Как пользоваться криптовалютой

Итак, вы, как Нео из “Матрицы“, приняли красную таблетку, и теперь вы либо хотите узнать, как пользоваться криптовалютой и инвестировать в неё, либо уже начали этим заниматься.

Благодаря росту криптовалютного рынка до более чем 1 триллион долларов, эта сфера становится всё более популярной и приближается к массовому принятию.

Но с чего вам лучше начать? В настоящее время на coinmarketcap.com зарегистрировано более 2 тысяч криптовалют, сотни бирж и множество технологий, в которых нужно разбираться.

Криптовалютный мир может быть довольно сложным для новичков, и потребуется много времени и исследований, чтобы понять, как в нём нужно действовать, и как избежать дорогостоящих ошибок.

Мы попытаемся разобрать все базовые и основные моменты, которые должен понимать каждый инвестор.

При этом мы рассмотрим, что такое криптовалютные кошельки и как их использовать, как и где торговать криптовалютой, что должно быть в хороших проектах.

Кроме того, мы поделимся с вами некоторыми тонкостями, о которых мы лично узнали, инвестируя в крипторынок.

Первые шаги

Вот темы, которые мы рассмотрим в этой статье

• Кошельки. Кошельки – это как банковские счета для ваших токенов. Мы расскажем обо всех основных типах кошельков, а также о том, как ими пользоваться.
• Биржи. Как отправить деньги, чтобы начать торговать на популярных криптовалютных биржах.
• Трейдинг. Как начать торговать, и что вы должны знать о криптовалютных рынках.
• Управление портфелем. Приложения, которые помогут вам получить лучшее представление о ваших прибылях и убытках, а также позволят более эффективно отслеживать токены и цены.
• Защита и безопасность. Советы по максимальному увеличению безопасности для ваших сбережений, передовые практики, как избежать мошенничества в форме фишинга и т.д.
• Распространённые ошибки. Дорогостоящие ошибки, которых вы должны избегать.
• Общие советы и рекомендации. Советы, которые мы считаем полезными на основании собственного опыта, связанные с темами торговли, исследований и т. д.
• Ресурсы. Полезные ресурсы, которые позволяют больше узнать о революционной технологии, лежащей в основе криптовалют, а также следить за новостями о криптовалютах, вступить в сообщества и т. д.

Криптовалютные кошельки

Кошельки представляют собой что-то вроде криптовалютных банковских счетов, и разные кошельки хранят разные токены.

Чтобы торговать любой криптовалютой, вам прежде всего нужен кошелёк для её хранения, то есть: для хранения биткоинов нужен биткоин-кошелёк.

Как получить криптовалютный кошелёк

Самый простой способ – зарегистрироваться на бирже, которая позволяет покупать, обменивать или продавать криптовалюты.

На таких биржах можно генерировать кошелёк для каждого торгуемого на ней токена, даже если у вас их нет.

Например, Binance предоставляет кошелёк для Bitcoin, Ethereum, Litecoin и Bitcoin Cash и сотни других криптовалют.

На самом деле криптокошельки ничего не содержат, в отличие от физических кошельков.

Важно понимать, что кошельки – это просто безопасное “окно” в блокчейне, позволяющее вам просматривать свои записи и транзакции.

Их можно представить как Gmail, где ваш кошелёк – это ваш логин и пароль, но фактически вы не храните электронные письма самостоятельно, вы просто получаете к ним доступ.

Ваши токены и транзакции сохраняются на блокчейне, который распределён по обширной сети. Так что они всегда остаются там, даже если вы потеряете свой кошелёк.

Без кошелька вы просто не сможете получить доступ к токенам и сделать с ними что-нибудь.

Как отправлять токены с кошелька на кошелёк

Каждый кошелёк имеет свой собственный уникальный адрес, поэтому, если вы торгуете на трёх разных биржах, у вас будет отдельный кошелёк и адрес для каждой биржи и каждого токена.

Их можно представить как разные адреса веб-сайтов (URL-адреса).

Адреса кошельков в настоящее время выглядят как очень длинная строка символов, называемая хешем.

Пример того, как выглядит адрес биткоин-кошелька

Чтобы отправить токены с кошелька на кошелёк, вам нужно будет сначала скопировать адрес получателя, а затем ввести этот адрес в поле получателя.

Пример того, как выглядит экран отправки монет на Coinbase:

Отправка биткоинов с Binance

Кошельки для одной криптовалюты

Кошельки позволяют отправлять и получать только те токены, для которых они предназначены. Это очень важно понимать.

В криптовалютном мире нельзя отправлять разные монеты на разные кошельки (хотя есть исключения), так как при этом вы просто потеряете свои деньги.

Токены ERC-20

Погрузимся немного глубже: существуют определённые токены на основе протокола ERC-20 (сгенерированного на блокчейне Ethereum), которые можно хранить в одном и том же кошельке, совместимом с ERC-20.

Например, если у вас есть два токена ERC-20, такие как Apple Coin и Orange Coin, вы можете отправить их на один кошелёк ERC-20, такой как MyEtherWallet.com.

Всегда дважды проверяете правильность ссылки, по которой вы переходите, так как есть много сайтов с очень похожим написанием адресов, пытающихся обмануть пользователей и заставить их войти в систему с целью “фишинга” или кражи личной информации! Старайтесь не входить на сайт через Google, а вводить адрес напрямую или заходить через закладку!

Правильный URL веб-кошелька MyEtherWallet.com

Всегда обращайте внимание на наличие защищённого соединения и дважды проверяйте правильность адреса веб-сайта.

Различные типы кошельков

Онлайн-кошельки обычно считаются наименее безопасными, хотя и самыми удобными для торговли. Если у вас есть токены на бирже, вы можете приступить к торговле ими в любой момент.

Существует несколько основных типов кошельков

• Десктопные кошельки. Обычно это кошельки, которые создаются разработчиками токенов. Например, если вам нужен официально поддерживаемый кошелёк для Биткоина, вы можете скачать его с сайта bitcoin.org.
• Мобильные кошельки. Это кошельки на основе приложений, которые можно скачать и установить на свой телефон, более распространённые для телефонов на базе Android. Примером является мобильный кошелёк Blockchain для Android, который является отличным вариантом, если вы думаете, как пользоваться криптовалютой через телефон.
• Онлайн-кошельки. Все биржи предлагают своим клиентам онлайн-кошельки, чтобы они могли отправлять и получать токены. Например, Binance или MyEtherWallet.com. Настоятельно рекомендуется хранить токены без доступа к сети, чтобы снизить риск взломов, фишинговых атак, а также потери денег из-за краха бирж. Хотя большинство бирж используют протоколы безопасности, в истории криптовалют происходили такие бедствия, как печально известный взлом Mt Gox в 2014 году, когда были украдены биткоины на сумму 460 миллионов долларов.
• Бумажные кошельки. Такие кошельки обычно представляют собой распечатку публичных и приватных ключей вашего кошелька, а также QR-код, который вы можете отсканировать. Приватный ключ – это обычно последовательность букв и цифр (очень похожая на длинный пароль), которую должны знать только вы и больше никто. Она используется для разблокировки кошелька и получения доступа к токенам.
• Аппаратные кошельки. Это самый безопасный способ хранения ваших токенов. Аппаратные кошельки являются полностью автономны (поэтому их часто называют холодными хранилищами). Аппаратные кошельки поддерживают не все токены, поэтому перед покупкой вам нужно будет узнать, поддерживаются ли выбранной вами моделью токены, которые вы собираетесь хранить. Популярными вариантами являются Ledger Nano S и Trezor.

Аппаратный кошелёк Ledger Nano S

Биржи криптовалют

В отличие от традиционных фондовых рынков, криптовалютные биржи никогда не спят, они работают по всему миру круглосуточно и без выходных.

Чтобы приступить к торговле криптовалютами, вам нужно усвоить несколько ключевых моментов

• Не все биржи позволяют покупать биткоины за фиатную валюту (вашу внутреннюю валюту или, например, доллары США).
• В настоящее время биткоин и стейблкоины (криптовалюты с привязкой к доллару США) являются самыми распространёнными монетами в торговых парах. То есть, для того, чтобы инвестировать в другие токены или проекты, вам, скорее всего, нужны будут купить биткоины или стейблкоины. Ethereum тоже довольно часто используется в качестве компонента торговых пар, поэтому некоторыми токенами вы можете торговать и против этой монеты.
• Большинство бирж не регулируется, так что вы инвестируете только на свой страх и риск.
• В отличие от традиционных фондовых бирж, криптобиржи не имеют часов открытия и закрытия, они работают круглосуточно, без выходных, весь год, по всему миру.

С учётом вышесказанного, вот несколько самых популярных бирж.

Популярные криптобиржи

Торговля криптовалютами

Итак, у вас есть криптовалюта. Как ей пользоваться, и как на ней заработать?

Вы уже узнали, как работают кошельки, и нашли биржи, на которых можно торговать, пришло время выяснить, как функционируют механизмы торговли в криптовалютном мире, а также изучить некоторые хитрости и типичные ошибки, которых следует избегать.

Торговые пары – разбираемся, как торговать BTC

Большинство торговых интерфейсов одинаковы на всех биржах: вам нужно понять несколько основных концепций, и они очень похожи на концепции традиционных фондовых бирж.

Единственное ключевое отличие заключается в том, что большинство токенов торгуется против биткоина, против эфира или стейблкоина.

Биткоин и большинство токенов не являются неделимыми. BTC делится на 10 миллионов единиц. Вам не обязательно покупать или продавать целый биткоин.

Чтобы привыкнуть к этому, потребуется некоторое время, но это хорошая привычка, которая позволяет вести свои сделки, ориентируясь не только на вашу родную фиатную валюту, но и на стоимость биткоина или эфира.

Например, на сегодняшний день за 1 USD можно купить 0,000032 BTC (или Bitcoin).

Все биржи, торгующие токенами в парах с Биткоином, принимают ордера на покупку и продажу этих токенов против Биткоина.

Один биткоин делится на 100 миллионов единиц, а сатоши – это название одной стомиллионной части 1 BTC.

Совершение сделок

Совершить сделку можно тремя способами

Пример торгового интерфейса биржи Binance

1. По лимиту.Лимитный ордер позволяет вам установить цену, по которой вы хотите купить или продать токен, и указать, сколько токенов вам требуется. Это хороший способ, если вам нужно автоматически исполнить ордер на покупку или продажу в будущем, когда цена токена достигнет целевого уровня.
2. По рынку. Многие биржи, такие как Binance, позволяют вам покупать токены по рыночной цене. Такая цена также называется Ask, то есть, цена спроса. Это самый быстрый способ, который может вам пригодиться, если вы хотите купить или продать токен немедленно.
3. Стоп-лимит. Этот тип ордера позволяет автоматически активировать сделку при достижении установленной цены. Например, если вы установите стоп-лимит на уровне 5$, то вы автоматически начнёте покупать актив до установленного лимита, когда цена составит 5$ или опустится ниже. И наоборот, если вы устанавливаете стоп-лимит на продажу.

Управление портфелем

Теперь, когда мы узнали, как пользоваться биржами криптовалют и торговать на них, давайте перейдём к вопросу управления портфелем.

В нынешней криптовалютной экосистеме вы можете обнаружить, что ваши активы разбросаны по различным биржам и десяткам кошельков.

Запомнить, в какие токены вы инвестировали, сколько вы купили и по какой цене, при множестве адресов и местоположений может быть откровенно непростой задачей.

Одним из подходов является настройка электронной таблицы Excel, но при этом проблемой оказывается синхронизация с данными в режиме реального времени.

К счастью, есть несколько приложений, которые помогут вам регистрировать все сделки, чтобы наглядно показать вам ваши прибыли/убытки.

Приложения, которые помогут вам управлять портфелем

Delta

• Официальный сайт:delta.app
• Стоимость: бесплатная и платная версии. Версия для Android стоит 70-80 долларов США в год, а для iOS – 60-70 долларов США в год.
• Лучше всего подходит для инвесторов в IDO и ходлеров.

Delta имеет более 1 миллиона установленных приложений и поддержку более 3000 криптоактивов. Кроме того, приложение отслеживает торговые комиссии. Delta также предлагает услуги по поддержке IDO, благодаря чему пользователи могут добавлять свои любимые монеты, даже если ни одна биржа их не поддерживает.

Приложение-трекер позволяет командам, проводящим IDO и запускающим токены, создавать уведомления для пользователей приложения о предстоящих запусках токенов и IDO. Delta призвано стать источником актуальной информации о криптоинвестициях для пользователей. Команды криптовалютных проектов могут предоставлять образовательную и другую информацию потенциальным инвесторам.

Особенности:

• Доступно приложение для Android, iOS, а также для Windows, Linux и Mac OSX.
• Ограниченные инструменты построения графиков и возможность подключения API криптобирж.

CoinMarketCap

• Официальный сайт:CoinMarketCap.com
• Стоимость: бесплатно
• Лучше всего подходит для трейдеров, которые торгуют внутри дня.

CoinMarketCap – очень конкурентоспособный трекер цен на криптовалюты, поскольку он позволяет отслеживать цены и стоимость более 11000 криптовалют. Вы можете добавить принадлежащие вам монеты, просто введя сумму, которую вы держите, продаете или покупаете, время покупки, продажи или получения, а также даты. Невозможно добавить кошельки через API от нескольких криптовалютных бирж.

Почти все можно найти на сайте и в приложении. Приложение предоставляет дополнительные данные по каждой монете, такие как 24-часовые объемы, рыночная капитализация за разные временные периоды, а также другие данные о производительности отдельных монет даже на разных биржах. Помните, что на сайте CoinMarketCap указано более 300 криптовалютных бирж, откуда приложение берет свои данные.

Помимо того, что приложение позволяет отслеживать стоимость и убытки/прибыль ваших активов, оно обладает конкурентоспособными инструментами построения графиков и данных, которые помогут вам планировать будущие покупки и продажи на основе прогнозируемого движения рыночных цен. Он позволяет создавать списки наблюдения, устанавливать уведомления о ценах и даже узнавать о новой криптовалюте. Вы также можете управлять календарями ICO и получать уведомления о важных событиях на крипторынке.

Особенности:

• В настоящее время доступно в виде веб-платформы, приложений для Android и iOS.
• Доступны новости с авторитетных криптовалютных сайтов и организаций прямо в приложении.
• Просмотр стоимости ваших криптовалют в 90+ фиатных валютах (включая USD, EUR, JPR, INR, CNY и т.д.) в режиме реального времени.
• Просмотр стоимости золота, серебра и платины, хранящихся в приложении, в более чем 90 фиатных валютах в режиме реального времени.
• Приложение можно использовать в режиме инкогнито или как зарегистрированный пользователь.

Защита и безопасность

Наверняка многие из вас слышали множество страшных историй о потерянных приватных ключах, украденных биткоинах, взломанных биржах и т.д.

Когда на кону так много денег, важно принять все возможные меры безопасности, даже если это может привести к некоторым неудобствам.

Душевное спокойствие, которое даёт вера в то, что ваши инвестиции и с трудом заработанные деньги хранятся в безопасности, бесценно.

Вот несколько пунктов, которые должен выполнить каждый инвестор, чтобы сохранить свои инвестиции в безопасности.

Активация двухфакторной аутентификации (2FA)

Это первое, что любой инвестирующий человек должен включить после регистрации на бирже или в любом месте, где он хранит свои токены. У всех бирж есть данная опция, так что активируйте её!

Двухфакторная аутентификация гарантирует, что даже если ваш логин и пароль окажутся украдены, хакеры не смогут войти в вашу учётную запись без ввода 6-значного кода с ограниченным сроком действия, к которому можно получить доступ только на вашем телефоне.

Для того, чтобы настроить двухфакторную аутентификацию

• Скачайте Google Authenticator или Authy.
• Перейдите на биржу или сайт, где вы собираетесь включить 2FA для своего аккаунта.
• Вы увидите QR-код, который нужно просто отсканировать с помощью приложения.
• Вот и всё!

После этого каждый раз, когда вы входите в свою учётную запись, у вас будет дополнительно запрашиваться 6-значный код с ограниченным сроком действия в качестве дополнительной меры безопасности.

Доступ к вашей учётной записи будет предоставлен только после ввода этого кода.

Распространённое заблуждение заключается в том, что для включения 2FA нужно использовать только Google Authenticator. Это не так.

Лично мы рекомендуем использовать для управления двухфакторной аутентификацией Authy, так как это приложение может синхронизироваться с несколькими устройствами, и в случае, если вы поменяете или потеряете свой телефон или другое устройство, вы всё равно сможете получать коды 2FA.

Используйте длинные, безопасные пароли (и бесплатный менеджер паролей)

Может быть немного хлопотно открывать его каждый раз, когда вы хотите войти в систему для торговли или проверки своего баланса, но если вы используете безопасные менеджеры паролей, которые помогают вам генерировать и запоминать логины/пароли всех бирж, на которых вы торгуете, этот процесс становится гораздо более плавным.

Мы рекомендуем либо 1Password (бесплатный для одного устройства), либо LastPass (бесплатный для нескольких устройств).

Совет. Также полезно сохранить резервный код восстановления 2FA в менеджере паролей вместе с адресами кошельков, чтобы можно было легко скопировать и вставить их при переводе токенов!

Не используйте пароли и логины повторно

Это само собой разумеется. Если один из ваших аккаунтов будет взломан, хакер без труда сможет найти другие ваши аккаунты на различных биржах.

Прежде чем вы это осознаете, ваши с трудом заработанные деньги бесследно исчезнут.

Распространённые ошибки, которые следует избегать

1. Отправка токенов на неправильный адрес кошелька. Это необходимо запомнить! Если вы отправите свои монеты на неверный адрес, вернуть их будет невозможно. Всегда дважды проверяйте адрес отправки и получения.
2. Отправка неправильного количества биткоинов. Поскольку Bitcoin делится на 100 миллионов частей, довольно трудно следить за тем, сколько денег вы на самом деле отправляете. Используйте сайты типа preev.com, чтобы дважды проверить сумму BTC, которую вы отправляете/получаете.

Общие советы и рекомендации

• Инвестируйте только то, что вы можете позволить себе потерять. Криптовалюты – это совершенно новый класс активов, а также совершенно новый рынок. Это очень рискованная инвестиция, и при инвестировании вы должны помнить о том, что деньги, которые вы вкладываете, в один прекрасный момент вполне могут обесцениться. Поэтому не вкладывайте больше того, что вы можете позволить себе потерять.
• Синдром упущенной выгоды и покупка монет на подъёме. Довольно часто, когда монета растёт в цене, у многих возникает желание купить её и “поймать волну“. Мы настоятельно рекомендуем не торопиться, так как к тому времени, когда вы сделаете покупку, цена, скорее всего, начнёт корректироваться, и вы окажетесь в убытке.
• Не пытайтесь угадать лучшее время для операции на рынке. Криптовалютный рынок не только гораздо более волатильный, чем традиционные рынки (где колебания в 20-50% в день являются обычным явлением), но и гораздо более непредсказуемым. Вы не всегда сможете продавать наверху и покупать внизу. Более безопасная и более выгодная стратегия – вкладывать время в рынок, а не пытаться поймать правильное время для сделки.
• HODL. Чем больше вы торгуете криптовалютами, тем чаще вы будете замечать, как люди говорят, что они занимаются “ходлингом“. Первоначально это была опечатка на посвящённом Биткоину форуме, но теперь она стала мемом и самой распространённой торговой стратегией, которая подразумевает долгосрочное хранение монет. Это разумный совет, лично мы ему следуем и считаем его эффективным. Просто держите свои инвестиции на всех максимумах и минимумах и избегайте дневной торговли. Поскольку рынки с течением времени растут, так же будут расти и ваши инвестиции, не жадничайте и не старайтесь увеличить их слишком быстро.
• Покупайте во время спадов. Со временем вы начнёте замечать на крипторынке закономерности: обычно это периоды бычьего тренда (сильный рост цен), за которыми следует коррекция. Эти коррекции (или спады) – идеальное время, чтобы нарастить позиции и вложить больше денег в портфель.
• Диверсифицируйте свой портфель. Некоторые категории проектов имеют естественную синергию и краткосрочную связь с технологией блокчейн, а другие обладают более долгосрочным потенциалом роста. Помимо снижения риска, диверсификация портфеля также позволяет сформировать более широкую сеть для ставок на различные категории, чтобы не упустить ни одной возможности. Лично мы рекомендуем посмотреть на следующие категории: BTC, смарт-контракты (ETH, BNB, AVAX), DeFi (UNI, MKR, RUNE), NFT (APE, GALA), блокчейны (SOL, NEAR).
• Всегда проводите свои собственные исследования (DYOR). Поскольку криптовалютный рынок в настоящее время не регулируется, на нём много мошеннических проектов, которые просто хотят собрать с людей деньги. Это настоящий “Дикий запад“, и вы всегда должны проводить комплексную проверку каждого проекта, прежде чем вкладывать свои с трудом заработанные деньги. При оценке того, является ли токен/проект хорошим вариантом инвестирования, вы должны учитывать много разных факторов, и вот некоторые из них:
  • Команда – есть ли у членов команды опыт работы и авторитет в этой сфере? Являются ли они реальными личностями?
  • Технология – создают ли они реальную технологию, которая решает определённую проблему? Чем отличается их подход? Насколько активно они развиваются? Есть ли у них собственный блокчейн? Не является ли проект клоном другого проекта?
  • Токен – некоторые проекты могут иметь хорошую концепцию, но это не обязательно означает, что инвестиция в них будет успешной. Важно понимать, обладает ли приобретаемый вами токен свойствами, которые со временем приведут к увеличению его ценности. Вы инвестируете в надежде, что цена пойдёт вверх, поэтому у токена должен быть стимул для этого, и он должен приносить реальную пользу.
  • График развития – есть ли у проекта дорожная карта? Есть ли у них реальные, чётко определённые цели? Есть ли у них работающий продукт? Какие цели они перед собой поставили, и когда они начнут работать? Изучение графика развития помогает определить, является ли время подходящим для инвестирования. Если до следующего года не запланировано никаких нововведений, в краткосрочной перспективе было бы разумнее инвестировать в другой проект.

Более безопасная и более выгодная стратегия – вкладывать время в рынок, а не пытаться поймать правильное время для сделки.

Заключение

Блокчейн и криптовалюты на сегодняшний день всё ещё находятся на ранней стадии развития, и вам придётся потратить время, чтобы полностью понять эту технологию.

Лично нам возможность наблюдать этот взрыв богатства, инноваций и технологий очень нравится и даже внушает благоговейный трепет.

Это напоминает первые дни существования интернета, и сейчас лучшее время, чтобы вложить деньги в проекты, в которые вы верите, для получения отдачи от инвестиций, которая может изменить вашу жизнь.

Так что пристегните ремни, и вперёд, делать ставки, получать информацию о различных проектах и наблюдать, как в ближайшие годы индустрия достигнет массового внедрения. Удачи!