “http” вместо “https“, то данные, которые вы отправляете на этот сайт, не находятся в безопасности.
• Видите ли вы слово “Secure” (безопасный) или изображение замка в адресной строке вашего веб-браузера? Этот значок означает, что веб-сайт защищён.
• Нет ли в URL-адресе сайта каких-либо заметных орфографических ошибок или опечаток? Если есть, то это может быть сайт-мошенник.
• Встречаются ли на сайте грамматические ошибки, неуклюжие фразы или орфографические ошибки? В принципе, это не обязательно указывает на мошенников, но это означает, что вы должны действовать с осторожностью.
• Обещает ли сайт аномально высокую доходность? (Например, утверждает, что вы сможете удвоить свои инвестиции) Наличие таких заявлений должно сработать, как красный сигнал светофора, поскольку является распространённым индикатором мошенничества.
• Есть ли на сайте страница “О нас“? Имеются ли там фотографии реальных людей, работающих в компании? Предоставляются ли вам какие-либо сведения о том, где зарегистрирована компания? Если на сайте мало или вообще нет информации о том, что это за компания и чем она занимается, возможно, это мошенники.
• Ссылаются ли на этот сайт другие авторитетные веб-сайты? Наличие таких ссылок может свидетельствовать о том, что сайт пользуется доверием и уважением.
• Что другие пользователи говорят о веб-сайте? Имеются ли отрицательные отзывы, и если да, то что в них говорится? Криптовалютное сообщество обычно довольно быстро распространяет информацию о мошенниках.
• Кто является зарегистрированным владельцем домена или веб-сайта? Не скрывается ли владелец за псевдонимом? Не зарегистрирован ли домен менее шести месяцев назад? (Вы можете найти эту информацию, выполнив поиск регистрационных данных URL-адреса платформы на таком сайте, как who.is. Чем больше информации вы можете найти о людях/компании, стоящих за веб-сайтом, тем лучше.
• Есть ли что-то ещё в веб-сайте, что выглядит странно или слишком хорошо, чтобы быть правдой? Если какие-то моменты кажутся вам неправильными, доверьтесь своей интуиции.
• Есть ли на сайте “звездная” реклама? Многие инвестиционные мошенники используют поддельные отзывы знаменитостей, чтобы заставить людей снизить свою бдительность.
• Вы узнали об этом сайте в социальных сетях, или его представители сами первыми вышли на вас? Социальные сети и непрошенные сообщения – обычные для мошенников способы добраться до новых жертв.

Имейте в виду, что эта памятка далеко не является панацеей, так как веб-сайт может с честью пройти несколько из вышеперечисленных тестов и всё равно быть разводом для лохов. Важно помнить, что перед предоставлением какой-либо личной или финансовой информации любому сайту или приложению необходимо провести тщательную проверку.

Фишинг

Первая схема мошенничества в списке – это та, с которой многие хорошо знакомы, поскольку она широко используется мошенниками, которые нацеливаются на клиентов крупных банков.

Данная схема мошенничества называется “фишинг“. Она возникает, когда вы получаете незапрашиваемое электронное письмо, которое выглядит так, как будто оно от вашего банка – или, в данном случае, от вашей Биткоин биржи или разработчиков кошелька. Такое письмо содержит ссылку, ведущую вас на сайт, выглядящий почти идентично реальному сайту биржи или кошелька, который вы обычно используете, но на самом деле является мошенническим.

Как только вы введёте данные своего счёта на этой странице, мошенники получат всё необходимое, чтобы войти в ваш реальный счет и украсть с него деньги.

Как избежать фишинга

• Всегда перепроверяйте URL-адреса, чтобы убедиться, что вы зашли на подлинный веб-сайт.
• Не нажимайте на подозрительные ссылки, которые вам присылают по электронной почте.
• Никогда не раскрывайте свой приватный ключ.

Поддельные биржи и кошельки

Поддельные биржи криптовалют – развод, во многом похожий на фишинг. Они могут выглядеть и действовать, как уважаемая биржа, но являются просто прикрытием. Их реальная цель – украсть у потребителей с трудом заработанные деньги.

Некоторые будут соблазнять пользователей рекламными предложениями, которые звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой. Другие давят на пользователей, побуждая их создать учётную запись и внести средства, возможно, даже предлагая “бонусы” тем, кто вносит большие суммы. Но после перевода денег может оказаться, что эти платформы взимают нелепо высокие комиссии, затрудняют вывод средств или просто крадут ваши монеты.

Другие мошенники занимаются созданием довольно сложных поддельных приложений кошельков, которые при загрузке на смартфон пользователя, могут быть использованы для кражи важных данных учётной записи. Эти приложения даже попадают в официальные магазины приложений, такие как Google Play, поэтому стоит провести исследование, прежде чем устанавливать что-либо на свой телефон.

BitKRX

В декабре 2017 года биткоин-сообщество и южнокорейские власти разоблачили мошенническую биржу, известную как BitKRX.

Выдавая себя за настоящую биржу и филиал крупной и авторитетной торговой платформы KRX, она смогла заманить в ловушку многих честных пользователей.

Поддельные приложения Poloniex

Poloniex – это крупная и известная биржа криптовалюты. Однако в 2017 году она стала мишенью изощренной аферы, в результате которой в Google Play оказались по меньшей мере три мошеннических торговых приложения Poloniex.

Два приложения, Poloniex и Poloniex Exchange, были загружены более 5500 раз, прежде чем их удалили из магазина. Эти приложения просили пользователей Poloniex ввести свои учётные данные, тем самым давая мошенникам возможность совершать транзакции от имени пользователей и даже отстранять жертв от управления своими собственными учётными записями.

Как не попасться на удочку фейковых бирж и кошельков

• Работайте с известными и популярными биржами.
• Тщательно изучите любую биржу или кошелёк перед созданием учётной записи – что за команда за ней стоит? Где зарегистрирована компания? Есть ли достоверные отзывы от других пользователей, подтверждающие её легитимность?
• Не позволяйте принуждать себя к внесению средств или предоставлению какой-либо личной информации.
• Не скачивайте первый попавшийся кошелёк из App Store — загружайте только приложения и программное обеспечение от официальных поставщиков.

Мошенники старой школы

Криптовалюты основаны на новых технологиях, но всё ещё существует множество мошенников, использующих старые уловки, чтобы обманывать невольных потребителей.

Классическим примером этого является телефонный звонок или электронное письмо от кого-то, утверждающего, что он работает в Налоговой службе. Этот фальшивый налоговый инспектор попытается убедить вас в том, что вы должны деньги государству, и вас ждёт судебный иск, если вы не переведёте ему определённую сумму в биткоинах.

Старая афера типа “нигерийский принц” также мигрировала в мир криптовалют. Поэтому, если вы когда-нибудь столкнётесь с людьми, обещающими вам часть большой суммы в цифровой валюте, если вы поможете им перевести средства из своей страны, включайте здравый смысл и не попадайтесь на крючок мошенникам.

Как избежать олдскульных мошенников

• Используйте здравый смысл.
• Не доверяйте непрошенным письмам или телефонным звонкам.

Разводы в ICO

Соблазненные астрономическим ростом цен на Биткоин с момента его создания, многие обычные потребители рискуют войти в мир криптовалюты в поисках следующей хорошей возможности. Ведь если “следующий Биткоин” когда-нибудь появится, ранние инвесторы могут заработать целые состояния.

И если вы хотите оказаться в их числе, самый простой вариант для среднего человека – купить монеты или токены в ICO. В мире существует огромный аппетит к новым цифровым валютам – только в первой половине 2018 года ICO собрали в общей сложности 11,69 млрд долларов – и многие новые покупатели имеют ограниченные знания о том, как работает криптоиндустрия, поэтому они являются идеальной питательной средой для мошенников.

Pincoin и iFan

В апреле 2018 года ICO проектов Pincoin и iFan, управляемые одной и той же вьетнамской компанией, обманули более 30000 инвесторов на общую сумму в 660 млн долларов.

iFan должен был стать социальной сетью для знаменитостей, а Pincoin обещал инвесторам 40% ежемесячной прибыли. Позже выяснилось, что они оба были мошенническими схемами многоуровневого маркетинга (MLM).

В дальнейшем наблюдался рост числа фальшивых ICO, которые с помощью хитрого маркетинга и небольшой шумихи убеждали людей купить криптовалюту, которой на самом деле не существует. Например, в одном отчёте было установлено, что 78% ICO в 2017 году были мошенническими, в то время как в другом отчёте эта цифра превысила 80%.

Наконец, если вы мечтаете быстро разбогатеть на криптовалютных ICO, имейте в виду, что на каждую историю успеха в этой области приходится множество неудач, даже если сами проекты являются вполне честными.

Как избежать мошеннических ICO

• Тщательно изучите любое ICO, прежде чем вкладывать деньги. Посмотрите на команду проекта, его “белую книгу“, цель валюты, используемые технологии, и специфику продажи токенов.

Разводы на криптовалюты, связанные с шантажом

Подобно тому, как мошенники иногда притворяются налоговыми инспекторам в надежде выманить у жертв деньги, они также могут притворяться хакерами, у которых на вас есть какой-то компромат.

Один из распространённых вариантов этой аферы представлен в виде электронного письма, отправитель которого утверждает, что он хакер, получивший доступ к вашему компьютеру. Он может заявить, что нашёл какую-то компрометирующую информацию или с помощью вашей веб-камеры снял, как вы делаете что-то неловкое, что вы предпочли бы держать в тайне от других людей.

В электронном письме мошенники угрожают отправить компрометирующие доказательства по всем вашим контактам электронной почты или в социальные сети, если вы не переведёте им некоторое количество биткоинов. Обычно также прилагаются инструкции о том, как купить биткоины и куда отправить.

Естественно, всё это ложь. У фальшивых шантажистов нет никаких доказательств, и ничего не произойдёт, независимо от того, заплатите вы им или нет. Эта афера – игра на масштаб, где преступники отправляют огромное количество электронных писем и надеются, что смогут напугать некоторых людей, которые отправят им биткоины.

Как избежать мошенников-шантажистов

• Поищите в интернете других людей, которые говорят, что получили то же самое письмо.
• Не верьте мошенникам.
• Рассмотрите возможность использования VPN для более конфиденциального просмотра интернет-сайтов, чтобы дополнительно защититься против этого типа мошенничества.

Мошенники, которые прикидываются другими людьми

Одним из видов обмана, встречающимся на многих крупных сайтах и в социальных сетях, является мошенничество с выдачей себя за знаменитость. Мошенники прикидываются знаменитостью или какой-то известной личностью и объявляют, что собираются раздать в подарок большую сумму криптовалюты, но для участия в этой акции вы должны отправить им немного криптовалюты.

Чаще всего мошенники обещают отправить обратно вдвое больше, чем вы им посылаете. Эта афера особенно популярна в Twitter, но также появляется на других платформах, включая YouTube, где мошенники выдают себя за знаменитость в видеоролике или в прямом эфире.

Её смысл заключается в том, чтобы быстро подтолкнуть жертв к опрометчивому решению, заставив их думать, что они теряют отличную возможность. Типичный развод с криптовалютой обычно использует заголовок с указанием общей суммы криптовалюты, например “5000 ETH Giveaway“, а затем использует армию ботов и поддельных аккаунтов, создавая видимость того, что люди действительно получают деньги.

Увидев, что деньги вроде как на самом деле раздаются, жертвы спешат отправить свои монеты мошенникам, не успевая как следует подумать.

В Twitter у фейковых страниц часто есть синяя галочка “проверенный аккаунт“, но это ничего не значит. Мошенники получают её, покупая проверенные аккаунты, а затем меняя имена. Аналогичным образом мошеннические страницы часто имеют тысячи лайков, просмотров, ретвитов или других действий, которые заставляют верить в их подлинность. Всё это накручено с помощью ботов, и ничего не значит.

Хотя способы получить бесплатную криптовалюту есть, это всегда крайне небольшие суммы, и часто есть какая-то уловка.

Как избежать мошенничества, связанного с выдачей себя за другое лицо

• Можно сказать, что каждый раз, когда знаменитость обещает раздать криптовалюту в социальных сетях, это мошенничество.
• Дважды проверьте имя пользователя у аккаунта, который вы подозреваете в мошенничестве, и сравните его с именем пользователя реального аккаунта знаменитости.
• Проверьте предоставленный адрес криптовалюты с помощью блокчейн-эксплорера. Вы можете увидеть, сколько денег получает мошенник, и отправляет ли он хоть что-то обратно.

Схемы Понци или пирамиды

Схема Понци – это простая, но пугающе эффективная мошенническая стратегия, которая позволяет привлечь новых инвесторов обещанием необычно высокой доходности. Вот как это работает: создатель убеждает людей инвестировать в свою схему. Первые инвесторы получают деньги, которые они считают доходностью, но фактически эти деньги берутся из средств, внесённых новыми инвесторами.

Убедившись, что схема работает, те инвесторы, которые получили выплаты, закачивают в неё ещё больше денег и поощряют других делать то же самое.

Рано или поздно схема рухнет – привлекать новых инвесторов станет трудно, и создатель решит скрыться с деньгами. Финансовые пирамиды не являются чем-то новым, и их легко обнаружить, но это не помешало некоторым пользователям криптовалюты терять деньги в нескольких подобных инцидентах.

Bitconnect

В январе 2018 года инвестиционная кредитная биткоин-платформа Bitconnect перестала предоставлять кредитные и обменные услуги, появились сведения о том, что это была схема Понци. Платформа была запущена в начале 2017 года и обещала доходность до 40% в месяц, что быстро вызвало критику со стороны криптосообщества, и вскоре она привлекла внимание регуляторов.

Как избежать Понци/финансовых пирамид

• Держитесь подальше от криптовалютных проектов, которые заставляют привлекать новых инвесторов, чтобы получать большую прибыль.
• Никогда не доверяйте схемам, которые обещают неправдоподобно хорошие прибыли.

Вредоносные программы

Вредоносные программы уже давно являются оружием в арсенале интернет-мошенников. Но благодаря сложному и высокотехнологическому характеру криптовалют, которые не совсем понятны большинству людей, сейчас вредоносные программы представляют ещё большую угрозу.

Вместо того, чтобы воровать данные кредитной карты и банковского счёта, криптовалютные вредоносные программы настроены на получение доступа к веб-кошельку и опустошения вашего счёта, мониторинга буфера обмена Windows на предмет криптовалютных адресов и замены вашего реального адреса на адрес, принадлежащий мошеннику. Также они могут заразить ваш компьютер, встроив в него скрытый криптовалютный майнер.

Как избежать мошенничества, связанного с криптовалютными вредоносными программами

• Регулярно обновляйте антивирусное программное обеспечение, чтобы защититься от вредоносных программ.
• Никогда не загружайте и не устанавливайте программы, если вы не уверены на 100%, что они предоставляются легальными авторитетным разработчиками.
• Не открывайте подозрительные вложения.

Мошенничество, связанное с майнингом

Облачный майнинг позволяет добывать криптовалюты, такие как Биткоин, не покупая дорогостоящее оборудование. В сети есть несколько законных сервисов облачного майнинга, которые позволяют пользователям арендовать серверное пространство для майнинга монет по установленной ставке. Есть также несколько законных способов инвестировать в майнинговые компании и получать часть их прибыли.

Тем не менее, в сфере облачного майнинга криптовалюты развод лохов тоже не редкость. Некоторые платформы обещают астрономические (и неправдоподобные) доходы, при этом не раскрывают ряд скрытых платежей, а другие являются прикрытием для мошеннических схем Понци и предназначены просто для сбора денег.

Важно также отметить, что даже если компания не является откровенной аферой, облачный майнинг сейчас является плохой инвестицией по сравнению с простой покупкой криптовалюты, как и аренда оборудования для майнинга криптовалют. Из-за особенностей экономики биткоин-майнинга, независимо от того, как ведут себя цены на Биткоин, вам выгоднее просто купить эквивалентную сумму в криптовалюте, а не пытаться инвестировать деньги в схему майнинга.

Даже если вы не наткнётесь на мошенников, это математический факт, что все “честные” компании облачного майнинга и ориентированные на потребителя схемы аренды майнеров неизменно являются плохими инвестициями.

Как избежать мошенничества, связанного с майнингом

• Избегайте всех схем облачного майнинга и аренды майнера при любых обстоятельствах.

Схема Накачка и Сброс (Pump and Dump)

Криптовалюты часто рассматриваются как мечта спекулянта, которая позволяет осуществлять небольшое манипулирование рынком, что привело к возникновению так называемых схем “накачки и сброса“. Для этого большие группы покупателей выбирают альткоины с небольшой рыночной капитализацией и начинают массово покупать эту монету в течение определённого времени, чтобы поднять её цену.

Это привлекает множество новых покупателей, подпитываемых FOMO (страхом упустить выгоду), которым организаторы схемы продают свои монеты, чтобы получить прибыль от значительного роста цен.

Такого рода действия незаконны на традиционных рынках ценных бумаг, но правда в том, что это обычное явление в практически нерегулируемом мире криптовалют. На самом деле, в интернете существует несколько онлайн-групп и форумов, посвященных именно этой практике, поэтому вы без проблем можете разобраться в том, как держаться подальше от этих мошенников.

Как избежать мошеннических схем Pump and Dump

• Остерегайтесь криптовалют с низкой рыночной капитализацией, которые обычно имеют низкий объём торгов, но в какой-то момент их цена начинает резко расти.
• Обращайте внимание на “фейковые новости” в социальных сетях, которые рекламируют какие-то монеты.
• Тщательно изучите всю документацию любой криптовалюты перед покупкой.

Памп и дамп GVT

В январе 2018 года в поддельном аккаунте Twitter, якобы принадлежащем специалисту по кибербезопасности и крипто-энтузиасту Джону Макафи, появилось сообщение о поддержке криптовалюты GVT, которая была названа “монетой дня“.

Для некоторых членов криптосообщества это оказалось достаточно веской причиной, чтобы купить немного GVT, и всего через четыре минуты после публикации сообщения цена монеты подскочила с 30 до 45$, а объём торгов удвоился. Пятнадцать минут спустя цена снова оказалась около отметки 30$, так как ранние покупатели “сбросили” свои монеты и сбежали.

При ближайшем рассмотрении выяснилось, что аккаунт в Twitter является поддельным и вообще никак не связан с Джоном Макафи. Он был ключевым элементом в схеме “накачка и сброс“, разработанной и реализованной участниками чата под названием “Big Pump Signal“.

Что делать, если вы заметили мошенничество или стали его жертвой

Если вы отправили деньги за границу, став жертвой мошенничества, важно знать, что шансы на их возврат, к сожалению, крайне низкие. Это касается всех международных мошенников, но криптовалюту особенно трудно восстановить.

Однако вы можете сообщить о преступлении, чтобы помочь другим людям.

Если вы заметили мошенничество или стали его жертвой, сообщите об этом в Федеральную торговую комиссию.

Чтобы быстрее распространить информацию, вы также можете сообщать о случаях мошенничества в соответствующие агентства

• FBI IC3. Сообщайте обо всех случаях мошенничества, включая поддельные веб-сайты, попытки вымогательства по электронной почте и тому подобное, в Центр жалоб на интернет-преступления при ФБР (Internet Crime Complaint Center, IC3).
• eConsumer. Сообщайте о международных онлайн-мошенничествах в eConsumer, глобальное объединение агентств по защите прав потребителей. Сюда входят мошенничества с использованием сервисов знакомств, нигерийские принцы, фейковые раздачи подарков, мошеннические криптовалютные сайты и многое другое.

Вы также можете помочь, сообщив о любых случаях мошенничества в социальных сетях, используя кнопку “Пожаловаться“, которая есть на большинстве платформ.

Простые советы, которые помогут вам оставаться в безопасности

Существует множество простых мер, которые вы можете принять, чтобы защититься от мошенничества, например:

Активируйте двухфакторную аутентификацию

Если вы используете крипто-кошелёк или биржу, поддерживающую двухфакторную аутентификацию, включите эту функцию перед внесением на неё средств. Она проста в настройке и обеспечивает дополнительный уровень безопасности учётной записи.

Используйте кошелёк холодного типа

“Горячим” называется кошелёк, который подключен к интернету, в то время как “холодный” кошелёк находится вне доступа к сети. Хранение криптовалюты вне сети в безопасном физическом холодном кошельке обычно считается гораздо более безопасным вариантом, чем использование онлайн-кошелька.

Придерживайтесь проверенных поставщиков услуг

Избегайте новых малоизвестных платформ. Пусть ранние инвесторы берут на себя риск, а вы старайтесь не связываться с биржей или кошельком, пока не убедитесь, что это законно.

Обеспечьте вашему компьютеру защиту от вредоносных программ, обновляя антивирусное программное обеспечение.

Всегда перепроверяйте адреса

Заведите привычку сканировать глазами строку URL-адреса на предмет наличия https и изображения с замочком, и не забудьте перепроверить URL-адрес и убедиться, что вы находитесь на правильном сайте.

Никогда ни с кем не делитесь своими приватными ключами

Приватный ключ нужен для доступа к вашим криптовалютным сбережениям, поэтому ни в коем случае не раскрывайте их третьим лицам.