ИнвестированиеКриптовалюты

Как инвестировать в криптовалюту: семь советов для начинающих

Содержание

Представьте себе, что вы знаете, что такое криптовалюта и как на ней заработать инвестору, так же хорошо, как люди, которые занимаются этим уже много лет.

Удивительно, но это не так сложно, как кажется, и у вас не будет никаких проблем с этим руководством, даже если вы абсолютный новичок.

Люди, которые купили Bitcoin за 50$ или Ethereum за 1$, не являются очень искушёнными трейдерами, но у них было хорошее понимание того, как инвестировать в криптовалюту, которая является чрезвычайно волатильным активом.

И это именно об этом мы вам расскажем в данном руководстве.

Если вы ищете ответы на следующие вопросы:

Как купить криптовалюту? В какую криптовалюту лучше инвестировать? Какое время лучше всего подходит для покупки криптовалюты? Как избежать инвестирования в мошеннические криптовалюты?

То вы попали в нужное место.

Примечание о рисках. Инвестирование в Биткоин и другие криптовалюты является очень рискованным. Никогда не вкладывайте больше денег, чем вы готовы потерять.

Введение: инвестирование в криптовалюту

Существуют тысячи криптовалют, и не все они стремятся заменить деньги, как Биткоин, вопреки распространённому мнению. Технология блокчейн, на которой основано большинство криптовалют, имеет очень широкий выбор вариантов использования.

Некоторые проекты, такие как Ethereum, работают над созданием глобального компьютера для так называемых «смарт-контрактов«. Другие монеты, такие как Ravencoin, нацелены на создание сети, позволяющей сделать более эффективной передачу традиционных активов (таких как недвижимость или акции).

Далее мы рассмотрим, как сбалансировать все криптовалюты в хорошо диверсифицированном портфеле, но сначала давайте разберёмся, что на самом деле представляет собой этот класс активов.

Исторически сложилось так, что криптовалюты являются одним из самых волатильных инвестиционных инструментов. Это можно прекрасно наблюдать по движениям цены Биткоина, первой криптовалюты, созданной в мире. С момента выхода в 2009 году его цена выросла с менее чем 0,01$ до пика в 20 000$ за монету.

Однако из-за высокой волатильности Биткоин на своём пути к новым рекордным максимумам также испытал несколько коррекций более чем на 80%. Одним из примеров является медвежий рынок Биткоина в 2014 году.

Эта крайняя волатильность также касается других криптовалют, помимо Биткоина, таких как Ripple. В 2017 году Ripple вырос почти на 16 000% – с 0,0063$ до более чем 1$.

А затем последовала коррекция на 90%, причинившая боль многим инвесторам, которые присоединились к рынку для получения краткосрочной прибыли.

Это наглядно иллюстрирует, что Биткоин и другие криптовалюты являются чрезвычайно волатильным классом активов, и к ним следует относиться с осторожностью.

Хотя общий тренд криптовалютного рынка с момента его создания всегда был направлен вверх, некоторые монеты упали до нуля, и огромная волатильность может вызывать беспокойство у консервативных инвесторов.

Таким образом, сейчас мы попытаемся разобраться в причинах, по которым вы можете захотеть инвестировать в криптовалюту (или не захотеть).

Стоит ли инвестировать в криптовалюту

Одна из главных причин, по которым люди задаются вопросом о целесообразности инвестирования в криптовалюту, связана с тем, что они видят сумасшедшие доходы, которые приносят некоторые монеты, и думают, что уже слишком поздно.

Но это не так. Криптовалюты и технология блокчейн могут изменить жизнь каждого человека на Земле, и на момент написания статьи в этой сфере задействовано менее 10 миллионов человек.

Поскольку доступ к интернету имеет 3 миллиарда людей, которые всё ещё не владеют никакой криптовалютой, очевидно, что возможностей для роста ещё очень много.

Ещё один фактор, из-за которого даже самые консервативные инвесторы могут рассматривать возможность инвестирования в цифровые активы, такие как Биткоин, заключается в том, что их можно использовать для хеджирования против возможной гиперинфляции доллара США или евро.

Искушенные инвесторы знают, что неразумно «оставлять все яйца в одной корзине«, и, поскольку политическая напряжённость в мире продолжает расти, некоторые люди начинают рассматривать криптовалюты как безопасное убежище от политических потрясений и их последствий для рынка акций и фиатных валют (USD, EUR и так далее).

Лучшие биржи для инвестирования в криптовалюту

БиржаКлючевые функцииПокупка криптовалюты
BinanceПростота использования
Низкие комиссии
Перейти к покупке
ChangellyМгновенное приобретениеПерейти к покупке
CoinmamaТорговый интерфейсПерейти к покупке

Как купить криптовалюту

Если в криптовалютном пространстве есть вещь, которая последовательно становилась лучше и проще на протяжении многих лет, то это пользовательский интерфейс платформ для покупки криптовалюты.

То, что раньше было сложной задачей, которая приводила пользователей к теневым платформам, теперь делается просто и интуитивно понятно даже со смартфона.

Давайте рассмотрим несколько способов покупки криптовалюты.

Как купить Биткоин на биржах

Если вы хотите воспользоваться истинными преимуществами Биткоина, то вам нужно владеть настоящими монетами, а не просто бумажным сертификатом вроде Bitcoin ETF.

Покупая реальные биткоины, вы не только сможете хранить свои сбережения с использованием не подлежащей конфискации и цензуре формы денег, но также получите поистине революционную возможность отправлять деньги кому угодно по всему миру, не полагаясь на услуги какого-либо посредника (например, банка).

Купить биткоины на биржах довольно легко, но если вы только начинаете, вам определённо лучше воспользоваться услугами криптовалютной биржи для начинающих.

Самые простые биржи

Мы сравнивали эти и многие другие биржи в нашем списке лучших криптовалютных бирж для начинающих, поэтому обязательно ознакомьтесь с ним, если вы впервые собираетесь купить монеты!

Купить биткоины на бирже для новичков, такой как Coinbase, на самом деле не так уж и сложно. Просто зарегистрируйтесь, подтвердите свою личность, отправив селфи со своим паролем, внесите деньги, и всё!

Это правда, что биржи для начинающих имеют торговые сборы немного выше среднего, но для большинства людей это вообще не проблема, так как простой пользовательский интерфейс и повышенная безопасность определённо компенсируют высокую торговую комиссию.

Как купить криптовалюту (альткоины) на биржах

Покупка других криптовалют, кроме Биткоина (то есть, альткоинов), может быть немного сложнее, так как их обычно можно купить только за биткоины, а не за доллары или евро.

Лучшей биржей альткоинов является Binance. Вы можете использовать эту биржу для покупки примерно сотни различных криптовалют с помощью очень интуитивного и безопасного интерфейса.

Ещё одним плюсом Binance является то, что, в отличие от других бирж, она не требует верифицировать личность, если вы совершаете транзакции менее чем на 1 биткоин в день.

Вот что нужно сделать, чтобы в первый раз купить альткоин

  • Приобрести некоторое количество биткоинов на Binance.
  • Использовать эти биткоины для покупки любой криптовалюты на ваш выбор.
  • И это всё!

Ещё две очень популярные биржи альткоинов – Bittrex и Kraken, однако они не могут сравниться по количеству монет и пользовательскому интерфейсу с тем, что предлагает своим пользователям биржа Binance.

Важное замечание на тему криптовалютных бирж: используйте только надёжные проверенные платформы. Вы можете оказаться в ситуации, когда монета, которую вы хотите купить, торгуется только на неизвестной бирже.

В этих случаях не забывайте о том, что было огромное количество случаев, когда криптовалютные биржи закрывались и исчезали со средствами своих пользователей. Хорошо подумайте, действительно ли эта монета стоит такого риска.

Как купить криптовалютные ETN и ETF

Один из вариантов получения доступа к криптовалюте – вложить деньги в ETP (биржевые продукты) или ETF (биржевые торгуемые фонды). В обоих случаях вы будете владеть не самим базовым активом, а только сертификатом, который подтверждает ваше право собственности на эти криптовалюты.

Многим людям этот вариант не нравится, потому что им хочется на самом деле владеть своей криптовалютой и использовать её при необходимости. Однако некоторым другим он нравится, потому что покупка ETF похожа на покупку акций на фондовом рынке.

На момент написания статьи самым популярным криптовалютным ETP является швейцарский $HODL ETP. $HODL ETP дает инвесторам возможность инвестировать в Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Ripple и Litecoin. Купить его паи легко можно на Швейцарской фондовой бирже.

Как купить криптовалютные акции

Некоторые люди спрашивают, как купить акции Биткоина, но криптовалюты не являются компаниями, поэтому ничего похожего на акции у них нет.

Тем не менее, у вас есть возможность инвестировать в акции, которые подвержены влиянию со стороны рынка криптовалют. Например, вы можете инвестировать в компании, связанные с майнингом криптовалют, производителей чипов для майнинга, биржи криптовалют, поставщиков услуг и так далее.

Вот список лучших акций из криптовалютной сферы, которые стоит рассмотреть

  • Overstock: Overstock начинал как онлайн-ритейлер, но позже стал активно заниматься предоставлением услуг для компаний, связанных с блокчейном.
  • Nvidia: один из крупнейших в мире производителей чипов для майнинга криптовалют.
  • Square: родительская компания, создавшая приложение «Cash App«, которое позволяет людям легко отправлять деньги, а также покупать биткоины одним нажатием кнопки.
  • AMD: ещё один производитель чипов, который также разрабатывает микросхемы для оборудования, занятого майнингом криптовалют.
  • TSMC: производитель оборудования, который является основным производителем для BITMAIN, одной из крупнейших компаний по добыче криптовалют.

Акции этих компаний покупаются и продаются на фондовом рынке точно так же, как и любые другие акции. Они могут быть эффективным способом получения прибыли от рынка криптовалют без необходимости хранения самих монет, что может сделать их интересным вариантом для более консервативных инвесторов.

Какие риски связаны с инвестированием в криптовалюту

Хотя криптовалютная сфера имеет огромный потенциал роста, инвестировать в криптовалюту рискованно, и вы ни в коем случае не должны выделять на это дело больше, чем вы можете позволить себе потерять. В число основных рисков входят волатильность, мошенничество и фундаментальные проблемы базовой технологии. Давайте рассмотрим каждый из них немного подробнее.

Волатильность

Как упоминалось ранее, для криптовалюты совершенно нормально колебаться на 20% в день. Однако это относится и к возможности падения.

Криптовалюты также чрезвычайно цикличны, во время медвежьего тренда средняя монета обычно теряет 80% своей стоимости за год.

Мошенники

Криптовалютное пространство – любимая площадка мошенников, и вам нужно иметь это в виду как один из рисков. Общее эмпирическое правило – держаться подальше от предложений, которые выглядят настолько хорошо, что вызывают подозрения.

Одним из примеров является Bitconnect. Монета обещала своим инвесторам гарантированную прибыль в 40% каждый месяц. Естественно, платформа оказалась финансовой пирамидой, и в итоге инвесторы потеряли весь свой капитал, когда монета упала до нуля.

Фундаментальный риск

Технология блокчейн, на которой основано большинство криптовалют, ещё очень молода, и мы пока не знаем, является ли она лучшим подходом к решению проблемы, которую пытаются решить криптовалюты.

Никто не спорит с тем, что у блокчейн Биткоина не было ни одной минуты простоя с момента его создания, однако важно учитывать фундаментальные риски, поскольку в один прекрасный момент в технологии могут обнаружиться критические недостатки.

Какие криптовалюты стоит покупать? Создание портфеля

В этом разделе руководства по инвестициям в криптовалюты для начинающих мы расскажем о лучших криптовалютах для инвестирования, о различных типах криптовалют и о том, как правильно диверсифицировать портфель.

Прежде чем мы перейдём к деталям, вы должны понять, что структура вашего криптовалютного портфеля во многом зависит от типа инвестиций, которые вы хотите получить. Вам нужна краткосрочная прибыль? Или вы хотите сделать долгосрочную ставку на отрасль?

«Деньги текут от нетерпеливых к терпеливым«.

Краткосрочное инвестирование в криптовалюту является крайне рискованным из-за диких колебаний цен, и если вы хотите в нём участвовать, то вам следует сосредоточиться на техническом анализе и методах торговли криптовалютами, а не на фундаментальных параметрах монет, в которые вы инвестируете.

С другой стороны, если вы инвестируете на длительный срок, то вам нужно обратить пристальное внимание на фундаментальную ценность выбранных криптовалют, а также убедиться, что ваш портфель хорошо диверсифицирован.

До 2015 года на самом деле не было ни одной реальной инвестиционной альтернативы Биткоину. Однако со временем ситуация изменилась, поскольку пространство криптовалют продолжает развиваться.

Сегодня существуют тысячи так называемых «альткоинов«, которые являются альтернативой Биткоину.

Эти монеты можно быстро найти на таких платформах, как CoinMarketCap – данный сервис ранжирует крупнейшие криптовалюты по рыночной капитализации, а также позволяет инвесторам отслеживать цены на криптовалюты.

Приняв во внимание всё вышесказанное, давайте теперь рассмотрим, какие существуют типы криптовалют, в какую криптовалюту инвестировать, и как правильно диверсифицировать криптопортфель.

Лучшая криптовалюта для инвестиций

Есть криптовалюты, которые должен рассмотреть каждый инвестор.

Это связано в основном с тем, что данные монеты существуют уже давно, работающие над ними команды доказали свою легитимность, а поддерживающие их сообщества достаточно большие и сильные.

При рассмотрении вопроса о том, в какую криптовалюту лучше всего инвестировать, хорошей отправной точкой являются следующие монеты

  • Bitcoin: Биткоин был первой из всех криптовалют и часто рассматривается как лучшая криптовалюта для инвестирования. Это, безусловно, самая популярная монета, и многие люди считают её «цифровым золотом«, и даже потенциальным конкурентом для фиатных валют, таких как доллар США. Многие люди инвестируют в Биткоин, потому что считают его более безопасным, чем другие криптовалюты.
  • Ethereum: Ethereum, выпущенный ещё в 2015 году, стал одной из первых платформ, позволяющих создавать «смарт-контракты«. На момент написания статьи Ethereum является самой популярной платформой для смарт-контрактов и часто описывается как «всемирный компьютер«.
  • Ripple: платформа Ripple создана с целью привлечения банков и других традиционных финансовых институтов в криптовалютный мир. Хотя у некоторых людей она вызывает вопросы, платформа имеет партнёрские отношения с некоторыми из крупнейших банков мира, и покупка Ripple до сих пор считается одним из лучших вариантов инвестиций в криптовалюту.
  • Monero: первая конфиденциальная монета, а также самая популярная монета, используемая людьми, желающими сохранить свои транзакции в тайне. Проект Monero был создан в 2014 году и продвигается вперед очень авторитетной и конкурентоспособной командой разработчиков. Monero считается лучшей криптовалютой, нацеленной на обеспечение конфиденциальности, наряду с ZCash.

Хранение этих активов в вашем криптовалютном портфеле поможет вам получить прибыль от роста рынка, и в то же время минимизирует риск, связанный с менее надёжными криптовалютами.

Читайте также Пять лучших криптовалют, в которые можно инвестировать в 2020 году

Различные типы криптовалют

Существует 11 основных категорий криптовалют, и вам следует ознакомиться хотя бы с некоторыми из них, если вы намерены создать портфель криптовалют или думаете о том, в какую криптовалюту инвестировать.

Мы уже написали подробное руководство по категориям криптовалют, поэтому здесь мы рассмотрим только 5 самых важных

  1. Валюты: монеты используются в качестве средства обмена при расчётах и других операциях.
  2. Взаимная совместимость: платформы, которые соединяют различные блокчейн-платформы (например, Bitcoin с Ethereum), чтобы обеспечить передачу информации с одной платформы на другую.
  3. Платформы смарт-контрактов: такие платформы, как Ethereum, позволяющие пользователям создавать смарт-контракты.
  4. Финтех-проекты: платформы вроде Ripple, стремящиеся изменить финансовый мир с помощью технологии блокчейн.
  5. Стейблкоины: монеты, привязанные к валютам, таким как доллар США, или к стабильным активам, таким как золото, чтобы поддерживать стабильность цены (например, на уровне 1 доллар за монету).

Для создания хорошо диверсифицированного портфеля важно понять и правильно объединить криптовалюты из по крайней мере три из перечисленных выше категорий. Подробнее об этом в следующем разделе.

Как диверсифицировать криптовалютный портфель

Один из лучших советов по инвестированию в криптовалюты – обязательно составьте очень хорошо диверсифицированный портфель. Мы покажем вам, как это сделать, но давайте начнём с базовых принципов.

Когда на рынке криптовалют начинается медвежий тренд, все монеты несут аналогичные потери, поэтому целью диверсификации портфеля является не хеджирование против рыночного спада. Тем не менее, диверсификация криптовалютного портфеля всё равно необходима.

«Риск не выглядит как риск, пока он приносит высокую прибыль«,

– Говард Маркс

Диверсифицировать криптовалютный портфель необходимо в первую очередь для снижения риска потери капитала, если монета обанкротится или окажется мошеннической. Например, если бы инвестор, имеющий 1000$, вложил все деньги в Bitconnect (криптовалютную пирамиду, которая уже рухнула), то сейчас у него не осталось бы ничего.

Но если бы он вложил по 100$ в 10 монет, и одна из них разорилась, как Bitconnect, то он потерял бы только 10%, и у него всё равно осталось бы 900$.

Интересно, что диверсификация может использоваться не только для снижения рисков и убытков, но и для максимизации прибыли. Чем больше монет хранится в вашем портфеле, тем выше вероятность того, что одна из монет в итоге вырастет в 50 или 100 раз, что резко увеличит общую прибыльность вашего портфеля.

Одним из хороших подходов к диверсификации криптовалютного портфеля является разделение ваших активов на 3 категории риска: безопасная, умеренная и рисковая часть.

Безопасная часть

Надёжные монеты, которым не менее трёх лет и которые имеют рыночную капитализацию не менее 5 миллиардов долларов США. Примеры: Bitcoin и Ethereum.

Умеренная часть

Монеты, возраст которых не менее 1 года, при этом они уже имеют функционирующий продукт или платформу. Рыночная капитализация должна быть не менее 500 миллионов долларов. Примеры: NEO и Tron.

Рисковая часть

Монеты, которым меньше одного года, или которые не имеют работающего продукта, или которые находятся ниже отметки в 500 миллионов долларов по рыночной капитализации. Примеры: OmiseGo и VeChain.

Обычно мы рекомендуем выделять 60%, 30% и 10% средств соответственно для каждой категории риска, чтобы получить хорошо диверсифицированный портфель, но окончательное решение, конечно, зависит от вашей терпимости к рискам.

Инвестируйте правильное количество денег

Даже хорошо диверсифицированный портфель криптовалют потенциально может привести к огромным убыткам. Если бы вы вложили по 100 долларов в 10 лучших по рыночной капитализации криптовалют в январе 2018 года, 1 год спустя эти 1000 долларов стоили бы меньше 200 долларов из-за жёсткого медвежьего тренда 2018 года.

Поэтому очень важно, чтобы вы никогда не инвестировали в криптовалюту больше, чем вы можете позволить себе потерять. Представьте, что деньги, которые вы планируете вложить в криптовалюту, безвозвратно исчезли.

Вы сильно расстроитесь? Если да, то вам, вероятно, следует инвестировать намного меньше.

Существует ли вообще хорошее время для покупки криптовалюты

Многие люди задаются вопросом: хороший ли сейчас момент для покупки биткоинов, и когда лучше инвестировать в криптовалюту. Факт в том, что никто не может точно сказать вам, когда лучше всего покупать криптовалюту, хотя существуют некоторые общие тенденции.

Если вы пытаетесь определить, хорошее ли сейчас время для покупки криптовалюты, вам нужно смотреть на два основных фактора: сезонность и рыночные циклы.

Исторически сложилось так, что криптовалюты чаще всего растут в феврале и марте, а также в конце декабря. Хоть это может быть полным совпадением, данная модель наблюдается в течение многих лет, и некоторые люди думают, что она связана с налоговым сезоном.

Многие люди называют данное явление «альт-сезоном«, так как альткоины в это время генерируют особенно высокие доходы.

«Альт-сезон» – это период времени, когда цены на альткоины взлетают вверх.

Вторым и, вероятно, ещё более важным фактором является рыночный цикл. Очевидно, что лучше покупать криптовалюты во время коррекции на 80% от их рекордного максимума, чем на вершине во время всеобщего ажиотажа.

Тем не менее, шанс купить по самым низким ценам выпадает не часто. Судя по предыдущим годам, когда рынок криптовалют входит в новый бычий тренд, он часто не останавливается до тех пор, пока цена большинства монет не вырастет по крайней мере в десять раз.

Поэтому, если вам не удалось поймать дно медвежьего рынка, хороший момент для входа в позиции по Биткоину и другим криптовалютам – это каждый раз, когда происходит «коррекция» цены.

Во время восходящего тренда Биткоин часто «приседает» на 10-15%, прежде чем продолжить движение вверх, и вы можете использовать такие провалы в своей инвестиционной стратегии.

Не слишком ли поздно инвестировать в криптовалюту

К сожалению, несмотря на доказательства обратного, многие люди считают, что они упустили возможность и вряд ли уже смогут получить хорошую отдачу от инвестиций в криптовалюту.

На самом деле криптовалюты всё ещё находятся в самом начале развития, а Биткоин только недавно отметил свою десятую годовщину.

За это короткое время Биткоин и многие другие криптовалюты из относительно малоизвестных инструментов, используемых специалистами по криптографии, превратились в международное явление, признанное во всём мире.

Только в 2019 году были десятки криптовалют, которые генерировали впечатляющую прибыль для своих инвесторов, и почти каждая крупная криптовалюта продемонстрировала отличные показатели роста с начала года.

При этом есть много причин полагать, что криптовалютный рынок пока находится в зачаточном состоянии, и ему ещё предстоит реализовать огромное количество возможностей для роста.

Криптовалютный рынок ещё молод

При общей рыночной капитализации примерно на уровне 180 миллиардов долларов (на момент написания статьи), весь рынок криптовалют в целом пока меньше, чем многие корпорации, например, примерно на 10% меньше, чем корпорация Coca Cola (KO).

При сравнении криптовалют с другими финансовыми инструментами разница становится ещё более очевидной, поскольку объем торговли криптовалютами примерно в 100 раз меньше, чем объём торговли на рынке иностранных валют (Forex).

Поэтому очевидно, что возможностей для роста рыночной капитализации и объёма торговли ещё много, что, в свою очередь, должно значительно увеличить стоимость основных криптовалют.

Институциональные инвесторы ждут затаив дыхание

Вопреки распространённому мнению, большая часть денег в криптовалютном пространстве на самом деле поступает от обычных людей, а не от институциональных инвесторов. На самом деле, согласно недавнему отчёту Binance, розничные инвесторы вложили 93% всех денег, которые есть на криптовалютном рынке.

Данный факт указывает на то, что большое количество институционального капитала всё ещё ожидает подходящего времени для входа.

Если сравнивать с фондовым рынком, где примерно 70-80% всех акций принадлежит организациям, мы можем точно сказать, что криптовалютная индустрия ещё далека от того, чтобы упереться в потолок.

Если предположить, что со временем на криптовалютных рынках будут в основном доминировать институциональные инвесторы, то рыночная капитализация всех криптовалют должна будет вырасти в 13 раз, чтобы достичь паритета с акциями.

Причина, по которой институциональный капитал пока воздерживается от инвестирования, может быть отчасти связана с неопределённой нормативной средой рынка криптовалют.

Тем не менее, в настоящее время некоторые страны устанавливают благоприятные правила для криптовалютных компаний и криптовалют в целом, поэтому поступление институциональных денег в отрасль может быть лишь вопросом времени.

Кроме того, некоторые из платформ, такие как CBOE и Bitwise, планируют в ближайшем будущем выпустить свои собственные ETF на основе Биткоина – этот шаг откроет дорогу в криптовалютный мир для крупных инвесторов и хедж-фондов.

Если рынок отреагирует примерно так же, как он отреагировал на создание первого «золотого» ETF в 2003 году, то криптовалюты могут взлететь гораздо быстрее, чем вы думаете.

Принятие стремительно растёт

По данным Statista, в 2019 году было зарегистрировано около 35 миллионов владельцев блокчейн-кошельков. Если стоимость напрямую коррелирует с уровнем принятия, то криптовалюты должны начать расти, так как на их пользователей по-прежнему приходится лишь небольшая часть общего рынка онлайн-платежей.

Если сравнить с PayPal, где зарегистрировано 270 миллионов счетов, очевидно, что криптовалютам ещё есть к чему стремиться.

По мере дальнейшего признания криптовалют в качестве безопасного и действительного способа оплаты они начнут приниматься предпринимателями и розничными торговыми точками всех размеров.

На данный момент несколько крупных ритейлеров, включая Microsoft, NewEgg и крупнейший швейцарский интернет-магазин Digitec Galaxus AG, принимают биткоины, благодаря чему криптовалюты становятся более полезными, чем когда-либо прежде.

Помимо этого, практически все крупные корпорации работают с технологией блокчейн и криптовалютами, изучая способы их внедрения в свои бизнес-модели.

Например, Facebook, как сообщается, разрабатывает свой собственный «стейблкоин«; JPMorgan изучает возможность использования криптовалюты для трансграничных платежей; а в приложение Cash App от Square недавно был добавлен Биткоин, так что мы вполне можем находиться на рубеже перед их массовым принятием.

Кто инвестирует в криптовалюту

Примерно до 2013 года большинство криптовалютных инвесторов являлись технически подкованными людьми, которые были очарованы технологией и хотели продвинуть её вперед.

Однако сегодня это полностью изменилось. Давайте рассмотрим некоторые ключевые демографические показатели, связанные с инвестированием в криптовалюты.

Частные инвесторы

Инвестиции в криптовалюту – это вид деятельности, в котором всё ещё доминируют обычные розничные инвесторы. Некоторые частные инвесторы занялись криптовалютой, потому что они верят в технологию и понимают потенциал денег, которые не контролируются никакими организациями.

С другой стороны, есть также розничные инвесторы, которые не разбираются в сути криптовалюты и инвестируют только на короткий срок в надежде на быструю отдачу.

Институциональные инвесторы

Институциональные инвесторы вкладывают деньги в криптовалюту, чтобы диверсифицировать свои портфели и получить прибыль в экономике, которая приближается к концу своего делового цикла.

Кажущееся отсутствие корреляции с другими классами активов и феноменальная доходность за последнее десятилетие делают Биткоин интересным активом для выделения небольшой части своих средств крупными организациями.

Очень состоятельные физические лица

Очень богатые люди, такие как братья Уинклвосс, обычно являются очень умными и хорошо разбираются в экономике. Подобно институциональным инвесторам, они ценят отсутствие корреляции Биткоина с другими рынками и рассматривают его как инструмент хеджирование против политики количественного смягчения со стороны центральных банков.

Кроме того, некоторые из них хотят хранить свои деньги за пределами конкретных юрисдикций и выбрали Биткоин именно для этого.

Как безопаснее хранить криптовалюты

Купить криптовалюту просто, а вот найти безопасное место для хранения ваших монет после того, как вы их купите, немного сложнее. Криптовалютное пространство – это очень жёсткий мир, и если что-то можно украсть, то оно будет украдено.

Рассмотрим три совета по криптовалютной безопасности, к которым вам следует прислушаться, если вы хотите сохранить свои монеты.

Не держите монеты на бирже

Хотя вы, скорее всего, приобрели свою первую криптовалюту на одной из бирж, первое правило безопасности – сразу выводить купленные монеты с биржи. История уже много раз показывала, что даже самые надёжные криптовалютные биржи могут быть взломаны, и результаты оказываются разрушительными.

Ещё в 2013 году была взломана крупнейшая на тот момент криптовалютная биржа Mt. Gox, в результате чего злоумышленники украли примерно 740 000 биткоинов. Излишне говорить, что почти все пользователи, державшие свои монеты на бирже, потеряли их навсегда.

Это было особенно болезненно из-за того, что после атаки цена Биткоина выросла в 100 раз за 4 года, и потерянные монеты теперь оцениваются в целое состояние.

Однако взломы бирж – не единственный риск. Храня криптовалюту у посторонних людей, вы подвергаетесь риску того, что эти люди просто сбегут со всеми вашими монетами. К сожалению, такое тоже происходит довольно часто.

Недавним примером является канадская Maple Exchange, которая закрылась после объявления о взломе. Многие люди считают, что биржу на самом деле никто не взламывал, и что это был запланированный обман пользователей. Естественно, что все пользователи, державшие свои монеты на бирже, остались ни с чем.

Теперь у вас может возникнуть вопрос:

«Но мне нужно время от времени пользоваться криптовалютной биржей! Как определить, что это безопасно?«

Очень просто, просто обращайте внимание на следующие тревожные сигналы

  • Биржа маленькая или неизвестная.
  • Проблемы с выводом средств или другие сложности.
  • Негативные отзывы пользователей в социальных сетях.
  • Непонятно, какая компания стоит за биржей.
  • Члены команды никому не известны.

Если криптовалютная биржа, которую вы планируете использовать, демонстрирует один из указанных выше тревожных сигналов, то вы должны держаться от неё подальше.

Итак, имейте в виду: ваши монеты в безопасности только в том случае, если вы держите их на своём собственном криптовалютном кошельке. Если же вы храните их на криптовалютной бирже, они могут исчезнуть в любой момент.

Будьте внимательны, чтобы не попасться на уловки мошенников

Из-за анонимного и часто нерегулируемого характера криптовалютная сфера является любимой площадкой для мошенников.

В отличие от банковского счёта, где все транзакции обычно привязаны к конкретным личностям и часто даже могут быть отменены, в случае кражи криптовалюты высока вероятность того, что найти его не получится и отменить транзакцию невозможно.

Мошенники ловят своих жертв бесчисленным множеством способов, но одним из наиболее распространённых являются фишинговые атаки. В фишинговой атаке злоумышленник притворяется кем-то другим (например, биржей криптовалют), чтобы украсть ваши монеты.

Фишинг может осуществляться с помощью электронной почты, социальных сетей или даже рекламы Google. Давайте быстро рассмотрим некоторые примеры.

Одна из самых распространённых методик фишинга в криптопространстве – это когда злоумышленники притворяются знаменитостями или компаниями, проводящими раздачу призов в Twitter.

Мошенник попросит вас отправить ему определённое количество криптовалюты, обещая, что вы получите обратно сумму в 10 или 20 раз больше.

Излишне говорить, что после отправки денег мошенник просто перестаёт выходить на связь.

Другая часто используемая тактика заключается в том, что злоумышленники создают на 100% идентичную копию сайта, который они хотят имитировать (например, криптовалютного кошелька), затем регистрируют похожий домен и запускают рекламу для его продвижения.

Поэтому вам всегда нужно дважды проверять адрес сайта, если вы переходите на него по рекламному объявлению. Лучше даже вообще не рискуйте и не щёлкайте по такой рекламе.

Фишинг с использованием электронной почты работает так же, как и с рекламными объявлениями, только здесь используется электронная почта.

Злоумышленник отправляет вам электронное письмо со ссылкой на свой сайт, которое выглядит так, как будто оно было отправлено реальной компанией. Если вы перейдёте по ссылке на этот сайт, он может украсть вашу личную информацию или монеты.

Как защититься от всех этих мошенников? Всё просто

  • Если вам кажется, что всё слишком хорошо, чтобы быть правдой, что-то здесь не так.
  • Всегда перепроверяйте адрес сайта, связанного с любым криптовалютным продуктом.

С учетом сказанного, давайте теперь перейдём к заключительному пункту, где мы расскажем о том, как вы можете повысить безопасность своих монет после совершения первых инвестиций в криптовалюту.

Покупка аппаратного кошелька

Нет более безопасного способа хранения ваших монет, чем аппаратные кошельки. Аппаратные кошельки – это устройства, которые хранят ваши приватные ключи («пароли для ваших монет«) в автономном режиме вне досягаемости злоумышленников.

Многие стоят менее 70$, и если у вас есть криптовалюта на сумму более 500$, то вы определённо должны купить их.

Пользоваться аппаратным кошельком очень просто

  • Подключите аппаратный кошелёк к компьютеру (обычно через USB).
  • Введите пин-код аппаратного кошелька.
  • Откройте компьютерную программу своего аппаратного кошелька.
  • На этом всё! Теперь вы можете отправлять и получать монеты, оставаясь вне досягаемости взломщиков и мошенников.

Облагаются ли инвестиции в криптовалюту налогом

Мы не налоговые консультанты, поэтому вам следует обратиться к специалистам, если вам нужна помощь. Тем не менее, в большинстве стран инвестиции в криптовалюты облагаются налогом, и вам придётся декларировать полученную от этого прибыль.

Чтобы облегчить себе работу, когда наступит пора налоговой отчётности, рекомендуется либо отслеживать все инвестиции и сделки в электронной таблице, либо приобрести инструмент, такой как CoinTracker или Bitcoin.Tax, который позаботится за вас обо всём.

При использовании такого инструмента, как CoinTracker, вам нужно будет только подключить к нему свои биржевые счета и кошельки, после чего программа будет автоматически анализировать все ваши данные и рассчитывать ваши налоговые обязательства.

Важно отметить, что в большинстве юрисдикций сделки типа крипто/крипто также являются налогооблагаемым событием. То есть, если вы покупаете биткоины и используете их для покупки другой криптовалюты, за это, скорее всего, придётся заплатить налог.

Как следить за ценами на криптовалюты

Из-за высокой волатильности криптовалют, один день может очень сильно отразиться на стоимости вашего портфеля. Поэтому после покупки криптовалюты большинство инвесторов старается постоянно проверять их цены.

Для того, чтобы следить за движением цен на криптовалюты, можно использовать два основных способа: специальные сайты, такие как CoinMarketCap, и портфельные трекеры, такие как Blockfolio.

CoinMarketCap (CMC) на сегодняшний день является самым популярным сайтом для проверки цен на криптовалюты. Этот сервис стал очень популярным во время бычьего тренда 2017 года, он был даже одним из 100 самых посещаемых веб-сайтов в мире.

CMC позволяет проверять цены и данные по рыночной капитализации тысяч криптовалют. Кроме того, он позволяет посмотреть, на каких биржах торгуются монеты, а также предоставляет вам некоторые ссылки для каждой монеты.

Альтернативой использованию таких сайтов, как CoinMarketCap, является использование портфельных трекеров. Такие трекеры обычно представляют собой простые приложения, которые можно скачать на смартфон, и они показывают не только последние цены на криптовалюты, но и общие показатели вашего портфеля.

Как получать информацию о инвестициях в криптовалюту

Последний важный момент при инвестировании в криптовалюту – старайтесь всегда оставаться в курсе последних событий и следить за новостями о криптовалютах. Фундаментальные показатели ваших криптовалютных сбережений могут меняться ежедневно, поэтому важно быть в курсе событий.

Криптовалютные новостные сайты

Самый популярный способ следить за последними событиями в криптовалютной сфере – время от времени читать криптовалютные блоги и новостные сайты. После покупки криптовалюты вы должны взять за привычку чтение новостных сайтов о криптовалютах хотя бы раз в неделю.

Хорошей отправной точкой является наш сайт, но мы не освещаем новости так глубоко, как некоторые другие ресурсы.

Новостная рассылка на тему инвестиций в криптовалюту

Если вы слишком заняты, чтобы тратить 2-3 часа в неделю на чтение криптовалютных блогов и новостных сайтов, то подписка на новостную рассылку может быть для вас лучшим вариантом.

Эти информационные бюллетени отслеживают всё, что произошло в сфере криптовалют и блокчейна за неделю, и объединяют это в коротком электронном письме, которое отправляется в ваш почтовый ящик.

Подкасты на тему инвестиций в криптовалюту

Подкасты отлично подходят для людей, которые не могут проводить много времени перед экраном. Поэтому, если вы много путешествуете, занимаетесь спортом или находитесь на открытом воздухе, обязательно попробуйте слушать криптовалютные подкасты.

Книги на тему инвестиций в криптовалюту

Наконец, для любителей серьёзного чтения в последние несколько лет были также написаны отличные книги по инвестициям в криптовалюту. Хотя они не очень помогают следить за новостями, они позволяют вам узнать больше об этой новой революционной технологии.

На этом всё! Если вы дочитали нашу статью до этого момента, то теперь вы знаете, как инвестировать в криптовалюту, и в целом имеете гораздо больше знаний об инвестировании, чем большинство людей на земле.

Если у вас всё ещё есть какие-либо вопросы, то обязательно сообщите нам об этом в разделе комментариев, и мы постараемся дать вам ответ!

Статьи по теме
КриптовалютыНачинающим трейдерам

Обзор Altrady: единственный инструмент для криптотрейдинга, который вам нужен?

Содержание1 Быстрый обзор Altrady1.1 Все возможности можно кратко описать следующим образом2 Функции Altrady2.1 Компоновка2.2 «Масштабируемые лестницы» (Scaled Ladders)2.3 Портфельный менеджер2.4 Торговая аналитика2.5…
Криптовалюты

Лучшие приложения для торговли криптовалютой в 2020 году

Содержание1 Выбор подходящей платформы1.1 Традиционное владение или CFD1.2 Регулирование1.3 Поддерживаемые пары и финансовые инструменты2 1. eToro – лучшее приложение для торговли криптовалютой…
АкцииИнвестирование

Стоит ли сейчас покупать акции Costco? Вот что говорят данные о прибыли и графики

Содержание1 Рекордные показатели продления подписки2 Акции Costco: лидер или отстающий3 Технический анализ акций Costco4 Акции Costco по цифрам и рейтингам5 Прибыль Costco,…

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *