Charles Schwab – является ли этот дисконтный брокер хорошим вариантом?

Последнее обновление —
Андрей Бондаренко - редактор статьи
Николай Заваров - автор статьи
Николай Заваров, Андрей Бондаренко
Автор, Редактор

Обзор брокерской компании Чарльза Шваба

  • Комиссионные: 4.
  • Торговые платформы: 4.
  • Мобильные торговые платформы: 4.
  • Образование и исследования: 4.
  • Исполнение и маршрутизация: 3,6.
  • Простота использования: 4.
  • Обслуживание клиентов: 4.
  • Общая оценка: 3,9.

Внимание! На данный момент брокер Charles Schwab не открывает аккаунты для резидентов России, Украины, Казахстана, Беларуси.

Charles Schwab является одним из первых дисконтных брокеров, которые проложили дорогу для трейдинга в том виде, как мы его знаем сегодня.

Schwab предлагает конкурентоспособные тарифы на базе комиссий, а также современные торговые платформы и множество других преимуществ.

Прочтите наш обзор, чтобы узнать, насколько хорошо этот брокер подходит конкретно для вас.

Описание брокера Charles Schwab

Charles Schwab является американским дисконтным брокером уже в течение более 40 лет.

Хотя брокерские операции начались в 1975 году, история компании восходит к 1963 году, когда её основатель Чарльз Р. Шваб начал выпускать инвестиционный бюллетень Investment Indicator.

Со временем компания выросла, став одним из представителей “большой пятерки” брокерских фирм.

По состоянию на 2015 год чистые клиентские активы под управлением компании составляли 2,5 трлн долларов.

Тип брокера

Charles Schwab – это дисконтная брокерская фирма, не имеющая прямого доступа к рынку.

Тем не менее, она предлагает что-то вроде прямой маршрутизации ордеров с очень ограниченным выбором ECN.

Как видно из их документации для функции прямого доступа, единственными предлагаемыми маршрутами являются следующие

  • Schwab Pre-Market.
  • SmartEx (принадлежит компании “Schwab”).
  • Schwab Post-Market.
  • NSDQ.
  • ARCA.

Минимумы для открытия счёта

Минимальный баланс для открытия обычного брокерского счёта Schwab составляет 1000$.

Комиссии и сборы

Торговля акциями

Сделки по акциям и ETF0$

Торговля опционами

Сделки по опционам0,65$ за контракт

Торговля фьючерсами

Фьючерсные сделки2,25$ за контракт
Сделки по опционам на фьючерсы2,25$ за контракт

Плата за программное обеспечение

Все варианты торгового программного обеспечения Schwab являются бесплатными для всех клиентов, зарегистрированных в программе Schwab Trading Services.

В список платформ входят

  • StreetSmart Edge.
  • Schwab Web Trader.
  • Charles Schwab Mobile.

Комиссия за содержание счёта

Денежные переводы

Тип переводаКомиссия за перевод
Онлайн-переводы между счетами Schwab0$
Онлайн-переводы между внешними счетами и инвестиционным счётом Schwab через MoneyLink0$
Мобильный депозит Schwab0$
Чек0$
Проводной перевод (со счёта Schwab)25$
Проводной перевод (на счёт Schwab)Зависит от организации-отправителя
Прямой депозит0$
Автоматический инвестиционный план0$
Schwab Bank Bill Pay0$

Автоматизированное инвестирование и финансовые консультации

Инвестиционный планМинимумыЕжегодная комиссия
Schwab Intelligent Portfolios5000$Нет комиссии
Schwab Intelligent Portfolios Premium25000$
  • Одноразовая плата: 300$
  • Комиссия в месяц: 30$
Schwab Private Client1000000$Начинается с 0,80% фиксированного дохода
Schwab Advisor Network500 000$Бесплатно для рефералов

Платформы и инструменты

Варианты платформ

Schwab предлагает три уникальных торговых платформы, и все они имеют свои преимущества и недостатки. Все три являются бесплатными для всех клиентов Schwab.

StreetSmart Edge

StreetSmart Edge является основной торговой платформой Schwab.

По сути, это конкурент ThinkOrSwim, торговой платформы с исчерпывающим набором передовых функций для активных трейдеров, которая при этом предлагается бесплатно.

До недавнего времени она была доступна только на десктопном компьютере, на Schwab добавил облачную веб-версию StreetSmart Edge.

Функции

Скринеры акций и ETF

Поиск акций с использованием описательных параметров, таких как объём, изменение цены, сектор, моментум и т.д.

Прямые трансляции CNBC

Круглосуточная трансляция CNBC без рекламы.

Лента новостей в режиме реального времени

Агрегированные новости, связанные с фондовым рынком.

Продвинутые типы графиков

Отображение в режиме реального времени с несколькими доступными типами графиков.

Пакет графиков достаточно надёжный для большинства трейдеров, и в нём есть всё, от свечных до линейных графиков и от тикового до месячного таймфрейма.

Фундаментальные исследования

Сжатое представление фундаментальных параметров компании, в том числе доходов, рейтингов аналитиков, интерес к коротким позициям, список руководителей и т.д.

Оповещения

Управление рисками с помощью системы оповещений StreetSmart Edge, устанавливая оповещения по конкретным ценам или другим техническим сигналам.

Пользовательские макеты

Можно перетаскивать элементы платформы на разные мониторы при использовании установки с несколькими мониторами или просто настраивать компоновку платформы в соответствии с вашими предпочтениями.

Schwab Web Trader

Schwab имеет два варианта веб-платформ: собственную веб-платформу и облачную версию StreetSmart Edge.

Среднему инвестору вряд ли понадобится что-то больше, чем обычная веб-платформа, однако активный трейдер значительно выиграет от использования StreetSmart Edge.

Здесь можно посмотреть краткое видео о работе с веб-трейдером Schwab.

Schwab Mobile

Мобильное приложение Schwab довольно практично, но больше ничем не примечательно.

Его функции почти идентичны функциям мобильных приложений остальных брокерских фирм “большой пятерки”, хотя приложение ThinkOrSwim от TD Ameritrade в этом плане значительно превосходит Schwab Mobile.

Одной из отличительных особенностей Schwab Mobile является функция Deposit Check, которая позволяет вам быстро просканировать чек и внести деньги на свой брокерский счёт.

Это удобная функция, предлагаемая лишь немногими другими брокерами, такими как ETRADE.

Маржа и кредитное плечо

Базовая ставка: 7,00%.

Дебетовый балансМаржинальная ставкаЭффективная ставка
0–24499,99$Базовая ставка + 1,825%8,325%
25000 – 49999,99$Базовая ставка + 1,325%7,825%
50000 – 99999,99$Базовая ставка + 0,375%6,875%
100000 – 249999,99$Базовая ставка + 0,325%6,825%
250000 – 499999,99$Базовая ставка + 0,075%6,575%

Исследовательские инструменты

Schwab предлагает множество сторонних исследовательских инструментов и источников, и этого более чем достаточно даже для самых требовательных трейдеров/инвесторов.

В дополнение к собственным исследованиям Schwab Proprietary Research, у брокера доступно несколько сторонних источников исследовательских материалов, включая

  • Market Edge.
  • Credit Suisse.
  • Morningstar.
  • Ned Davis Research.
  • Briefing.com.
  • Argus.
  • Standard & Poor’s.
  • Vickers.
  • Reuters Research.

Компания Schwab получила оценку “Лучший онлайн-брокер” по части исследовательских инструментов в рейтинге Investor’s Business Daily в 2017 году.

Поддержка клиентов

Хотя Charles Schwab обеспечивает поддержку по телефону и в чате, их репутация в плане обслуживания клиентов довольно плохая.

В прошлом году Отдел потребительских отношений Charles Schwab оценил 38 пользователей, и средний рейтинг – 1,2 звезды из 5.

Для какого типа трейдеров лучше всего подходит брокер Schwab

Schwab идеально подходит для трейдеров, которые также инвестируют на долгосрочную перспективу, и требуют множество исследовательских материалов для поддержки этого инвестирования.

Учитывая надёжную торговую платформу StreetSmart Edge, огромную библиотеку исследований и конкурентоспособные тарифы, трудно представить, что Schwab вас чем-то не устроит, если у вас нет очень специфических торговых потребностей, таких как прямой доступ к рынку.

Плюсы

  • Огромная библиотека исследовательских материалов.
  • Продвинутая торговая платформа.
  • Ограниченный прямой доступ к рынку (лучше, чем у многих брокеров, где его вообще нет).
  • Разнообразный ассортимент торговых возможностей. Предлагаются все виды ценных бумаг, в том числе международные.
  • Спокойствие, связанное с тем, что ваш брокер входит в пятёрку лучших.

Минусы

  • Служба поддержки клиентов имеет плохую репутацию, связанную с неспособностью решать проблемы.
  • Очень активным трейдерам может понадобиться больше функциональности в торговой платформе, и они предпочтут ThinkOrSwim от TD Ameritrade.

2 комментария

Дмитрий

Возможно ли гражданину России открыть счет у этого брокера?
Возмодно ли через этого брокера участвовать в IPO?

Ответить
Николай

Насколько мне известно, нельзя. Посмотрите в сторону Interactive Brokers.

Ответить

Читайте дальше: