Начинающим трейдерам

Разбираемся в терминах «лот», «кредитное плечо» и «маржа»

Лоты, кредитное плечо и маржа – это не самые интересные темы. Тем не менее, если вы хотите стать трейдером на Forex, очень важно, чтобы вы разбирались в этих понятиях.

Существует исключение из этого правила – жителям Великобритании доступна возможность спред-беттинга, где всё работает по-другому.

Если вы занимаетесь спред-беттингом, можете пропустить эту статью, но мы всё же рекомендуем прочитать её!

Что такое лот на рынке Forex

В предыдущей статье мы рассмотрели, что такое пипс, и как рассчитать его стоимость. Мы получили очень маленькое значение – например, для пары USD/CHF один пипс стоил 0,00009250$.

Итак, 0,00009250$ – это стоимость пипса на одну валютную единицу, а стандартный размер лота составляет 100 000 единиц базовой валюты.

Для открытия сделки необходимо купить или продать один или несколько лотов. Допустим, вы открываете длинную сделку в один стандартный лот USD/CHF и покупаете 100 000 единиц.

Мы знаем, что один пипс на единицу валюты составляет 0,00009250$, поэтому нам нужно просто умножить! 0,00009250$ Х 100 000 = 9,25 USD.

9,25$ за пипс – может показаться, что это довольно много.

Не беспокойтесь, на Forex доступно несколько разных размеров лота

  • Стандартный лот = 100 000 единиц базовой валюты.
  • Мини-лот = 10 000 единиц базовой валюты.
  • Микро-лот = 1000 единиц базовой валюты.
  • Нано-лот = 100 единиц базовой валюты.

Нано и микро-лоты отлично подходят для того, чтобы торговать на Forex, не рискуя слишком большими деньгами.

Вы не должны пытаться торговать стандартными лотами, когда делаете первые шаги в трейдинге.

Если каждый пипс стоит 9 долларов, и вы получите убыточную сделку на 100 пипсов, это получится 900 долларов. Можно научиться торговать, не рискуя своими сбережениями.

Сейчас вы можете рассчитать стоимость пипса за лот. Стоимость пипса, которую мы рассчитали в предыдущей статье, была основана на одной единице валюты.

Таким образом, для каждой единицы, торгуемой в сделке по GBP/USD, пипс будет стоить 0,00009998 USD. При использовании мини-лота вы открываете позицию на 10 000 единиц.

Каждый пипс будет стоить 0,9998 долларов.

Рассчитать, сколько вы заработаете на каждый пипс по сделке, очень легко

Первый шаг. Вычисляем значение отдельного пипса

USD/JPY = 96,27.

0,01 / 96,27 = 0,0001038 и 1 пипс = 0,0001038 USD.

Второй шаг. Умножаем стоимость пипса на размер лота, который вы используете

0,0001038 USD x 10 000 единиц = 1,038 USD.

Если вы хотите получить стоимость пипса в долларах США, но он не является базовой валютой, формула будет выглядеть немного иначе

Первый шаг. Вычислите значение каждой единицы пипса

GBP/USD = 1,6443.

0,0001 / 1,6443 = 0,00006081 и 1 пипс = 0,00006081 GBP.

Второй шаг. Умножаем стоимость пипса на размер лота, который вы используете

0,00006081 USD x 10 000 единиц = 0,6081 GBP.

Третий шаг. Умножаем стоимость отдельного пипса на курс пары

0,6081 GBP x 1,6443 = 0,9998 USD.

Округляем до 1$ за пипс.

Тем не менее, эти цифры всё равно выглядят не очень хорошо. Какой смысл в том, чтобы инвестировать 10 000 долларов и зарабатывать всего 1 доллар на пипс? И здесь в игру вступает кредитное плечо.

Что такое кредитное плечо

Кредитное плечо, что позволяет торговать большим количеством единиц, чем у вас есть.

Представьте, что у вас мини-счёт с балансом 1000$ (1000 единиц). Вы входите в сделку на 100$, и ваш брокер предоставляет вам кредитное плечо 100:1.

Это означает, что вы можете держать позицию размером до 10000$, потому что на каждый доллар, который вы вкладываете, ваш брокер добавит 99$, чтобы превратить его в 100$.

Важно помнить, что кредитное плечо не влияет на стоимость лота. Мини-лот всегда составляет 10 000 единиц, а стандартный лот – 100 000 единиц.

Если вы используете кредитное плечо 400:1, то в случае мини-лота стоимость пипса будет примерно 1$. При использовании плече 100:1 на мини-лоте стоимость пипса также будет примерно 1$.

Кредитное плечо влияет на количество лотов, которые вы можете использовать на рынке при определённом размере капитала.

Мы называем это плечом, потому что по принципу действия оно похоже на подъём очень тяжелого предмета. Некоторые вещи слишком тяжелы для того, чтобы их поднять вручную.

Но если вы используете правильно подобранное плечо, это будет легко. Не забывайте о колебаниях рынка!

Если у вас установлено кредитное плечо 100:1, вы можете торговать мини-лотом (10000 единиц валюты), используя всего 100 единиц со своего счёта.

Кредитное плечо может показаться отличным инструментом, но оно также может вызвать проблемы. Чем выше кредитное плечо, тем большим капиталом вы можете рисковать в одной сделке.

Давайте посмотрим на двух трейдеров, которые имеют одинаковый капитал в 10 000 USD. Трейдер A использует кредитное плечо 400:1, а трейдер B – 100:1.

Трейдер A может рисковать за одну сделку на свои 10000$ гораздо больше, чем трейдер B. Это также означает, что трейдер A может иметь на своем счёте меньше денег, чтобы покрыть такую же позицию.

Хотите подробностей? Трейдер A открывает длинную позицию с кредитным плечом 400:1 и покупает 1 мини-лот (10000 единиц). Трейдер B открывает такую же длинную позицию с плечом 100:1 и также покупает 1 мини-лот.

Поскольку у трейдера B кредитное плечо 100:1, он должен иметь на своём счете 1/100 или 1% от этой позиции.

То есть, это получается 100 долларов на его счёте, так как 100 долларов – это ровно 1% от 10 000 (1 мини-лот).

Трейдер A использует кредитное плечо 400:1, поэтому ему необходимо иметь на своем счёте 1/400 или 0,25% от размера позиции.

У трейдера A должно быть не менее 25 долларов на счёте, что составляет 0,25% от 10 000 (1 мини-лот).

Кредитное плечо может быть чрезвычайно опасным. Если у вас есть счёт на 1000$, и вы используете кредитное плечо 400:1, всего за 100$ вы сможете торговать четырьмя мини-лотами.

Но если в этой сделке вы потеряете 100 пипсов, вы лишитесь четырёхсот долларов, что составляет 40% от вашего счёта!

Плюс в том, что именно вы определяете размер вашего кредитного плеча. Ваш брокер может предложить максимальное плечо, но будете ли вы его использовать, зависит от вас.

Что такое маржа

Маржа – это депозит, который требует ваш брокер для покрытия позиции, с которой вы вошли в рынок. Без предоставления маржи вы не сможете использовать кредитное плечо.

Это связано с тем, что ваш брокер использует её для поддержания вашей позиции и покрытия любых потенциальных убытков.

Разные Форекс брокеры предлагают разные уровни маржи в зависимости от ряда факторов, таких как цена валютной пары, которой вы торгуете, и кредитное плечо, установленное для вашего счета.

Каждая валютная пара движется по-разному, и это влияет на то, сколько вам потребуется маржи.

Вы увидите, что более волатильные пары в день движутся больше. Это означает, что маржа, необходимая для торговли этими валютами, скорей всего, будет выше.

Маржа обычно указывается в процентах: 0,25%, 0,50% или 1%. По мере уменьшения кредитного плеча она, как правило, увеличивается.

Размер маржи проще всего представить в качестве 1 в соотношении кредитного плеча.

Таким образом, если кредитное плечо у вас составляет 100:1, ваша маржа – это сумма капитала на вашем счёте (представленная единицей в пропорции).

То есть, если у вас имеется мини-счёт, и вы хотите разместить на рынке позицию в 10 000$, вам понадобится 100$, чтобы просто открыть сделку.

Что такое маржин-колл и нужно ли его бояться

Маржин-колл – это то, что происходит, когда на вашем счёте заканчиваются деньги. Чтобы защитить вас от потери большего количества денег, чем у вас есть, брокер может закрывать любые открытые позиции.

Это означает, что вы не сможете потерять больше, чем у вас есть на счету!

Чтобы понять, что такое маржин-колл, вам нужно узнать определения двух терминов

  1. Используемая маржа. Сумма денег, которая в настоящее время используется в открытых сделках. Если капитал на вашем счёте составляет 6000$, у вас в открытой сделке 1000$, ваша использованная маржа составляет 1000$. Если капитал на вашем счёте составляет 3000$, у вас в открытой сделке 600$, ваша использованная маржа составляет 600$. Всё просто!
  2. Полезная маржа. Сумма денег на вашем счёте минус сумма в открытой сделке. Используя те же примеры, если капитал на вашем счёте составляет 6000$, у вас в открытой сделке 1000$, ваша полезная маржа равна 5000$. Если капитал на вашем счёте составляет 3000$, у вас в открытой сделке 600$, ваша полезная маржа равна 2400$.

Когда ваша полезная маржа достигнет 0$, ваш брокер автоматически отправляет маржинальное требование (маржин-колл).

При условии хорошего управления капиталом это никогда не должно произойти, однако новички могут поскользнуться!

Ниже приведено несколько примеров маржин-коллов

Том открывает у брокера Forex стандартный счёт на 4000$ с кредитным плечом 100:1. То есть, на каждую сделку Том должен ввести минимум 100 000 единиц (100 000$).

При использовании плеча 100:1 Том должен ввести в каждую сделку 1000$ собственных денег.

Проанализировав пару GBP/USD, Том решает, что она пойдёт вверх. Он открывает длинную позицию по GBP/USD на 2 стандартных лота. Получается, что Том торгует на 2000$.

И тут происходит беда! GBP/USD идет вниз, а не вверх, и Том проклинает себя за то, что пошёл в лонг.

Если Том держит позицию открытой, и она пройдёт против него слишком большое расстояние, он получит маржин-колл.

Перед открытием позиции у Тома было 4000$ полезной маржи. После открытия позиции с двумя стандартными лотами (2000$) его использованная маржа составила 2000$, и полезная маржа тоже 2000$.

Если пара GBP/USD упадёт на слишком большое количество пипсов, и полезная маржа Тома достигнет 0$, его брокер закроет сделку. Это защитит Тома от потери большего количества денег, чем у него имеется на счету.

Ещё один пример

Мэри открывает у брокера Forex мини-счёт на 1000$ с кредитным плечом 100:1. Проанализировав пару EUR/USD, она решает открыть короткую позицию и входит на 7 мини-лотов (700$).

До входа в позицию полезная маржа у Мэри составляла 1000$. Сейчас, когда она находится в сделке, её полезная маржа составляет 300$.

Снова случилось страшное, и открытая позиция Мэри пошла против неё. Если полезная маржа счёта Мэри достигнет 0$, её сделка автоматически закроется, чтобы она не потеряла больше денег, чем есть у неё на счёте.

Маржинальных требований легко можно избежать, если торговать разумно. Однако это материал более продвинутого уровня, которому вы сможете обучиться на нашем блоге, читая статьи.

Обязательно проверяйте, какую маржинальную политику использует ваш брокер. Политика у разных брокеров может отличаться, так что не забудьте спросить, если собираетесь открыть счёт!

Возможно вам также будет интересно прочитать статьи

Что такое трейдинг на Forex?

Price Markets: обзор работы, минимальный депозит и отзывы трейдеров

Статьи по теме
Начинающим трейдерам

101 вдохновляющая цитата о трейдинге и их значения

Содержание0.1 Вот несколько причин для того, чтобы обратить внимание на вдохновляющие цитаты трейдеров1 Мудрые цитаты великих людей про трейдинг2 Основные выводы2.1 Если…
Начинающим трейдерамОпционыФьючерсы

Финансовые деривативы простыми словами: фьючерсы, опционы и другие производные контракты. Примеры прибыльных сделок

Содержание1 Что такое деривативы простыми словами2 Для чего нужен рынок деривативов3 Виды деривативов3.1 На практике инвесторы чаще всего сталкиваются со следующими видами…
Начинающим трейдерамТорговые стратегииФорекс

Психология "безубытка": не позвольте вашей прибыли испариться

Содержание1 Касательно торговли на Форекс, безубыток – что это такое1.1 Возврат к точке безубытка может быть двух типов2 Психология безубытка на рынке…

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *