ПАММ-счета на Форекс и Рейтинг ПАММ-счетов 2022

Последнее обновление —
Андрей Бондаренко - редактор статьи
Николай Заваров - автор статьи
Николай Заваров, Андрей Бондаренко
Автор, Редактор

ПАММ-счета – это универсальный инструмент, благодаря которому в выгоде остается и инвестор, и активный трейдер, ведущий торговлю. Один получает пассивный доход от вложенных средств, а второй – дополнительное вознаграждение от своего инвестора. В теории все звучит гладко. Но на самом деле даже в области ПАММ-инвестирования можно выделить моменты, которые требуют детального пояснения. И данным аспектам мы хотим посвятить очередную статью.

Рейтинг ПАММ-счетов 2022

Как выбрать ПАММ-счет? Кому доверить свои деньги, чтобы не переживать каждую секунду? Как вычислить самого лучшего управляющего?

Именно такие вопросы терзают человека, который желает получать доход с валютного рынка путем инвестирования в ПАММ-счет. На них мы и попытались ответить, создав регулярно обновляющийся рейтинг ПАММ-счетов 2022 года.

NoПАММ-счетГодовая доходностьМаксимальная просадка за годРаботает сСредств в управленииМинимальные инвестицииВознаграждение управляющему
1Fastup9260%22,67%ноябрь, 2020$16977$50до 50%
2V_o_s_t_o_k_1169,5%35,92%март, 2020$31595$50до 40%
3FastWay290,80%22,87%октябрь, 2020$10341$50до 40%
4Hohla90,80%35,82%август, 2011$22726€50до 40%
5Orion_USD91,90%34,89%май, 2021$10235$50до 50%
6Moriarti75,40%35,68%декабрь, 2014$2803001$50до 40%
7Chance invest66,6%30,24%январь, 2020$128816$50до 47%
8Ultimate Goal68,70%39,39%август, 2017$15733$5040%
9Expensivebuyer56,47%31,13%октябрь, 2009$69962$5050%
10Kalsarikannit38,50%39,79%май, 2018$80101$50до 35%
11Koto23,40%5,94%январь, 2012$12382$50до 20%
12Lite me up27,60%14,92%ноябрь, 2018$10050$50до 50%
13Sunflower Seeds20,90%22%август, 2016$34659$50до 20%

Как составлен рейтинг лучших ПАММ-счетов

  • Возраст ПАММ-счета более 1 года.
  • Максимальная просадка за год не более 40%.
  • Годовая доходность ПАММ-счета не менее 20%.
  • Средств в управлении не менее $10000.

Все данные в рейтинге указаны на момент написания статьи.

ПАММ-счет – что это?

Расшифровка английской аббревиатуры РАММ – Percent Allocation Management Module, что имеет дословный перевод – модуль управления распределения процентов.

Структура ПАММ-счета на Форекс

Пример структуры ПАММ-счета

Но не будем грузить вас тяжелой терминологией и объясним все на простом языке. ПАММ – это обычный счет активного трейдера, в который инвесторы могут вкладывать денежные суммы. При этом всю ответственность за распределение прибыли или убытков от такого сотрудничества берет на себя брокер, на платформе которого и открыт счет.

Инвестором ПАММ-счета может стать любой человек, который желает обеспечить себя источником пассивного дохода. Для этого всего лишь стоит пройти процедуру регистрации у брокера, который предоставляет услугу ПАММ-инвестирования и выбрать управляющего, чтобы вложить в его счет свои деньги.

Как работает ПАММ-счет

Разберем основные принципы ПАММ-инвестирования. Итак, имеем одного активного трейдера, который уверен в своей стратегии, получает стабильную прибыль, но не доволен ее объемом. С целью ее роста он регистрирует свой собственный ПАММ-счет.

Для своего ПАММ-счета трейдер указывает основные условия сотрудничества:

  • описывает свою торговую стратегию, чтобы потенциальным инвесторам хотя бы поверхностно стал понятен принцип его торговли;
  • указывает минимальный порог инвестирования, условия распределения прибыли и убытков, сроки вывода денег, размер своего вознаграждения в процентном соотношении.
  • свои контактные данные для оперативной связи.

Далее он продолжает совершать сделки на валютном рынке, а брокер публикует статистику его торговли. Если потенциальному инвестору понравится уровень доходности трейдера, то он инвестирует в ПАММ-счет определенную сумму.

Естественно, что чем большие суммы инвестируют в ПАММ-счет, тем существеннее будет прибыль управляющего. Соответственно, обе стороны будут заинтересованы в стабильной и прозрачной работе.

Стоит отметить, что в ПАММ-счет одного управляющего могут инвестировать десятки и даже сотни людей. Брокер не выставляет никаких ограничений на максимальное количество инвесторов.

Как открыть ПАММ-счет на Форекс

На самом деле в регистрации такого счета нет ничего сложного. Рассмотрим пошагово данный процесс на примере брокера Alpari.

Сначала вам предстоит пройти процедуру регистрации и верификации у брокера. Далее из своего личного кабинета заходим в раздел “Мои счета”, выбираем подраздел “ПАММ-счета”. При условии, что вы являетесь опытным трейдером, то наверняка у вас разработана собственная стратегия торговли. Просто придумайте для нее название.

Вторым этапом следует указать основные характеристики вашего ПАММ-счета:

  • выбрать тип счета и валюту счета;
  • активировать ПАММ-счет, пополнив его с лицевого счета;
  • придумать название и описание стратегии ПАММ-счета;
  • сделать свою ветку ПАММ-счета на форуме Альпари;
  • указать минимальную сумму инвестирования (от 50 долларов) и частоту исполнения заявок на ввод/вывод средств;
  • назначить свой процент вознаграждения в диапазоне от 0 до 50%;
  • составить декларацию, указав максимальные просадку и кредитное плечо.

Создание ПАММ-счета на Альпари

Создание ПАММ-счета на Альпари

Поздравляем! Теперь вы стали управляющим ПАММ-счета. Дополнительно вы можете указать свои контактные данные, чтобы вызвать еще больший уровень доверия у потенциальных инвесторов.

Плюсы и минусы ПАММ-счетов для трейдера

Плюсы для трейдера

  • самый простой способ увеличить торговый капитал — практически бесплатно и без риска;
  • найти инвесторов у ПАММ-брокера легче, чем на любой другой площадке;
  • можно самостоятельно определять размер вознаграждения.

Минусы для трейдера

  • дополнительный стресс: появляется ответственность за деньги инвесторов;
  • конкуренция довольно высокая, так что первые инвесторы могут появиться только спустя несколько месяцев;
  • а еще конкуренция бывает нечестной: некоторые трейдеры активно пользуются несовершенством брокерских рейтингов, достигая высоких позиций довольно грязными методами.

Как стать инвестором: пошаговое руководство

Как и в случае с управляющим, вашим первым шагом на пути к инвестированию в ПАММ-счет станет регистрация у брокера. Далее пополняем лицевой счет на желаемую сумму (но не менее 50 долларов США).

Самое главное на данном этапе – это выбор управляющего, которому можно будет доверить свои “нажитые непосильным трудом”. Но брокер Альпари существенно облегчил вам задачу, составив рейтинг управляющих и подготовив для вас подробную статистику по каждому из них.

Рейтинг ПАММ-счетов Альпари

Рейтинг ПАММ-счетов Альпари

Таким образом вы сможете осмотреть параметры нескольких трейдеров, а потом выбрать того, статистика торговли которого выглядит наиболее привлекательной.

Просмотр ПАММ-счета на Альпари

Просмотр ПАММ-счета на Альпари

Позволим себе дать вам основные рекомендации при выборе ПАММ-счета:

  • не доверяйте свои деньги новичкам. Инвестируйте только в те счета, которые зарегистрированы хотя бы несколько 1 год назад;
  • можете установить процент потерь, после наступления которого закрытие всех сделок произойдет в автоматическом режиме;
  • в первую очередь обращайте внимание на процент максимальной просадки, а не на прибыль, если вы хотите минимизировать возможность слива депозита;
  • избегайте ПАММ-счетов, управляющие которых не брезгуют торговать по Мартину или используют советники с аналогичным алгоритмом торгов.

Плюсы и минусы ПАММ-счетов для инвестора

Плюсы для инвестора

  • низкий порог входа: глубокое понимание рынка не требуется, нужно лишь грамотно выбрать управляющего;
  • пассивный доход;
  • прибыль может оказаться даже выше, чем при самостоятельной торговле: не нужно «набивать шишки» и терять на этом свои кровные;
  • деньги лежат в сохранности на счете у брокера, управляющий может использовать их только для торговли в заранее заданных пределах;
  • трейдер заинтересован в хорошем результате, так как зарабатывает только на комиссии с прибыли.

Минусы для инвестора

  • риск потери средств сохраняется: можно ограничить просадку или выбрать консервативных управляющих, но гарантировать полную сохранность депозита нельзя;
  • статистика не всегда отражает реальную доходность и риск по счету — об этом мы еще поговорим чуть ниже.

Лучшие брокеры с ПАММ-счетами

При составлении рейтинга мы учли удобство брокера как для инвесторов, так и для трейдеров. Дело в том, что от торговых условий напрямую зависит финансовый результат управляющего — а значит, и чистая прибыль его вкладчиков.

БрокерПримерное количество счетов в рейтингеМин. депозитВыбор платформы
1Alpari170750$Перейти на Alpari

Читать обзор Alpari

2Instaforex23401$Перейти на Instaforex

Читать обзор Instaforex

3Gerchik & Co172100$Перейти на Gerchik & Co

Читать обзор Gerchik & Co

4FIBO Group107100$Перейти на FIBO Group

Читать обзор FIBO Group

5Grand Capital5110$Перейти на Grand Capital

Читать обзор Grand Capital

Если посмотреть, у каких Форекс брокеров есть ПАММ-счета, разброс окажется довольно большим: в рейтинге представлены как старожилы рынка, так и сравнительно молодые компании.

Возможно, вам будет также интересно посмотреть Лучшие сервисы по копированию сделок Форекс.

Рекомендации по инвестированию в ПАММ-счета

После знакомства с рейтингом ПАММ-брокеров в голове все еще могло остаться множество вопросов. Кого же все-таки выбрать? Как найти подходящий ПАММ-счет и не слить депозит? Сколько денег нужно для старта?

Давайте разложим всю информацию по полочкам и подробно разберем каждый из этих вопросов.

Как выбрать ПАММ-брокера

Вот простая инструкция по выбору брокера для инвестиций в ПАММ

  • Воспользуйтесь нашим рейтингом. В списке лидеров — надежные компании с хорошей репутацией.
  • Проверьте минимальный депозит. У большинства брокеров он не превышает 0.
  • Познакомьтесь со статистическими инструментами брокера. Чем их больше, тем выше шансы выбрать прибыльный счет. Этот пункт критически важен для начинающих инвесторов.
  • Подумайте, нужно ли вам большое разнообразие ПАММ-счетов. “Большой выбор” и “лучший выбор” — не всегда одно и то же. Возможно, лучше открыть аккаунт сразу у 2 – 3 брокеров и распределить капитал между ними? С другой стороны, начинающему инвестору такой подход справедливо покажется излишне запутанным. Выбор за вами.
  • Познакомьтесь с дополнительными преимуществами брокера. Одни компании предлагают готовые ПАММ-портфели, а у других есть прямое копирование сделок или интересные аналитические фишки.

Не забывайте, что главная трудность при инвестировании — выбор прибыльного счета. В этом смысле качественная статистика намного важнее, чем низкий минимальный депозит или дополнительные бонусы.

Как выбрать ПАММ-счет

Если взглянуть на брокерский рейтинг ПАММ-счетов, выбор прибыльного варианта может показаться легким занятием. На верхних строчках располагаются стратегии, приносящие сотни процентов прибыли ежегодно — выглядит столь убедительно, что в этот момент инвестор обычно начинает подбирать себе яхту посолиднее.

Но в реальности многие ПАММы вырываются на вершину рейтинга по чистой случайности.

Принцип такого естественного отбора крайне прост

  • Предположим, что разные управляющие открыли 100 ПАММ-счетов в один и тот же момент.
  • Даже если торговля ведется хаотично, спустя год 90 счетов уйдут в глубокий минус, еще 5 останутся у нулевой отметки, а 2 – 3 стратегии покажут умеренный профит.
  • При этом останется еще пара счетов, которые покажут огромную прибыль — просто из-за того, что так распределились вероятности. Именно эти стратегии окажутся на верхних строчках рейтинга, создавая иллюзию легких денег.

Многие инвесторы смотрят только на вершину рейтинга и инстинктивно полагают, что она отражает полную картину. Но если пройти вглубь списка, можно увидеть, что убыточных счетов намного больше, чем прибыльных.

Убыточные ПАММ-счета в рейтинге брокера

Убыточные ПАММ-счета в рейтинге брокера

Отметим, что наш рассказ о хаотичной торговле не так уж и далек от реальности. Многие управляющие создают сразу 5 – 10 счетов с разными названиями и начинают “разгонять” их крайне опасными методами. Если хотя бы одна стратегия выйдет в большой плюс, управляющий сможет забраться в топ брокера — и забыть про остальные счета, показавшие огромный убыток.

Но существуют и честные управляющие, которые от месяца к месяцу делают пусть небольшой, но стабильный профит. Наша задача — выявить именно таких трейдеров.

На что обращать внимание при выборе ПАММ-счета

  • Возраст счета. Лучше исключить из рассмотрения стратегии, которым меньше 1 года: здесь в анализ может вмешаться начальный разгон депозита или банальное везение.
  • Информация об управляющем. В первую очередь нас интересуют счета под его руководством. Если счет единственный, можно не беспокоиться и переходить к следующему пункту. Если же счетов несколько, просмотрите их финансовый результат. Убыток еще не говорит о чем-то плохом — возможно, управляющий просто придерживался менее успешных стратегий. Однако, если трейдер систематически сливает депозит на других счетах и ведет хаотичную торговлю, есть повод задуматься о его честности.
  • Собственный капитал управляющего. Хорошо, если он составляет хотя бы $1000: значит, трейдер настолько уверен в стратегии, что готов рисковать своими деньгами.
  • Оферта (информация о счете). В этом разделе управляющий описывает свою стратегию и возможные риски. Нередко можно найти контакты для связи. Пустая оферта — подозрительный сигнал.
  • Доходность. Показатель нужно рассматривать в разных временных рамках
    • Суммарная доходность. Пожалуй, самый бесполезный показатель, так как не учитывает динамику роста или падения.
    • Годовая доходность. На эту цифру можно ориентироваться при первичном отборе счетов. Хороший показатель — от 15 до 40%. Может быть немного выше, но если доходность достигает 100% и более, стратегия крайне агрессивна: рано или поздно такой подход приведет к краху.
    • Месячная и дневная доходность. Хорошо, если эти цифры держатся в относительно ровном коридоре — значит, стратегия прибыльная, а риски разумны.
  • График доходности. Помогает сразу же отбросить опасные стратегии, построенные на разгоне депозита или повышении объема лота. Часто встречается ситуация, когда график начинается очень быстрым ростом, но постепенно становится все более плоским или даже загибается вниз. Это значит, что поначалу трейдер использовал разгон депозита с высоким риском, чтобы набрать рейтинг. При этом реальной стратегии у него нет, так что вкладывать деньги в такой счет не стоит.

График доходности ПАММ при разгоне депозита

График доходности ПАММ при разгоне депозита

Ровная линия с глубокими зазубринами говорит о стратегии “Мартингейл“: трейдер резко повышает ставку на каждой новой просадке. Обычно такая система рассчитана всего на 5 – 6 убыточных сделок подряд, после чего управляющий сливает 100% депозита. Между тем, серии по 7 – 8 убыточных сделок встречаются регулярно, так что мартингейл всегда заканчивается одинаково плохо.

График доходности ПАММ при мартингейле

График доходности ПАММ при мартингейле

Тем не менее, такие стратегии часто оказываются на верхних строчках рейтинга. Секрет прост: на 1 прибыльный счет приходится 100 слитых депозитов.

  • Просадка, то есть убыток по счету в процентах. Принцип тот же, что и с доходностью: рассматриваем разные периоды времени.
    • Максимальная просадка. Для консервативных стратегий редко превышает 10 – 15%. Для агрессивной торговли допустима просадка в 20 – 30%, но даже в этом случае риски очень высоки.
    • Предельная дневная просадка. Крайне странно, если она превышает 3 – 4% для скальпинга и 6 – 7% для остальных видов торговли. Более высокие цифры намекают на неграмотное управление капиталом.

Чтобы принять окончательное решение, посмотрите на график: возможно, трейдер допускал большие просадки в прошлом, но уже скорректировал свою стратегию. Если глубокие просадки продолжаются, откажитесь от инвестирования.

  • Кредитное плечо. Показывает долю заемных средств в торговле. Хорошее значение — 1:25 и ниже. Значение 1:100 и более говорит о высоком риске, хотя и может встречаться при агрессивной торговле.
  • График загрузки или график кредитного плеча. Показывает, какую долю депозита трейдер использовал для торговли в отдельные моменты времени.

Чтобы провести анализ, нужно открыть график доходности и наметить точки, в которых просадка была максимальной. Теперь открываем график загрузки и смотрим, какой объем средств использовал трейдер в эти моменты.

Если загрузка депозита резко растет на просадках, значит, трейдер пытается компенсировать потери за счет рискованных действий — например, уже знакомого нам мартингейла. Старайтесь избегать таких счетов.

График загрузки или кредитного плеча при мартингейле

График загрузки или кредитного плеча при мартингейле

Диверсифицируйте средства

Никогда не инвестируйте деньги в единственный ПАММ-счет. Каким бы талантливым ни был трейдер, риск потерять деньги существует всегда.

Приведем несколько правил, которые помогут диверсифицировать средства

  • Самый простой и безопасный вариант — разделить средства между 5 счетами в равной пропорции (по 20%). Важно, чтобы все ПАММы находились под управлением разных трейдеров и использовали консервативную стратегию.
  • Более сложный способ — разбить средства между безопасными и агрессивными стратегиями. В этом случае важно соотношение: 70 – 80% отдаем в пользу консервативных счетов. Такой подход позволяет дает шансы на рост совокупной прибыли без резкого повышения рисков.
  • Самый опасный вариант — 100% агрессивный портфель. Заработать при таком подходе могут только профессионалы, без опыта эту стратегию лучше не использовать.

Лучшие ПАММ-брокеры позволяют составлять портфели инвестиций и распределять капитал между разными стратегиями в процентах. Если такой функции нет, ничего страшного: можно самостоятельно разделить средства на несколько частей, вложить их в разные счета и записать информацию в Excel или заметки.

Сколько денег инвестировать в ПАММ

Так как ПАММ-счета приносят пассивный доход, сумма инвестиции может быть практически любой. Вопрос лишь в том, на какую прибыль рассчитывает инвестор и сколько денег есть у него на руках.

В среднем годовой доход трейдера на форекс составляет 20 – 40%. Точно такую же прибыль приносят ПАММ-счета, но из этой цифры нужно вычесть комиссию управляющего. Как правило, чем выше сумма инвестиции, тем ниже комиссия.

В таблице показано, сколько денег получит инвестор при определенном стартовом капитале. Для расчета мы взяли доходность 35% в год и комиссию управляющего 30%.

Стартовый капиталВаловый доход (35%)Комиссия управляющего (30%)Чистая прибыль инвестора (в год)
100$35$10,5$24,5$
500$175$52,5$122,5$
1000$350$105$245$
5000$1750$525$1225$
10000$3500$1050$2450$
50000$17500$5250$12250$

Заключение

Как видим, ПАММ-счета – это тот вариант сотрудничества, который выгоден обеим сторонам. И если у трейдера-управляющего просто растет прибыль при активной торговле, то инвестор вправе рассчитывать на стабильный доход на полном автопилоте. Главное – это подходить к вопросу инвестирования без азарта, ставя во главу угла не проценты быстрой прибыли, а стабильность и постоянство.

0 комментариев

Читайте дальше: