Обзор Binance USD: полное руководство по стейблкоину BUSD
Binance USD – это обеспеченный долларом стейблкоин, который поддерживается Binance, одной из крупнейших в мире бирж криптовалют. Действительно, интерес к этой монете довольно большой.
Однако рынок стейблкоинов на данный момент довольно насыщен и конкурентен. Существует целый ряд не менее привлекательных альтернатив, обеспеченных долларом и поддерживаемых различными биржами, трастами и банками. Также имеется ряд децентрализованных вариантов, которые быстро захватывают рынок.
Учитывая такую конкуренцию, стоит ли рассматривать Binance USD?
В данном обзоре мы попытаемся ответить на этот вопрос. Мы расскажем всё, что вам нужно знать о технологиях, а также дадим несколько важных советов касательно использования BUSD.
Что такое BUSD
Binance USD (BUSD) – это стейблкоин, поддерживаемый и обеспеченный в качестве залога долларами США. Он дает своим пользователям возможность совершать сделки с другими цифровыми и блокчейн-активами, минимизируя риски, связанные с волатильностью.
BUSD был создан с намерением улучшить децентрализованную финансовую экосистему с помощью беспроблемной глобальной сети, которая позволяет существенно увеличить доступность, гибкость и скорость транзакций с цифровыми активами.
Что представляет собой Binance USD? Изображение с сайта Binance.
Изначально криптовалюта Binance USD реализована в виде токенов ERC-20 на блокчейне Ethereum (сейчас поддерживается 8 блокчейнов, об этом ниже).
BUSD обеспечиваются в соотношении 1:1 долларами США, хранящимися на американских банковских счетах компании Paxos, которая является партнёром Binance в этом проекте.
Кроме того, BUSD – один из трёх стейблкоинов, одобренных на данный момент регулирующими органами США, а двумя другими являются GUSD от Gemini Trust Company, и PAX, также выпущенный компанией Paxos.
Происхождение и распространение BUSD
Binance и Paxos объявили о партнёрстве по созданию стейблкоина Binance USD 5 сентября 2019 года, и через некоторое время Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) дал разрешение на использование этой монеты. Начиная с 12 сентября 2019 года, BUSD стали доступны для покупки на Paxos за доллары США в соотношении 1:1.
20 сентября 2019 года BUSD появились на платформе Binance в парах с BTC, BNB и XRP. В соответствии с требованиями NYDFS стейблкоин ежемесячно проверяется бухгалтерской фирмой Withum.
Для чего можно использовать Binance USD? Изображение с веб-сайта Paxos.
С момента запуска BUSD Binance создала несколько веских причин для использования стейблкоина не только на собственной платформе, но и за пределами экосистемы Binance. Binance расширила возможности торговли на самой платформе, добавив 48 различных пар с долларом США.
Благодаря этому инвесторы и трейдеры получают возможность торговать токеном против многих ведущих мировых криптовалют, а также против токенов с кредитным плечом. Binance также добавила платформу, которая позволяет покупать и продавать множество фиатных валют в один клик.
Технологическая часть Binance USD
Binance USD реализован как стейблкоин, полностью обеспеченный долларами США, хранящимися на счетах в американских банках в соотношении 1:1. Эти счета создаются и управляются компанией Paxos, при этом они проходят ежемесячный аудит в соответствии с правилами штата Нью-Йорк.
Любые запросы на покупку или продажу BUSD сопровождаются перемещением денежных средств на резервный счёт или с него. На основе этих запросов токены BUSD либо чеканятся, либо сжигаются.
Например, покупка BUSD на сумму 1000$ приведёт к чеканке 1000 токенов BUSD и увеличению суммы на резервном счёте на 1000$. С другой стороны, погашение 1000 BUSD приведёт к сжиганию этих токенов и уменьшению резерва на 1000$ из-за вывода долларов США и передачи их лицу, выкупившему токены.
В случае возникновения какой-либо критической угрозы безопасности, такой как взлом, Paxos имеет возможность приостановить передачу, создание или сжигание токенов BUSD.
Процессы создания и сжигания токенов BUSD контролирует Paxos, однако существуют также смарт-контракты ERC-20, которые работают с токенами BUSD. Эти смарт-контракты помогают обеспечить безопасность процесса, поскольку они устраняют необходимость в посредниках и перемещают транзакции в надёжные блокчейн-сети.
Процесс выпуска и погашения BUSD.
А поскольку BUSD является активом ERC-20, торговать токенами очень просто, так как передача и просмотр транзакций поддерживаются большинством кошельков и бирж, поддерживающих Ethereum.
NYDFS контролирует и регулирует BUSD в соответствии с Trust Charter. Это гарантирует, что Paxos будет соблюдать все применимые банковские законы штата Нью-Йорк в своих операционных процедурах, касающихся BUSD. Действующие правила требуют, чтобы у Paxos были инструменты для замораживания счетов и удаления остатков с замороженных счетов, когда это необходимо.
Это требование соблюдается с помощью функции, называемой “setLawEnforcementRole“. При необходимости эта функция может использоваться для установления административных ограничений на находящиеся в обороте токены BUSD.
Поскольку это идет вразрез с принципами децентрализации активов, команда Paxos объясняет, что функция внедрена только для соблюдения нормативных требований и предотвращения такой незаконной деятельности, как финансирование терроризма и отмывание денег. Также Paxos обещает, что эта функция не будет использоваться, если того не потребуют правоохранительные органы.
В чём отличия BUSD и PAX
Для создания стейблкоина Binance USD биржа заключила соглашение с Paxos, но ещё раньше данная компания выпустила собственный стейблкоин под названием PAX. Как BUSD, так и PAX обеспечиваются в соотношении 1:1 долларами США, хранящимися в резерве Paxos Trust Company на счетах в американских банках.
Сравнение BUSD со стейблкоином PAX от Paxos.
Binance решила сотрудничать с командой Paxos из-за их опыта в создании надёжного решения для стейблкоинов. Это значительно упростило Binance выпуск надёжного стейблкоина для собственной платформы и экосистемы.
Доллары, хранящихся в резервах этих двух стейблкоинов, не смешиваются между собой, и используются они тоже отдельно для поддержки разных целей.
Текущее состояние BUSD
По состоянию на начало ноября 2022 года Binance USD находится в обращении уже два года. За это время он вырос до общего объема предложения и рыночной капитализации в 22,79 млрд долларов, а ежедневные объёмы торгов приближаются к 12 млрд долларов. В результате он занимает 6-ю позицию в рейтинге Coinmarketcap.com по состоянию на 8 ноября 2022 года.
Кроме того, согласно данным Binance, на платформах Binance и Binance.US монеты BUSD держало более 40 000 пользователей, при этом база пользователей росла на 20-30% еженедельно. Также с момента запуска токена через Binance, Paxos и ещё 45 бирж, которые позволяют торговать BUSD, было куплено в общей сложности 416 миллионов BUSD.
Биржи, поддерживающие BUSD.
Рост и импульс BUSD был довольно примечательным, хотя здесь явно помогла поддержка Binance. Тем не менее, рост рыночной капитализации от 17 млн долларов в сентябре 2019 года до 22,79 млрд долларов в ноябре 2022 года очень впечатляет и показывает, насколько сильным является сообщество Binance, и как компания может способствовать распространению стейблкоина даже за пределами своей экосистемы.
BUSD занимает 65-е место по рыночной капитализации среди всех криптовалют, но в рейтинге стейблкоинов он на третьей позиции (после USDT и USDC). Интересно, что пятое место среди стейблкоинов занимает Paxos Standard (PAX) с рыночной капитализацией в 6,25 млрд долларов.
После прохождения рубежа по рыночной капитализации в 100 млн долларов 11 марта 2020 года генеральный директор Binance Чанпэн Чжао сделал комментарий в пресс-релизе:
“Превышение рыночной капитализацией BUSD порога в 100 миллионов долларов является важным этапом для Binance, демонстрирующим острую потребность в альтернативных активах на рынке. Мы с нетерпением ждём дальнейшего увеличения их полезности за счёт мощи стабильных цифровых активов и выполнения нашей части работы по BUSD, одобренной NYDFS стабильной монеты на основе доллара США“.
Команда разработчиков BUSD добилась этих огромных успехов благодаря напряжённой работе, реализации новых функций и заключению партнёрских соглашений, добавлению новых сценариев использования стейблкоина внутри экосистемы Binance и за её пределами, а также за счёт предложения рынку надёжного решения для связи фиатной валюты и криптовалюты.
Варианты использования BUSD
Изначально с Binance USD можно было совершать транзакции только в блокчейн-сети Ethereum. Но сейчас BUSD работает на 8 блокчейнах.
Среди них блокчейны
- BNB Beacon Chain
- Ethereum
- BNB Smart Chain
- Avalanche C-Chain
- Velas
- Harmony
- Solana
- Polygon
- Bitgert
Любой пользователь, желающий погасить свои BUSD, может просто отправить токены на контролируемый Paxos адрес, где эти токены будут сожжены, а соответствующая сумма фиатной валюты переведена с резервных счетов Paxos на банковский счёт пользователя.
Как можно использовать BUSD.
Поскольку BUSD существует на публичном блокчейне, таком как Ethereum, трейдеры могут использовать BUSD в качестве альтернативы фиатным валютам. Это означает, что пользователи и компании могут передавать свои банковские задачи на аутсорсинг Paxos с помощью BUSD. Кроме того, поскольку BUSD является токеном ERC-20, он может быть интегрирован с любыми из децентрализованных приложений и смарт-контрактов на базе Ethereum.
Binance и Paxos добавили следующие сценарии использования BUSD
- Рекламная акция с нулевой комиссией маркет-мейкера для всех пар BUSD, торгуемых на Binance.
- Несколько кредитных продуктов на Binance, куда можно депонировать BUSD, чтобы получить проценты в размере до 15% годовых.
- BUSD можно использовать в качестве обеспечения для заимствования средств на платформе Binance Margin Trading.
- BUSD также можно использовать для залога на платформе Binance Futures.
- Binance представила 48 различных пар с BUSD, в том числе возможность торговать против китайского юаня (CNY), российского рубля (RUB) и вьетнамского донга (VND).
- Платформа Binance представила функцию, которая позволяет пользователям мгновенно конвертировать несколько других стейблкоинов в BUSD в соотношении 1:1 и без комиссии. Сейчас эта функция конвертации может использоваться с TUSD, USDC, USDT, Dai и PAX.
Где купить криптовалюту Binance USD (BUSD)
Кроме Binance, BUSD вы можете приобрести на следующих биржах:
Заключение
Надеемся, нам удалось объяснить, что такое BUSD. На бирже Binance эта криптовалюта с самого момента запуска в сентябре 2019 года активно используется трейдерами и инвесторами, к тому же она получает значительную поддержку со стороны компаний за пределами своей собственной экосистемы. Благодаря своему полностью регулируемому статусу она стала рассматриваться как безопасный мост между фиатными валютами и криптоактивами.
Кроме того, BUSD даёт много преимуществ для финансовой индустрии от децентрализованных финансов или DeFi до управления капиталом и расчётов по счетам. Благодаря быстрому погашению и чеканке монет, которые выполняются автоматически через смарт-контракты, также возможны глобальные варианты использования приложений для платежей.
Помимо выполнения задач в рамках биржи Binance, стейблкоин также может использоваться в качестве средства передачи стоимости через разные блокчейны и Binance.
BUSD предлагает несколько преимуществ перед другими стейблкоинами, например, его повышенную прозрачность благодаря полностью регулируемому статусу. Он также может похвастаться стабильностью цен, полностью обеспечен и ежемесячно проходит аудит, обладает масштабируемостью и поддерживается экосистемой Binance, что почти гарантирует его дальнейший рост и распространение.
