ИнвестированиеНедвижимость

Основные причины для инвестирования в недвижимость

Разбираемся, почему недвижимость считают хорошей инвестицией

Инвестирование в недвижимость имеет огромное количество преимуществ. При хорошем подборе активов инвесторы могут получить предсказуемый денежный поток, отличную доходность, налоговые льготы и диверсификацию, к тому же недвижимость можно использовать для накопления капитала. Думаете об инвестировании в недвижимость? Далее мы расскажем о том, что вам нужно знать о преимуществах недвижимости, и о том, почему недвижимость считается хорошим вариантом инвестиций.

Основные моменты

  • Инвесторы в недвижимость зарабатывают деньги за счёт арендного дохода, повышения стоимости и прибыли, полученной от предпринимательской деятельности, которая связана с недвижимостью.
  • В число плюсов инвестирования в недвижимость входят пассивный доход, стабильный денежный поток, налоговые преимущества, диверсификация и кредитное плечо.
  • Инвестиционные трасты недвижимости (Real estate investment trusts, REIT) предлагают инвесторам возможность вложить деньги в недвижимость без необходимости в покупке, обслуживании или финансировании физических объектов.

Денежный поток

Денежный поток – это чистый доход от инвестиций в недвижимость после уплаты ипотечных платежей и операционных издержек. Важнейшим преимуществом инвестирования в недвижимость является её способность генерировать денежный поток. Во многих случаях денежный поток с течением времени только усиливается, поскольку вы гасите ипотеку и увеличиваете долю собственного капитала.

Налоговые отсрочки и вычеты

Инвесторы в недвижимость могут воспользоваться многочисленными налоговыми отсрочками и вычетами, которые позволяют сэкономить деньги при подаче налоговой декларации. Как правило, вы можете вычесть затраты на обслуживание и эксплуатацию недвижимости.

Интересный факт. Амортизация возможна для стоимости здания, но не земли под ним.

И поскольку стоимость покупки и ремонта инвестиционной недвижимости может амортизироваться в течение всего срока её использования (27,5 лет для жилой недвижимости; 39 лет для коммерческой), вы получаете право на вычеты в течение нескольких десятилетий, что помогает снизить ваш налогооблагаемый доход. Ещё одно налоговое преимущество: вы можете отложить уплату налога на прирост капитала, используя правило 1031 Exchange.

Повышение стоимости

Инвесторы в недвижимость зарабатывают деньги за счёт арендного дохода, прибыли, полученной от связанной с недвижимостью предпринимательской деятельностью, а также повышения стоимости. Стоимость недвижимости с течением времени обычно увеличивается, и в случае удачного инвестирования вы можете получить прибыль, когда придёт время продавать. Арендная плата тоже обычно растёт с течением времени, что может привести к увеличению денежного потока.

Этот график, взятый с сайта Федерального резервного банка Сент-Луиса, показывает средние цены на жильё в США с 1963 года. Области, заштрихованные серым цветом, показывают периоды рецессии в США.

Источник: Федеральный Резервный банк Сент-Луиса.

Накопление капитала и создание богатства

Выплачивая ипотеку на недвижимость, вы создаёте собственный капитал, который является частью вашего личного благосостояния. И по мере накопления капитала вы получаете больше возможностей купить больше недвижимости и увеличить денежный поток и своё богатство.

Диверсификация портфеля

Ещё одним преимуществом инвестирования в недвижимость является её потенциал в плане диверсификации. Недвижимость имеет низкую, а в некоторых случаях отрицательную корреляцию с другими основными классами активов. Это значит, что добавление недвижимости в диверсифицированный портфель активов может снизить его волатильность и обеспечить более высокую доходность на единицу риска.

Читайте также 4 простых способа инвестирования в недвижимость

Кредитное плечо для недвижимости

Кредитное плечо – это использование различных финансовых инструментов или заёмного капитала для увеличения потенциальной доходности инвестиций. Например, первоначальный взнос по ипотеке в 20% позволяет вам получить в своё владение 100% дома, который вы хотите купить. Это и есть кредитное плечо. Поскольку недвижимость является материальным активом и может использоваться в качестве залога, с получением финансирования проблем не возникнет.

Конкурентоспособная доходность с поправкой на риск

Доходность недвижимости варьируется в зависимости от таких факторов, как местоположение, класс актива и тип управления. Тем не менее, многие инвесторы ставят себе цель превзойти среднюю доходность индекса S&P 500, которую многие люди имеют в виду, когда говорят о рынке. Средняя годовая доходность за последние 50 лет составляет около 11%.

Читайте также Безопасно ли инвестировать в недвижимость?

Хеджирование от инфляции

Способность недвижимости хеджировать капиталовложения от инфляции связана с положительной взаимосвязью между ростом ВВП и спросом на недвижимость. При росте экономики спрос на недвижимость приводит к росту арендной платы. Это, в свою очередь, приводит к повышению стоимости основного капитала. Таким образом, недвижимость имеет свойство поддерживать покупательную способность капитала, передавая часть инфляционного давления на арендаторов, а другую часть транслируя в повышение стоимости капитала.

Инвестиционные трасты со специализацией по недвижимости (Real Estate Investment Trust, REIT)

Если вы хотите инвестировать в недвижимость, но не готовы самостоятельно заниматься управлением, можете рассмотреть возможность вложения денег в инвестиционные трасты недвижимости. Покупать и продавать публично торгуемые REIT можно на крупных фондовых биржах. Многие из них торгуются с большим объёмом, то есть, вы можете быстро войти в позицию и выйти из неё. REIT обязаны выплачивать инвесторам 90% дохода, поэтому у них обычно более высокие дивиденды, чем у акций.

Итог

Несмотря на множество плюсов, инвестирование в недвижимость имеет и свои недостатки. Одним из основных является недостаток ликвидности или относительная сложность конвертации актива в наличные деньги и наличных денег в актив. В отличие от сделок с акциями или облигациями, которые завершаются за считанные секунды, сделка с недвижимостью может занять месяцы. Даже с помощью брокера вам может потребоваться несколько недель работы, чтобы просто найти нужного контрагента.

Тем не менее, недвижимость – это очень полезный класс активов, который отличается простотой для понимания и может улучшить профиль риска и доходности портфеля инвестора. Сама по себе недвижимость обеспечивает денежный поток, налоговые льготы, накопление капитала, конкурентоспособную доходность с поправкой на риск и хеджирование от инфляции. Недвижимость также позволяет увеличить портфель, уменьшая волатильность за счёт диверсификации, независимо от того, во что вы инвестируете – в физические объекты или в REIT.

Связанные термины

Инвестиционные трасты со специализацией по недвижимости (Real Estate Investment Trust, REIT)

Инвестиционный траст со специализацией по недвижимости (REIT) – это публично торгуемая компания, которая владеет и управляет приносящим доход недвижимым имуществом, а также вкладывает в него деньги. По ссылке вы можете получить дополнительную информацию о REIT.

Инвестиционная недвижимость

Инвестиционная недвижимость – это собственность, используемая для получения дохода или иных инвестиционных целей, а не в качестве основного места жительства.

Кэптивные инвестиционные трасты со специализацией по недвижимости (Captive Real Estate Investment Trust)

Кэптивный инвестиционный траст со специализацией по недвижимости – это REIT, который контролируется одной компанией и создается для оптимизации налогов.

Инвестиции

Инвестиции – это распределение ресурсов, обычно денег, с расчётом на получение дохода или прибыли.

Инфраструктурный траст

Инфраструктурный траст – это разновидность доходного траста, которая создаётся для финансирования, строительства, эксплуатации и обслуживания различных инфраструктурных проектов в определённом регионе.

Реальные активы: инвестиции материального типа

Реальные активы – это инвестиции материального типа, такие как золото, недвижимость или нефть, имеющие внутреннюю ценность благодаря своему содержанию и физическим свойствам.

Статьи по теме
АкцииИнвестирование

Стоит ли сейчас покупать акции Costco? Вот что говорят данные о прибыли и графики

Содержание1 Рекордные показатели продления подписки2 Акции Costco: лидер или отстающий3 Технический анализ акций Costco4 Акции Costco по цифрам и рейтингам5 Прибыль Costco,…
АкцииИнвестирование

Стоит ли покупать акции BYND после отчёта о доходах? Вот что говорят данные о прибыли и графики

Содержание1 Отчёт о доходности Beyond Meat2 Новости по акциям BYND: Beyond Meat работает в партнёрстве с McDonald’s над продуктами McPlant3 Beyond Meat…
АкцииИнвестирование

Стоит ли покупать акции WBA после отчёта о доходах? Вот что говорят фундаментальные показатели и графики

Содержание1 Отчёт о доходности WBA2 Новости по акциям Walgreens3 Фундаментальный анализ акций WBA4 Технический анализ акций WBA5 Акции WBA: покупать или нет…

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *