Брокеры

Обзор брокера «Церих»: торговые инструменты, терминалы, тарифы и отзывы клиентов

Содержание

Логотип брокера «Церих».

Церих — один из старейших брокеров на российском рынке. Компания предлагает брокерские услуги более 25 лет, и за это время завоевала репутацию надежного партнера для трейдеров и инвесторов. В этом обзоре брокера Церих мы проанализируем его плюсы и минусы, познакомимся с тарифной сеткой и отзывами, а также расскажем, какие перемены ждут клиентов компании уже в ближайшее время.

История брокера Церих

РегулированиеАО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент»: лицензия ФКЦБ России N045-03996-100000 от 21.12.2000

Zerich Securities Limited:

лицензия CySEC №115/10 (Республика Кипр)

Торговые инструменты— Акции (РФ и иностранные)

— Облигации

— Фьючерсы и опционы

— Валюты

Инструменты пассивного инвестирования— Доверительное управление

— Структурные продукты

— Инвестиционное страхование жизни

Маржинальная торговляДа
ИИСДа
Торговая платформа— QUIK

— Qscalp

— StockSharp

— XTick Extreme

Официальный сайтzerich.com (Россия)

zerich.eu/ru/ (Кипр)

Телефоны для связи8 (800) 500 89 62 (горячая линия)

+7 (495) 266 32 16 (московский офис)

+357 2575 53 37 (кипрский офис)

Штаб-квартираМосква, Всеволожский пер., д. 2, стр. 2

Брокер «Церих» основан российскими инвесторами в 1995 году — в то время он был известен под брендом ФК «ТРАСТ СЕРВИС». Первоначально компания участвовала в сделках по приватизации предприятий и работала только с корпоративными клиентами.

В 1998 году «Церих» впервые заявил о себе как публичный брокер, предоставив частным лицам доступ к фондовому и срочному рынку. С самого начала компания работала под российской лицензией и входила в список рейтингового агентства НАУФОР, получая высокие оценки надежности. Репутацию «Цериха» подтверждали и отзывы профессиональных трейдеров, которые все чаще обращались к услугам брокера.

В 2009 году компания вышла на международный рынок, создав кипрское подразделение «Zerich Securities Limited». Работать с европейским «Церихом» смогли и российские клиенты: это позволило открыть доступ к иностранным биржам в обход ограничений Банка России.

Таким образом, к 2020 году брокер «Церих» был представлен двумя юридическими лицами

  • АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» — компания с лицензией Банка России, позволяющая торговать только на российских биржах.
  • Zerich Securities Ltd — кипрская компания (часто упоминается как «Церих Кипр»), которая позволяет всем клиентам торговать как на российских, так и на иностранных площадках.

Покупка «Цериха» брокером «Фридом Финанс»

В 2019 году компания «Фридом Финанс» выступила с предложением о покупке «Цериха». В октябре сделка была одобрена Федеральной антимонопольной службой, но дальнейшая судьба брокера все еще оставалась предметом переговоров.

В июле 2020 года «Фридом Финанс» купил «Церих». Стороны официально сообщили о заключении сделки, по результатам которой 100% акций перешли к ИК «Фридом Финанс». Новый собственник заявил, что постарается сохранить как можно больше рабочих мест и оставит старые тарифы для тех, кто ранее являлся клиентом «Цериха».

К августу 2020 года стали известны вероятные последствия сделки

  • клиенты «Цериха» будут переведены в ИК «Фридом Финанс» с сохранением прежних тарифов;
  • новые клиенты будут заключать договора с ИК «Фридом Финанс», тогда как бренд «Церих», вероятно, прекратит существование;
  • кипрская компания Zerich Securities Ltd полностью свернет свою деятельность — это известно со слов клиентской поддержки брокера.

Слияние компаний будет завершено в декабре 2020 года. До этого момента «Церих» продолжит работу под старым брендом.

Торговые инструменты для трейдеров

Российский брокер «Церих» предоставляет доступ к Московской и Санкт-Петербургской бирже.

Клиентам доступен полный спектр инструментов на фондовом и срочном рынке

  • российские акции;
  • иностранные акции (более 400 компаний на Спб бирже);
  • облигации;
  • фьючерсы и опционы;
  • валюты.

На всех тарифах доступна маржинальная торговля. Кредитное плечо для акций и облигаций — 1:1, для валют — индивидуально. Размер маржи на срочном рынке зависит от гарантийного обеспечения, которое устанавливает Московская биржа.

Клиенты кипрской Zerich Securities Ltd могут торговать на крупнейших площадках Северной Америки, Европы и Азии. В их числе — фондовые биржи NYSE и NASDAQ, а также биржи деривативов CBOE, CBOT и CME. Статус квалифицированного инвестора при работе с «Церих Кипр» не требуется.

Пассивные инвестиции с брокером «Церих»

На официальном сайте брокера «Церих» представлены 6 категорий инвестиционных продуктов.

Но на практике все они сводятся к следующим способам вложения средств

  • доверительное управление, в том числе накопительные счета и ИИС;
  • структурные продукты, конкурирующие с банковскими депозитами;
  • инвестиционное страхование жизни (ИЖС).

Особняком стоят тарифы линейки «Персональный брокер». Фактически это трейдерские счета с консультационным сопровождением, так что относить их к пассивному инвестированию не совсем корректно. В этом разделе мы рассмотрим чисто инвестиционные продукты, а к «Персональному брокеру» вернемся чуть ниже.

Доверительное управление и ИИС

Самое простое решение для инвесторов — передать деньги в доверительное управление «Цериху». Клиенту достаточно выбрать план инвестирования — например, консервативный или агрессивный. Трейдеры и аналитики компании будут самостоятельно управлять портфелем, руководствуясь пожеланиями инвестора.

Примеры стратегий доверительного управления.

Помимо классического доверительного управления, «Церих» предлагает инвестиции в накопительные счета. По сути это все та же услуга — отличие в том, что теперь клиент перечисляет деньги на индивидуальный инвестиционный счет.

ИИС позволяет получать ежегодный налоговый вычет на НДФЛ до 52 000 руб., но накладывает определенные ограничения: средства можно вывести только спустя 3 года после открытия счета, а максимальная сумма инвестиции ограничена 1 000 00 руб. При этом пополнить ИИС можно в любой момент — отсюда и название «накопительный».

Структурные продукты

Как и другие российские брокеры, «Церих» активно продвигает идею структурных продуктов. Они предлагают лучший доход в сравнении с банковскими депозитами, но отличаются более высокими рисками.

Кратко опишем принцип работы инструмента
  • Клиент инвестирует деньги в структурный продукт, который по сути является портфелем акций или других активов. У продукта есть срок жизни (например, 24 месяца), ставка дохода (например, 8,5% годовых) и предельный риск (например, 10%).
  • Каждый квартал инвестор получает купонный доход — но только в том случае, если стоимость портфеля выросла.
  • Если к концу срока жизни продукт не потерял в цене, клиент получит назад полную сумму инвестиции. Если же портфель подешевел, клиент заранее может спрогнозировать потери. Например, если предельный риск составляет 10%, то клиенту точно вернут не менее 90% инвестированной суммы.

Примеры структурных продуктов.

На практике структурные продукты хороши только в период активного роста рынков. Если же на биржах наступит кризис, велика вероятность ничего не заработать, потеряв при этом заранее оговоренную сумму.

Инвестиционное страхование жизни (ИСЖ)

ИСЖ можно рассматривать как более сложную разновидность структурного продукта. В этом случае деньги также вкладываются в определенный портфель активов, но купонный доход выплачивается не чаще 1 раза в год.

При наступлении несчастного случая ИСЖ работает как договор страхования жизни, по которому пострадавшей стороне выплачивается полная сумма инвестиции с накопленными процентами — причем, без уплаты налогов. Также инвестору доступен налоговый вычет до 15 600 руб. в год.

Преимущества ИСЖ.

Тарифы брокера «Церих»

Базовые тарифы «Цериха» предлагают 3 варианта работы с брокером

  1. «Отличный старт» — тарифный план для начинающих инвесторов. Единая комиссия для каждой категории инструментов и никаких требований к количеству торговых операций. Расплата за удобство — высокий процент комиссионных по каждой сделке.
  2. «Инвестор» — тариф с более гибкими комиссиями. Чем больше денег на счете, тем ниже плата за сделку: скидки действуют для депозитов от 500 000 руб. Однако, появляется фиксированная дневная комиссия при совершении торговых операций.
  3. «Трейдер» — тариф брокера «Церих» для дейтрейдеров и скальперов. Комиссия снижается вместе с ростом торгового оборота: скидки действуют от 1 000 000 руб. в сутки. Обязательное условие — хотя бы одна сделка за 2 месяца, иначе переведут на тариф «Инвестор».

Подробные условия по тарифам брокера «Церих» приведены в таблице. На всех тарифных планах дополнительно взимается биржевой сбор, размер которого определяет конкретная торговая площадка. На Московской бирже он обычно составляет 0,01% (но не менее 0,03 руб. за сделку), а на Санкт-Петербургской — отсутствует вовсе.

Отличный стартИнвесторТрейдер
Абонентская плата, в месяц750 руб.

Без комиссии, если на счете не менее 50 000 руб.

750 руб.

299 руб., если на счете не менее 100 000 руб.

Без комиссии, если на счете не менее 100 000 руб. и совершена хотя бы одна сделка

Минимальная дневная комиссия0 руб.35 руб., если совершена хотя бы одна сделка за день0 руб.
Комиссия за сделку, фондовый рынок*0,2%0,01% – 0,085%0,01% – 0,035%
Комиссия за контракт, срочный рынок*2 руб.0,2 руб. – 1 руб.0,1 руб. – 1 руб.
Комиссия за сделку, валютный рынок*0,2%0,01% – 0,085%0,01% – 0,035%
Плата за кредитное плечо (long) в рублях, в год20%15%12%
Плата за кредитное плечо (long) в валюте, в год2*ставка рынка2*ставка рынка2*ставка рынка
Плата за кредитное плечо (short) в бумагах, в год15%11%8%

* Дополнительно оплачивается биржевой сбор.

Тарифы «Персональный брокер»

Линейка «Персональный брокер» — это премиальные тарифы с полным аналитическим сопровождением.

Помимо доступа к биржам, клиенты получают дополнительный пакет услуг

  • консультации по составлению и регулярному пересмотру портфеля;
  • аналитические материалы от специалистов брокера «Церих»;
  • торговые рекомендации и инвестидеи.

В отличие от доверительного управления, тарифы «Персональный брокер» позволяют клиенту самостоятельно принимать торговые решения. Можно заключать сделки самому, либо полностью довериться решениям аналитиков — но помните, что никакой материальной ответственности за свои рекомендации компания не несет.

В линейку «Персональный брокер» входят два тарифа с одинаковым набором услуг — отличаются лишь способы расчета комиссий. Полные условия приведены в таблице.

Персональный брокер AdviceПерсональный брокер
Минимальный депозит3 000 000 руб.
Минимальная дневная комиссия35 руб., если совершена хотя бы одна сделка за день
Дополнительные сборыНет0,75% в год от средней стоимости чистых активов (взимается раз в квартал)
Комиссия за сделку, фондовый рынок*0,1%0,3%
Комиссия за контракт, срочный рынок*10 руб.10 руб.
Комиссия за сделку, валютный рынок*0,1%0,15%
Плата за кредитное плечо (long) в рублях, в годставка рынка + 9%
Плата за кредитное плечо (long) в валюте, в год2*ставка рынка
Плата за кредитное плечо (short) в бумагах, в год15%

* Дополнительно оплачивается биржевой сбор.

Тарифы «Церих Кипр»

В таблице приведены базовые тарифы «Церих Кипр» для бирж США и России.

Российский рынокСША
Минимальный депозит5 000 EUR / 5 000 USD
Абонентская плата500 руб.0 EUR
Комиссия за сделку, фондовый рынок*0,02% – 0,09%$0,005 – $0,008 за акцию (не менее $1,5 за сделку)
Комиссия за контракт, срочный рынок*1 руб.$0,8 – $1,5 за фьючерс

$0,5 – $0,95 за опцион

Плата за кредитное плечо15% годовых в RUB7% годовых в USD

7,5% годовых в EUR

Торговые платформы

«Церих» предлагает две торговые платформы по выбору клиента: QUIK и QScalp. Кроме того, брокер поддерживает еще две программы для теханализа и создания автоматических стратегий — StockSharp и XTick.

QUIK — признанный стандарт на российском фондовом рынке. Программа позволяет работать с любыми торговыми инструментами и подходит как для краткосрочной торговли, так и для вдумчивого инвестирования. QUIK от брокера «Церих» представлен версиями для Windows, Android и iOS. Одна копия терминала предоставляется бесплатно на всех тарифах, каждая последующая обойдется в 236 руб. в месяц.

Интерфейс QUIK 7.1.

QScalp — специализированая программа для скальпинга на бирже. В ней все заточено под моментальный анализ спроса и предложения: тиковый график, стакан с автоцентровкой и минимум лишних инструментов.

Интерфейс QScalp.

Наконец, «Церих» предоставляет интеграцию с аналитическими платформами StockSharp и XTick. С их помощью удобно проводить технический анализ и изучать историю цен. StockSharp также предлагает встроенный язык для создания и тестирования автоматических стратегий — причем, не только в коде, но и в визуальном режиме.

Визуальный редактор стратегий StockSharp.

Мобильное приложение «Церих»

Для работы со счетом можно использовать мобильное приложение брокера «Церих» — Z-Trade. Оно позволяет следить за состоянием счета, заключать сделки на бирже и просматривать графики цен.

Приложение Z-Trade.

Z-Trade трудно назвать эталоном брокерского приложения. Здесь нет отложенных ордеров, стоп-лоссов и других возможностей, которые уже встречаются у конкурентов. Приложение скорее ориентировано на инвесторов, которые заключают долгосрочные сделки от случая к случаю, но явно не подходит активным трейдерам — впрочем, последние успешно пользуются мобильной версией QUIK.

Как открыть счет у брокера «Церих»

В связи с тем, что брокер «Церих» был выкуплен компанией «Фридом Финанс», страница регистрации на сайте компании временно не работает. Уточнить текущий порядок открытия счета в «Церих» можно по телефону 8 (800) 100 40 82 или по email [email protected]. По информации технической поддержки, в декабре 2020 года управление счетами полностью перейдет под контроль брокера «Фридом Финанс».

Пополнение счета и вывод средств

Пополнить счет у брокера «Церих» можно картой или банковским переводом. Без комиссии. Платеж зачисляется в течение двух рабочих дней, но обычно быстрее. Валюта перевода — рубли, доллары или евро.

Вывести средства от брокера «Церих» можно только на банковский счет. Условия и комиссии перечислены в таблице.

Комиссии на вывод средств в «Церих»
В рублях:
на следующий рабочий день до 10 000 руб.70 руб.
на следующий день от 10 000 руб. и вышеБесплатно
в день поручения300 руб.
в день поручения через БЭСП450 руб.
В валюте:
на следующий рабочий день2 100 руб.

Брокер «Церих» и налоги

Налоги у брокера «Церих» удерживаются автоматически при выводе средств. Резиденты РФ платят стандартную ставку НДФЛ 13% годовых на доходы от торговли на бирже.

Исключение составляют дивиденды на американские акции, в том числе на Спб бирже: по умолчанию для них действует ставка в 30%. Чтобы снизить эту цифру до 10%, нужно подписать форму W8-BEN в личном кабинете онлайн.

Клиентская поддержка

Техподдержка брокера «Церих» доступна только в рабочие часы: с 10:00 до 19:00.

Компания предлагает несколько вариантов для связи со специалистами

  • телефон горячей линии «Церих»: 8 (800) 500 89 62;
  • многоканальные телефоны в Москве: 8 (495) 737 05 80 и 8 (495) 258 45 97;
  • email: [email protected] (общие вопросы) и [email protected] (решение технических проблем);
  • онлайн-чат в личном кабинете и приложении Z-Trade.

Читайте также Рейтинг форекс-брокеров в России

Отзывы о брокере «Церих»

Отзывы клиентов «Цериха» в 2020 году показывают, что в целом брокер удерживает качество обслуживания на достойном уровне. Пользователи отмечают удобство единого счета и стабильность вывода средств.

Отзыв клиента «Цериха» спустя 8 лет работы.

Многие отзывы о брокере «Церих» написаны клиентами, которые пользуются услугами компании несколько лет. Единственный тревожный момент возник в 2016 году, когда ЦБ отобрал лицензию у дочернего банка «Церих». Однако, этот эпизод не был связан с брокером, так что проблем у трейдеров и инвесторов не возникло.

Сравнение «Цериха» с другими брокерами.

Интересная деталь: представители компании регулярно отвечают на комментарии клиентов на сайтах с отзывами. И надо сказать, дают довольно осмысленные и честные ответы.

Комментарии пользователей и ответы представителей компании.

Мы не нашли отзывов о серьезных сбоях в работе торговых терминалов «Цериха». Тем не менее, технические проблемы иногда возникают — как правило, они связаны с личным кабинетом и отчетами.

Отзыв о проблемах с отчетами.

Также брокер не очень дружелюбен к новичкам: многие инструкции на сайте устарели, а менеджеры не всегда оперативно отвечают на вопросы клиентов.

Мнение: брокер недружелюбен к новичкам.

При этом нельзя сказать, что поддержка работает плохо — наоборот, пользователи отмечают ее оперативность в сравнении с другими брокерами.

Отзыв о работе «Цериха» в сравнении со «Сбербанком».

Отметим, что негатив, о котором идет речь в предыдущем отзыве, действительно встречается — но скорее из-за неопытности клиентов. Например, в следующем комментарии пользователь пишет о непрозрачности тарифов и котировок. Но в реальности все перечисленные комиссии и ограничения были указаны в разделе с тарифами.

Конкурс Invest Trial, который пользователь счет «жульническим», проводился Московской биржей по ее собственным правилам — брокер никак не влиял на спреды и другие условия.

Негативный отзыв о брокере «Церих».

Одна из самых серьезных проблем, которая встречается в отзывах о брокере «Церих» — неудобная процедура закрытия счета. Сделать это из личного кабинета нельзя, так что приходится ехать в офис или отправлять документы почтой.

Жалоба на трудности с закрытием счета.

Встречаются и единичные отзывы о технических проблемах — например, «Церих» может по ошибке заблокировать счет безо всяких уведомлений.

Отзыв о блокировке счета без предупреждения.

Впрочем, после знакомства с отзывами мы так и не смогли выявить ни одной системной проблемы. В целом клиенты довольны работой компании.

Факт, вызывающий обоснованные опасения — продажа брокера «Церих» компании «Фридом Финанс». Пользователи отмечают, что это не первая покупка «Фридома». Например, в 2018 году компания приобрела долю в брокерской компании «Нэттрейдер». Клиенты отмечают, что с тех пор обслуживание стало заметно хуже.

Мнение о работе брокера «Нэттрейдер» после поглощения «Фридом Финанс».

Читайте также Лучшие брокеры с ПАММ-счетами. Рейтинг форекс-брокеров

Заключение

Брокера «Церих» нельзя назвать самым популярным — и не исключено, что именно в этом состоит залог его успеха. Не растрачивая ресурсы на агрессивную рекламу, компания смогла наладить стабильную работу и предложила выгодные тарифы для разных категорий трейдеров. Отзывы в интернете показывают, что многие клиенты годами работают с «Церихом» и не находят никаких причин для смены брокера.

Что будет с компанией после сделки с «Фридом Финанс» — сказать довольно трудно. Даже если новый владелец выполнит свое обещание и сохранит старый штат сотрудников «Цериха», клиенты неизбежно столкнутся с переменами в работе брокера. Какими будут эти перемены — вопрос, который пока остается без ответа.

Статьи по теме
ETFsАкцииБрокерыКриптовалютыФорекс

Обзор eToro: реальные комиссии, вывод средств и отзывы трейдеров. Можно ли заработать на копировании сделок?

Содержание1 История eToro2 Лицензии брокера eToro2.1 Деятельность брокера eToro лицензирована в трех странах3 Плюсы и минусы eToro3.1 Плюсы брокера eToro3.2 Минусы брокера…
Брокеры

Just2Trade: отзывы клиентов, обзор терминалов, IPO, список бирж, тарифы, плюсы и минусы

Содержание1 Кратко о брокере Just2Trade2 Плюсы и минусы брокера Just2Trade2.1 Плюсы брокера Just2Trade2.2 Минусы брокера Just2Trade3 Биржи и торговые инструменты3.1 Они открывают…
Брокеры

"Открытие Брокер": отзывы клиентов, обзор терминалов, тарифы и условия, плюсы и минусы

Содержание1 История АО «Открытие Брокер»2 Плюсы и минусы брокера «Открытие»2.1 Плюсы брокера «Открытие»2.2 Минусы брокера «Открытие»3 Торговые инструменты3.1 Единый счет брокера «Открытие»…

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *