ИнвестированиеНедвижимость

Основные причины для инвестирования в недвижимость

Разбираемся, почему недвижимость считают хорошей инвестицией

Инвестирование в недвижимость имеет огромное количество преимуществ. При хорошем подборе активов инвесторы могут получить предсказуемый денежный поток, отличную доходность, налоговые льготы и диверсификацию, к тому же недвижимость можно использовать для накопления капитала. Думаете об инвестировании в недвижимость? Далее мы расскажем о том, что вам нужно знать о преимуществах недвижимости, и о том, почему недвижимость считается хорошим вариантом инвестиций.

Основные моменты

  • Инвесторы в недвижимость зарабатывают деньги за счёт арендного дохода, повышения стоимости и прибыли, полученной от предпринимательской деятельности, которая связана с недвижимостью.
  • В число плюсов инвестирования в недвижимость входят пассивный доход, стабильный денежный поток, налоговые преимущества, диверсификация и кредитное плечо.
  • Инвестиционные трасты недвижимости (Real estate investment trusts, REIT) предлагают инвесторам возможность вложить деньги в недвижимость без необходимости в покупке, обслуживании или финансировании физических объектов.

Денежный поток

Денежный поток – это чистый доход от инвестиций в недвижимость после уплаты ипотечных платежей и операционных издержек. Важнейшим преимуществом инвестирования в недвижимость является её способность генерировать денежный поток. Во многих случаях денежный поток с течением времени только усиливается, поскольку вы гасите ипотеку и увеличиваете долю собственного капитала.

Налоговые отсрочки и вычеты

Инвесторы в недвижимость могут воспользоваться многочисленными налоговыми отсрочками и вычетами, которые позволяют сэкономить деньги при подаче налоговой декларации. Как правило, вы можете вычесть затраты на обслуживание и эксплуатацию недвижимости.

Интересный факт. Амортизация возможна для стоимости здания, но не земли под ним.

И поскольку стоимость покупки и ремонта инвестиционной недвижимости может амортизироваться в течение всего срока её использования (27,5 лет для жилой недвижимости; 39 лет для коммерческой), вы получаете право на вычеты в течение нескольких десятилетий, что помогает снизить ваш налогооблагаемый доход. Ещё одно налоговое преимущество: вы можете отложить уплату налога на прирост капитала, используя правило 1031 Exchange.

Повышение стоимости

Инвесторы в недвижимость зарабатывают деньги за счёт арендного дохода, прибыли, полученной от связанной с недвижимостью предпринимательской деятельностью, а также повышения стоимости. Стоимость недвижимости с течением времени обычно увеличивается, и в случае удачного инвестирования вы можете получить прибыль, когда придёт время продавать. Арендная плата тоже обычно растёт с течением времени, что может привести к увеличению денежного потока.

Этот график, взятый с сайта Федерального резервного банка Сент-Луиса, показывает средние цены на жильё в США с 1963 года. Области, заштрихованные серым цветом, показывают периоды рецессии в США.

Источник: Федеральный Резервный банк Сент-Луиса.

Накопление капитала и создание богатства

Выплачивая ипотеку на недвижимость, вы создаёте собственный капитал, который является частью вашего личного благосостояния. И по мере накопления капитала вы получаете больше возможностей купить больше недвижимости и увеличить денежный поток и своё богатство.

Диверсификация портфеля

Ещё одним преимуществом инвестирования в недвижимость является её потенциал в плане диверсификации. Недвижимость имеет низкую, а в некоторых случаях отрицательную корреляцию с другими основными классами активов. Это значит, что добавление недвижимости в диверсифицированный портфель активов может снизить его волатильность и обеспечить более высокую доходность на единицу риска.

Читайте также 4 простых способа инвестирования в недвижимость

Кредитное плечо для недвижимости

Кредитное плечо – это использование различных финансовых инструментов или заёмного капитала для увеличения потенциальной доходности инвестиций. Например, первоначальный взнос по ипотеке в 20% позволяет вам получить в своё владение 100% дома, который вы хотите купить. Это и есть кредитное плечо. Поскольку недвижимость является материальным активом и может использоваться в качестве залога, с получением финансирования проблем не возникнет.

Конкурентоспособная доходность с поправкой на риск

Доходность недвижимости варьируется в зависимости от таких факторов, как местоположение, класс актива и тип управления. Тем не менее, многие инвесторы ставят себе цель превзойти среднюю доходность индекса S&P 500, которую многие люди имеют в виду, когда говорят о рынке. Средняя годовая доходность за последние 50 лет составляет около 11%.

Читайте также Безопасно ли инвестировать в недвижимость?

Хеджирование от инфляции

Способность недвижимости хеджировать капиталовложения от инфляции связана с положительной взаимосвязью между ростом ВВП и спросом на недвижимость. При росте экономики спрос на недвижимость приводит к росту арендной платы. Это, в свою очередь, приводит к повышению стоимости основного капитала. Таким образом, недвижимость имеет свойство поддерживать покупательную способность капитала, передавая часть инфляционного давления на арендаторов, а другую часть транслируя в повышение стоимости капитала.

Инвестиционные трасты со специализацией по недвижимости (Real Estate Investment Trust, REIT)

Если вы хотите инвестировать в недвижимость, но не готовы самостоятельно заниматься управлением, можете рассмотреть возможность вложения денег в инвестиционные трасты недвижимости. Покупать и продавать публично торгуемые REIT можно на крупных фондовых биржах. Многие из них торгуются с большим объёмом, то есть, вы можете быстро войти в позицию и выйти из неё. REIT обязаны выплачивать инвесторам 90% дохода, поэтому у них обычно более высокие дивиденды, чем у акций.

Итог

Несмотря на множество плюсов, инвестирование в недвижимость имеет и свои недостатки. Одним из основных является недостаток ликвидности или относительная сложность конвертации актива в наличные деньги и наличных денег в актив. В отличие от сделок с акциями или облигациями, которые завершаются за считанные секунды, сделка с недвижимостью может занять месяцы. Даже с помощью брокера вам может потребоваться несколько недель работы, чтобы просто найти нужного контрагента.

Тем не менее, недвижимость – это очень полезный класс активов, который отличается простотой для понимания и может улучшить профиль риска и доходности портфеля инвестора. Сама по себе недвижимость обеспечивает денежный поток, налоговые льготы, накопление капитала, конкурентоспособную доходность с поправкой на риск и хеджирование от инфляции. Недвижимость также позволяет увеличить портфель, уменьшая волатильность за счёт диверсификации, независимо от того, во что вы инвестируете – в физические объекты или в REIT.

Связанные термины

Инвестиционные трасты со специализацией по недвижимости (Real Estate Investment Trust, REIT)

Инвестиционный траст со специализацией по недвижимости (REIT) – это публично торгуемая компания, которая владеет и управляет приносящим доход недвижимым имуществом, а также вкладывает в него деньги. По ссылке вы можете получить дополнительную информацию о REIT.

Инвестиционная недвижимость

Инвестиционная недвижимость – это собственность, используемая для получения дохода или иных инвестиционных целей, а не в качестве основного места жительства.

Кэптивные инвестиционные трасты со специализацией по недвижимости (Captive Real Estate Investment Trust)

Кэптивный инвестиционный траст со специализацией по недвижимости – это REIT, который контролируется одной компанией и создается для оптимизации налогов.

Инвестиции

Инвестиции – это распределение ресурсов, обычно денег, с расчётом на получение дохода или прибыли.

Инфраструктурный траст

Инфраструктурный траст – это разновидность доходного траста, которая создаётся для финансирования, строительства, эксплуатации и обслуживания различных инфраструктурных проектов в определённом регионе.

Реальные активы: инвестиции материального типа

Реальные активы – это инвестиции материального типа, такие как золото, недвижимость или нефть, имеющие внутреннюю ценность благодаря своему содержанию и физическим свойствам.

Статьи по теме
ИнвестированиеФорекс

Что влияет на курс валют

Содержание1 Что такое курс валюты2 Что влияет на курс2.1 Итак, какие факторы учитывают, когда устанавливают валютный курс Курс валюты оказывает влияние на…
АкцииИнвестирование

10 лучших трекеров дивидендов – мониторинг дивидендных выплат

Содержание1 Десять лучших трекеров дивидендов – мониторинг дивидендных выплат2 Список лучших приложений для отслеживания дивидендов2.1 Personal Capital2.2 Robinhood2.3 Motley Fool2.4 Finbox2.5 Dividend.com2.6…
АкцииИнвестированиеТоп акций

7 лучших акций горнодобывающих компаний, рекомендуемых для покупки в 2020 году

Содержание1 Акции горнодобывающих компаний можно использовать как средство защиты от инфляции2 Wheaton Precious Metals Corp. (тикер: WPM)3 Newmont Corp. (NEM)4 Pan American…

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *