БрокерыФорекс

Лучшие брокеры с ПАММ-счетами. Рейтинг форекс-брокеров

Содержание

ПАММ-счета — лучший выбор для получения пассивного дохода на Форекс. Профессиональный управляющий возьмет анализ рынка на себя, а надежный брокер защитит депозит от кражи и поможет увеличить прибыль. Доходность ПАММ-счетов зачастую оказывается выше, чем у других инвестиционных инструментов.

Но наша статья — отнюдь не о легких деньгах на Форекс. В реальности инвестиции в ПАММ скрывают множество подводных камней, на которых неопытные вкладчики теряют свои сбережения.

Мы подготовили рейтинг брокеров с ПАММ-счетами, в котором подробно перечислены плюсы и минусы лучших компаний на рынке.

Из статьи вы также узнаете

  • как трейдеры и инвесторы зарабатывают на ПАММ-счетах;
  • на что обратить внимание при выборе управляющего, чтобы получить максимальную прибыль;
  • по каким признакам отличить фейковые результаты торговли и уберечь свой депозит от слива.

Как заработать на ПАММ-счетах

ПАММ-счет — это инструмент доверительного управления капиталом. Инвестор передает деньги более опытному трейдеру (управляющему), который использует эти средства для торговли на Форекс.

Схема работы ПАММ-счета

Схема работы ПАММ-счета.

При этом деньги лежат на депозите брокера, который выступает в роли гаранта. Трейдер может использовать капитал инвесторов только для торговли: вывести чужие средства со счета нельзя. Если сделки приносят профит, управляющий забирает процент от дохода в качестве вознаграждения, а остальную часть прибыли возвращает инвесторам. Если же торговля оказывается убыточной, трейдер остается ни с чем.

Читайте также Что такое ПАММ-счет Форекс и как в него инвестировать

Такая схема работы превратила ПАММ-счета в выгодный инструмент как для инвесторов, так и для трейдеров

  • Инвестор получает пассивный доход, передавая свои деньги в управление профессионалу.
  • Трейдер увеличивает торговый капитал за счет привлеченных средств и многократно повышает свою прибыль.

Форекс-брокеры с ПАММ счетами выступают как площадки, на которых встречаются инвесторы и трейдеры. Компания предоставляет доступ к статистике и сводит все стратегии в удобный рейтинг. При этом выбор ПАММ-счетов и аналитических инструментов у разных брокеров заметно отличается.

Рейтинг ПАММ-счетов у брокера

Рейтинг ПАММ-счетов у брокера.

Практически любой человек может начать работу как в роли инвестора, так и в роли трейдера. Единственное распространенное ограничение — минимальный депозит, который определяет брокер. В большинстве случаев эта планка установлена на уровне – 100.

ПАММ-брокеры — чем они отличаются друг от друга

Несмотря на то, что брокер выступает лишь посредником, от его работы во многом зависит финансовый результат инвестора.

Перечислим главные признаки, на которые стоит обращать внимание при выборе ПАММ-брокера

  • Надежность компании. Напомним, что средства лежат на счете брокера, так что его репутация выходит на первый план. Хорошо, если компания давно работает на рынке и заработала много положительных отзывов.
  • Качество статистики и аналитики. Чем больше информации и графиков, тем лучше.
  • Минимальный депозит. Некоторые брокеры выставляют очень высокий порог входа, но большинство позволяет инвестировать даже с небольшим капиталом.
  • Количество ПАММ-счетов в рейтинге. Важный, хотя и довольно лукавый параметр, ведь многие счета могут принадлежать одним и тем же управляющим. Но большой выбор все же лучше, чем его отсутствие.
  • Торговые условия для трейдеров. Наименее очевидный, но крайне важный параметр: чем комфортнее работается управляющему, тем выше доход по счету.
  • ПАММ-портфели. Многие брокеры позволяют составлять готовые портфели инвестиций, распределяя капитал между несколькими управляющими. Удобная, хотя и не обязательная функция.

Плюсы и минусы ПАММ-счетов для инвестора

Плюсы для инвестора

  • низкий порог входа: глубокое понимание рынка не требуется, нужно лишь грамотно выбрать управляющего;
  • пассивный доход;
  • прибыль может оказаться даже выше, чем при самостоятельной торговле: не нужно «набивать шишки» и терять на этом свои кровные;
  • деньги лежат в сохранности на счете у брокера, управляющий может использовать их только для торговли в заранее заданных пределах;
  • трейдер заинтересован в хорошем результате, так как зарабатывает только на комиссии с прибыли.

Минусы для инвестора

  • риск потери средств сохраняется: можно ограничить просадку или выбрать консервативных управляющих, но гарантировать полную сохранность депозита нельзя;
  • статистика не всегда отражает реальную доходность и риск по счету — об этом мы еще поговорим чуть ниже.

Плюсы и минусы ПАММ-счетов для трейдера

Плюсы для трейдера

  • самый простой способ увеличить торговый капитал — практически бесплатно и без риска;
  • найти инвесторов у ПАММ-брокера легче, чем на любой другой площадке;
  • можно самостоятельно определять размер вознаграждения.

Минусы для трейдера

  • дополнительный стресс: появляется ответственность за деньги инвесторов;
  • конкуренция довольно высокая, так что первые инвесторы могут появиться только спустя несколько месяцев;
  • а еще конкуренция бывает нечестной: некоторые трейдеры активно пользуются несовершенством брокерских рейтингов, достигая высоких позиций довольно грязными методами.

Лучшие брокеры с ПАММ-счетами

При составлении рейтинга мы учли удобство брокера как для инвесторов, так и для трейдеров. Дело в том, что от торговых условий напрямую зависит финансовый результат управляющего — а значит, и чистая прибыль его вкладчиков.

Параметр «Торговые условия» в итоговой таблице учитывает следующие факторы

  • количество торговых инструментов;
  • средний спред;
  • репутация брокера на рынке.
БрокерПримерное количество счетов в рейтингеМин. депозитТорговые условия
1Alpari2 80050$10
2AMarkets52100$10
3RoboForex5510$10
4FIBO Group170300$9
5Gerchik & Co272100$8
6Instaforex1 000+1$8
7Grand Capital6810$7

Если посмотреть, у каких брокеров есть памм-счета, разброс окажется довольно большим: в рейтинге представлены как старожилы рынка, так и сравнительно молодые компании. Давайте подробнее разберем преимущества и недостатки каждого варианта.

Читайте также Лучшие ПАММ-счета Форекс. Рейтинг 2020 года

1. Alpari

Альпари — первый брокер на российском рынке, позволивший клиентам инвестировать в памм-счета. Сервис работает с 2008 года и может похвастаться самым большим количеством предложений: более 3 тысяч!

Впрочем, детальная проверка показывает, что многие счета принадлежат одним и тем же управляющим. Например, лидер рейтинга под псевдонимом paymaster ведет сразу два ПАММа, а за всю историю работы с Альпари он успел создать еще 22 счета.

Список архивных счетов на Альпари

Список архивных счетов на Альпари.

Но даже в таких условиях Alpari предлагает самый большой выбор стратегий. Что еще важнее, брокер дает все необходимые инструменты аналитики.

При беглом взгляде на рейтинг можно увидеть возраст каждого счета, число вкладчиков, объем средств и доходность (а также ее изменение на графике). Если щелкнуть по кнопке настроек, откроется список дополнительных полей, которые можно добавить в таблицу для сравнения.

Рейтинг ПАММ-счетов Alpari

Рейтинг ПАММ-счетов Alpari.

В описании счета можно найти все, что нужно для принятия верного решения

  • графики доходности, объема средств и используемого плеча (последний поможет увидеть рост доли заемных средств на просадках, что говорит об опасном «разгоне» депозита в критические моменты — чуть ниже мы еще разберем этот вопрос более подробно);
  • оферту управляющего с описанием стратегии и установленными ограничениями;
  • рассчитанные коэффициенты доходности и риска;
  • обсуждение счета в комментариях и на форуме.

Отметим, что почти все поля снабжены информационными сносками — очень удобно для начинающих инвесторов.

Статистика ПАММ-счета на Альпари

Статистика ПАММ-счета на Альпари.

Разные счета можно объединять в ПАММ-портфели. Более того, на сайте Альпари есть публичный рейтинг портфельных управляющих. Благодаря этому инвестор может сразу приобрести «пакетное предложение», которое позволит диверсифицировать капитал.

Рейтинг ПАММ-портфелей на Альпари

Рейтинг ПАММ-портфелей на Альпари.

Еще одно достоинство Alpari — прозрачные условия работы с ПАММ-счетами. На одной странице сайта собраны все условия взаимодействия с сервисом. В результате Alpari уверенно поднимается на первую строчку нашего рейтинга.

Плюсы Alpari

  • хорошая репутация;
  • прозрачные условия работы;
  • большой выбор счетов;
  • подробная статистика;
  • подсказки для начинающих инвесторов.

Минусы Alpari

  • много убыточных и потенциально опасных счетов.

2. AMarkets

По количеству ПАММ-счетов AMarkets заметно уступает брокеру Alpari: в рейтинге представлено около 50 стратегий. Зато возраст большинства из них превышает 1 год, что дает все шансы на хороший статистический анализ.

Для оценки надежности счета брокер рассчитывает собственный показатель T-score, присуждая каждой стратегии от 0 до 5 звезд. Скажем честно: индикатор сомнительный и не слишком информативный, так что лучше сразу перейти к подробному описанию.

Рейтинг ПАММ-счетов AMarkets

Рейтинг ПАММ-счетов AMarkets.

AMarkets предлагает неплохой набор статистических инструментов, который можно назвать необходимым и достаточным. В описании стратегии можно увидеть графики доходности, просадки и используемого плеча — идеальная комбинация для отсева подозрительных счетов.

График доходности ПАММ на АМаркетс

График доходности ПАММ на АМаркетс.

Практически все счета снабжены подробным описанием — и это действительно важная информация, которую стоит прочитать в первую очередь. Большинство трейдеров честно рассказывает о плюсах и минусах своей торговой системы. Нередко можно найти и контакты для связи.

Оферта управляющего на АМаркетс

Оферта управляющего на АМаркетс.

Как и Alpari, брокер AMarkets позволяет объединять ПАММ-счета в портфели — удобно для быстрого распределения средств между управляющими.

Плюсы AMarkets

  • надежный брокер;
  • достаточный набор инструментов аналитики;
  • подробное описание большинства стратегий;

Минусы AMarkets

  • небольшой выбор ПАММ-счетов.

3. RoboForex

В отличие от конкурентов, RoboForex не предлагает ПАММ-счета в чистом виде. Вместо этого компания продвигает платформу RAMM, которую другие брокеры Форекс позиционируют как сервис копирования сделок. В частности, такую возможность предлагает уже упомянутый брокер AMarkets.

Рейтинг RAMM на RoboForex

Рейтинг RAMM на RoboForex.

На практике RAMM-счета почти не отличаются от ПАММов: в этом смысле RoboForex просто создает иллюзию уникальности своего продукта. Отличие только в том, что капитал не отправляется «в общий котел» управляющего, а остается на счете трейдера. Не совсем ПАММ, но по сути — такая же форма доверительного управления.

При этом RoboForex считается одним из самых надежных брокеров, что обеспечивает ему третье место в нашем рейтинге.

Правда, на практике различия между ПАММ и RAMM счетами все же прослеживаются. Дело в том, что инструменты аналитики в сервисе RoboForex RAMM дают не так уж и много данных.

Для принятия решений можно использовать

  • показатели доходности, сгруппированные по неделям;
  • возраст счета;
  • список валютных пар, которые использует управляющий;
  • некоторые синтетические показатели.

Статистика RAMM счета на RoboForex

Статистика RAMM счета на RoboForex.

К сожалению, RoboForex RAMM не показывает графики просадок и кредитного плеча, хотя именно они позволяют с высокой точностью оценивать риски. Придется ориентироваться лишь на график доходности. Слишком плавный рост прибыли указывает на опасную стратегию с повышением плеча на просадках, а резкие взлеты и падения — на агрессивную торговлю с большим плечом.

Плюсы RoboForex

  • надежный брокер;
  • удобный интерфейс инвестирования в RAMM.

Минусы RoboForex

  • статистика не дает полной картины;
  • небольшой выбор стратегий.

4. FIBO Group

Брокер FIBO Group нашел неплохой баланс между количеством и качеством информации о ПАММ-счетах. Здесь нет множества коэффициентов со сложными названиями, но все обязательные показатели в наличии.

К рейтингу особых претензий нет: в таблицу вынесены самые важные параметры, а профитных стратегий довольно много.

Рейтинг ПАММ счетов на FIBO Group

Рейтинг ПАММ счетов на FIBO Group.

В подробном описании счета представлен весь «джентльменский набор» графиков: доходность, баланс, загрузка счета. Для каждой стратегии указана оферта и статистика сделок. В личном кабинете брокера можно побеседовать с управляющим.

График загрузки на сайте FIBO Group

График загрузки на сайте FIBO Group.

Заметный недостаток — очень высокий риск по большинству ПАММ-счетов. Почти все старые стратегии, представленные в рейтинге, допускали просадку более 50%. Это говорит о крайне агрессивном стиле торговли управляющих, который вряд ли оценят консервативные инвесторы.

Плюсы FIBO Group

  • достаточный набор аналитических инструментов;
  • много профитных счетов, в том числе с большим возрастом.

Минусы FIBO Group

  • почти все стратегии несут в себе высокие риски;
  • большой минимальный депозит (0).

5. Gerchik & Co

Брокер Gerchik & Co называет свой сервис доверительного управления термином TIMA. На практике он ничем не отличается от обычных ПАММ-счетов: на сайте мы видим привычный рейтинг с уже знакомыми статистическими параметрами.

Рейтинг TIMA счетов Gerchik & Co

Рейтинг TIMA счетов Gerchik & Co.

Но Gerchik & Co выделяется не только названием своего сервиса. Брокер предлагает продуманную систему фильтров для поиска ПАММ-счетов в рейтинге.

Настроить можно практически все параметры

  • доходность и риск;
  • процент профитных сделок;
  • загрузку депозита;
  • и даже стиль торговли управляющего — например, соотношение сделок на покупку (long) и продажу (short).

Фильтры для отбора ПАММ-счетов на Gerchik & Co

Фильтры для отбора ПАММ-счетов на Gerchik & Co.

С аналитикой здесь тоже полный порядок: есть все необходимые графики, оферта управляющего и даже диаграмма распределения средств между инвесторами.

Отдельного внимания заслуживает раздел «Статистика по инструментам», где показаны результаты торгов по различным валютным парам. По этим данным довольно легко понять, какой стратегии придерживается управляющий.

Статистика по инструментам для TIMA-счета

Статистика по инструментам для TIMA-счета.

Например, на скриншоте видно, что среднее время сделки составляет от 1 до 20 часов. Это значит, что трейдер торгует внутри дня. Кроме того, цифры в столбцах «Лучшая сделка» и «Худшая сделка» выглядят примерно равными — значит, трейдер не допускает глубоких просадок и разумно управляет рисками.

Главный недостаток брокера состоит в его неоднозначной репутации. Часто управляющими становятся недавние ученики трейдера Александра Герчика, который является основателем Gerchik & Co. Новички закономерно сливали депозиты инвесторов из-за недостатка опыта, после чего компания удаляла записи об убыточных счетах. По последним наблюдениям, брокер отказался от такого подхода, но акулы рынка вроде Alpari или RoboForex по-прежнему выглядят более надежным выбором.

Плюсы Gerchik & Co

  • возможно, лучшие средства аналитики на рынке;
  • удобные фильтры для отбора счетов.

Минусы Gerchik & Co

  • репутация не столь чиста, как у более именитых конкурентов.

6. Instaforex

Брокер Instaforex фактически объединяет два сервиса в одном: ПАММ-счета и копирование сделок соседствуют в одном рейтинге. Кнопка «Инвестирование» обозначает традиционное доверительное управление, а «Копирование» позволяет открывать сделки по сигналам на своем собственном счете. В последнем случае схема работы похожа на сервис RAMM от RoboForex.

Рейтинг стратегий на Instaforex

Рейтинг стратегий на Instaforex.

Выбор счетов огромен: тягаться с Instaforex по этому показателю может только Alpari. Правда, кнопка «Инвестирование» доступна не для всех стратегий, но их количество все равно остается внушительным.

Инструменты аналитики довольно скудные. Более того, «Простой» режим просмотра может сильно сбить с толку. Для примера возьмем скриншот счета, который работает по стратегии «Мартингейл», резко увеличивая размер позиции после каждой убыточной сделки. Проблема в том, что Instaforex оценивает агрессивность такой торговли как «низкую», хотя слив депозита при мартингейле практически неизбежен.

Статистика счета на Instaforex в простом режиме

Статистика счета на Instaforex в простом режиме.

Заметить явную нестыковку можно в «Продвинутом» режиме. Отчетливо видно, что на просадках трейдер резко увеличивает маржу, то есть наращивает объем сделки.

Графики ПАММ-счета на Instaforex

Графики ПАММ-счета на Instaforex.

Отметим, что за исключением графиков и оферты Instaforex не дает практически никакой информации. Не отображается даже максимальная просадка за всю историю счета: показатель придется вычислять по графику, что не так-то просто для начинающего.

Плюсы Instaforex

  • большой выбор ПАММ-счетов;
  • можно не только инвестировать, но и копировать сделки у одних и тех же управляющих.

Минусы Instaforex

  • слабые инструменты аналитики, которые порой вводят в заблуждение.

7. Grand Capital

Grand Capital — уже третий по счету брокер в нашем рейтинге, который придумал собственное название для своего инвестиционного продукта. Доверительное управление здесь построено на базе ЛАММ-счетов — которые, как и следовало ожидать, ничем не отличаются от классических ПАММов.

По умолчанию рейтинг стратегий выглядит не слишком информативно, но это легко исправить. Чтобы настроить таблицу по своему вкусу, нажмите кнопку «Добавить фильтр». В рейтинге можно отобразить прибыль по счету за разные периоды времени, максимальную просадку и другие ключевые показатели.

Рейтинг ЛАММ-счетов Grand Capital

Рейтинг ЛАММ-счетов Grand Capital.

Выбор счетов сравнительно небольшой, причем многие управляющие торгуют в убыток на длинной дистанции. Шанс заработать будет у тех, кто привык инвестировать в агрессивные стратегии. Консервативному инвестору лучше рассмотреть других брокеров из нашего рейтинга.

Но главная проблема Grand Capital — очень скудная статистика. В информации по счету инвестору доступны всего три графика, причем реальную пользу дает только кривая доходности. График загрузки, маржи или кредитного плеча здесь отсутствует, что сильно затрудняет выбор.

График движения средств на Grand Capital

График движения средств на Grand Capital.

Сухие цифры озадачивают еще больше: многие показатели из сводного рейтинга почему-то не отображаются в информации по счету. Например, максимальный убыток можно увидеть только в сводной таблице. Кроме того, просадка по счету отображается не в процентах, а в долларах, что опять-таки затрудняет анализ.

Статистика ПАММ счета на Grand Capital

Статистика ПАММ счета на Grand Capital.

Получается, что инвестору придется ориентироваться лишь на график доходности и обрывки числовых данных. Чтобы разглядеть общую картину по счету, потребуется немалый опыт.

Плюсы Grand Capital

  • удобный просмотр рейтинга;
  • комиссия управляющего в среднем ниже, чем у других брокеров.

Минусы Grand Capital

  • неинформативная статистика.

Рекомендации по инвестированию в ПАММ-счета

После знакомства с рейтингом ПАММ-брокеров в голове все еще могло остаться множество вопросов. Кого же все-таки выбрать? Как найти подходящий ПАММ-счет и не слить депозит? Сколько денег нужно для старта?

Давайте разложим всю информацию по полочкам и подробно разберем каждый из этих вопросов.

Как выбрать ПАММ-брокера

Вот простая инструкция по выбору брокера для инвестиций в ПАММ

  • Воспользуйтесь нашим рейтингом. В списке лидеров — надежные компании с хорошей репутацией.
  • Проверьте минимальный депозит. У большинства брокеров он не превышает 0. Единственное исключение в нашем рейтинге — FIBO Group (0).
  • Познакомьтесь со статистическими инструментами брокера. Чем их больше, тем выше шансы выбрать прибыльный счет. Этот пункт критически важен для начинающих инвесторов.
  • Подумайте, нужно ли вам большое разнообразие ПАММ-счетов. «Большой выбор» и «лучший выбор» — не всегда одно и то же. Возможно, лучше открыть аккаунт сразу у 2 – 3 брокеров и распределить капитал между ними? С другой стороны, начинающему инвестору такой подход справедливо покажется излишне запутанным. Выбор за вами.
  • Познакомьтесь с дополнительными преимуществами брокера. Одни компании предлагают готовые ПАММ-портфели, а у других есть прямое копирование сделок или интересные аналитические фишки.

Не забывайте, что главная трудность при инвестировании — выбор прибыльного счета. В этом смысле качественная статистика намного важнее, чем низкий минимальный депозит или дополнительные бонусы.

Как выбрать ПАММ-счет

Если взглянуть на брокерский рейтинг ПАММ-счетов, выбор прибыльного варианта может показаться легким занятием. На верхних строчках располагаются стратегии, приносящие сотни процентов прибыли ежегодно — выглядит столь убедительно, что в этот момент инвестор обычно начинает подбирать себе яхту посолиднее.

Но в реальности многие ПАММы вырываются на вершину рейтинга по чистой случайности.

Принцип такого «естественного отбора» крайне прост

  • Предположим, что разные управляющие открыли 100 ПАММ-счетов в один и тот же момент.
  • Даже если торговля ведется хаотично, спустя год 90 счетов уйдут в глубокий минус, еще 5 останутся у нулевой отметки, а 2 – 3 стратегии покажут умеренный профит.
  • При этом останется еще пара счетов, которые покажут огромную прибыль — просто из-за того, что так распределились вероятности. Именно эти стратегии окажутся на верхних строчках рейтинга, создавая иллюзию легких денег.

Многие инвесторы смотрят только на вершину рейтинга и инстинктивно полагают, что она отражает полную картину. Но если пройти вглубь списка, можно увидеть, что убыточных счетов намного больше, чем прибыльных.

Убыточные ПАММ-счета в рейтинге брокера

Убыточные ПАММ-счета в рейтинге брокера.

Отметим, что наш рассказ о хаотичной торговле не так уж и далек от реальности. Многие управляющие создают сразу 5 – 10 счетов с разными названиями и начинают «разгонять» их крайне опасными методами. Если хотя бы одна стратегия выйдет в большой плюс, управляющий сможет забраться в топ брокера — и забыть про остальные счета, показавшие огромный убыток.

Но существуют и честные управляющие, которые от месяца к месяцу делают пусть небольшой, но стабильный профит. Наша задача — выявить именно таких трейдеров.

На что обращать внимание при выборе ПАММ-счета

  • Возраст счета. Лучше исключить из рассмотрения стратегии, которым меньше 1 года: здесь в анализ может вмешаться начальный разгон депозита или банальное везение.
  • Информация об управляющем. В первую очередь нас интересуют счета под его руководством. Если счет единственный, можно не беспокоиться и переходить к следующему пункту. Если же счетов несколько, просмотрите их финансовый результат. Убыток еще не говорит о чем-то плохом — возможно, управляющий просто придерживался менее успешных стратегий. Однако, если трейдер систематически сливает депозит на других счетах и ведет хаотичную торговлю, есть повод задуматься о его честности.
  • Собственный капитал управляющего. Хорошо, если он составляет хотя бы $1000: значит, трейдер настолько уверен в стратегии, что готов рисковать своими деньгами.
  • Оферта (информация о счете). В этом разделе управляющий описывает свою стратегию и возможные риски. Нередко можно найти контакты для связи. Пустая оферта — подозрительный сигнал.
  • Доходность. Показатель нужно рассматривать в разных временных рамках
    • Суммарная доходность. Пожалуй, самый бесполезный показатель, так как не учитывает динамику роста или падения.
    • Годовая доходность. На эту цифру можно ориентироваться при первичном отборе счетов. Хороший показатель — от 15 до 40%. Может быть немного выше, но если доходность достигает 100% и более, стратегия крайне агрессивна: рано или поздно такой подход приведет к краху.
    • Месячная и дневная доходность. Хорошо, если эти цифры держатся в относительно ровном коридоре — значит, стратегия прибыльная, а риски разумны.
  • График доходности. Помогает сразу же отбросить опасные стратегии, построенные на разгоне депозита или повышении объема лота. Часто встречается ситуация, когда график начинается очень быстрым ростом, но постепенно становится все более плоским или даже загибается вниз. Это значит, что поначалу трейдер использовал разгон депозита с высоким риском, чтобы набрать рейтинг. При этом реальной стратегии у него нет, так что вкладывать деньги в такой счет не стоит.

График доходности ПАММ при разгоне депозита

График доходности ПАММ при разгоне депозита.

Ровная линия с глубокими зазубринами говорит о стратегии «Мартингейл»: трейдер резко повышает ставку на каждой новой просадке. Обычно такая система рассчитана всего на 5 – 6 убыточных сделок подряд, после чего управляющий сливает 100% депозита. Между тем, серии по 7 – 8 убыточных сделок встречаются регулярно, так что мартингейл всегда заканчивается одинаково плохо.

График доходности ПАММ при мартингейле

График доходности ПАММ при мартингейле.

Тем не менее, такие стратегии часто оказываются на верхних строчках рейтинга. Секрет прост: на 1 прибыльный счет приходится 100 слитых депозитов.

  • Просадка, то есть убыток по счету в процентах. Принцип тот же, что и с доходностью: рассматриваем разные периоды времени.
    • Максимальная просадка. Для консервативных стратегий редко превышает 10 – 15%. Для агрессивной торговли допустима просадка в 20 – 30%, но даже в этом случае риски очень высоки.
    • Предельная дневная просадка. Крайне странно, если она превышает 3 – 4% для скальпинга и 6 – 7% для остальных видов торговли. Более высокие цифры намекают на неграмотное управление капиталом.

Чтобы принять окончательное решение, посмотрите на график: возможно, трейдер допускал большие просадки в прошлом, но уже скорректировал свою стратегию. Если глубокие просадки продолжаются, откажитесь от инвестирования.

  • Кредитное плечо. Показывает долю заемных средств в торговле. Хорошее значение — 1:25 и ниже. Значение 1:100 и более говорит о высоком риске, хотя и может встречаться при агрессивной торговле.
  • График загрузки или график кредитного плеча. Показывает, какую долю депозита трейдер использовал для торговли в отдельные моменты времени.

Чтобы провести анализ, нужно открыть график доходности и наметить точки, в которых просадка была максимальной. Теперь открываем график загрузки и смотрим, какой объем средств использовал трейдер в эти моменты.

Если загрузка депозита резко растет на просадках, значит, трейдер пытается компенсировать потери за счет рискованных действий — например, уже знакомого нам мартингейла. Старайтесь избегать таких счетов.

График загрузки или кредитного плеча при мартингейле

График загрузки или кредитного плеча при мартингейле.

Диверсифицируйте средства

Никогда не инвестируйте деньги в единственный ПАММ-счет. Каким бы талантливым ни был трейдер, риск потерять деньги существует всегда.

Приведем несколько правил, которые помогут диверсифицировать средства

  • Самый простой и безопасный вариант — разделить средства между 5 счетами в равной пропорции (по 20%). Важно, чтобы все ПАММы находились под управлением разных трейдеров и использовали консервативную стратегию.
  • Более сложный способ — разбить средства между безопасными и агрессивными стратегиями. В этом случае важно соотношение: 70 – 80% отдаем в пользу консервативных счетов. Такой подход позволяет дает шансы на рост совокупной прибыли без резкого повышения рисков.
  • Самый опасный вариант — 100% агрессивный портфель. Заработать при таком подходе могут только профессионалы, без опыта эту стратегию лучше не использовать.

Лучшие ПАММ-брокеры позволяют составлять портфели инвестиций и распределять капитал между разными стратегиями в процентах. Если такой функции нет, ничего страшного: можно самостоятельно разделить средства на несколько частей, вложить их в разные счета и записать информацию в Excel или заметки.

Сколько денег инвестировать в ПАММ

Так как ПАММ-счета приносят пассивный доход, сумма инвестиции может быть практически любой. Вопрос лишь в том, на какую прибыль рассчитывает инвестор и сколько денег есть у него на руках.

В среднем годовой доход трейдера на форекс составляет 20 – 40%. Точно такую же прибыль приносят ПАММ-счета, но из этой цифры нужно вычесть комиссию управляющего. Как правило, чем выше сумма инвестиции, тем ниже комиссия.

В таблице показано, сколько денег получит инвестор при определенном стартовом капитале. Для расчета мы взяли доходность 35% в год и комиссию управляющего 30%.

Стартовый капиталВаловый доход (35%)Комиссия управляющего (30%)Чистая прибыль инвестора (в год)
100$35$10,5$24,5$
500$175$52,5$122,5$
1 000$350$105$245$
5 000$1 750$525$1 225$
10 000$3 500$1 050$2 450$
50 000$17 500$5 250$12 250$

Заключение

Выбор ПАММ-брокера — это поиск баланса между качеством статистики, надежностью вложений и потенциальной прибылью. Возможно, идеального брокера не существует, но многие компании предлагают вполне комфортные условия для заработка.

Напоследок отметим, что брокеры все чаще предлагают консультации в составлении портфеля ПАММ-счетов. На практике такая помощь представляет собой типичный «бесплатный совет», за который поддержка не несет никакой ответственности. Помните, что при инвестировании вы рискуете собственными деньгами — а значит, принимать решения лучше на основе ответственного и вдумчивого анализа.

Статьи по теме
ИнвестированиеФорекс

Что влияет на курс валют

Содержание1 Что такое курс валюты2 Что влияет на курс2.1 Итак, какие факторы учитывают, когда устанавливают валютный курс Курс валюты оказывает влияние на…
Брокеры

Обзор брокера «Церих»: торговые инструменты, терминалы, тарифы и отзывы клиентов

Содержание1 История брокера Церих1.1 Таким образом, к 2020 году брокер «Церих» был представлен двумя юридическими лицами2 Покупка «Цериха» брокером «Фридом Финанс»2.1 К…
Брокеры

Just2Trade: отзывы клиентов, обзор терминалов, IPO, список бирж, тарифы, плюсы и минусы

Содержание1 Кратко о брокере Just2Trade2 Плюсы и минусы брокера Just2Trade2.1 Плюсы брокера Just2Trade2.2 Минусы брокера Just2Trade3 Биржи и торговые инструменты3.1 Они открывают…

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *