Как инвестировать в Биткоин: Полное руководство для начинающих

Последнее обновление —

В этом полном руководстве мы рассмотрим инвестирование в BTC – стоит ли вам этим заняться? Как начать инвестировать в Биткоин и безопасно сохранить монеты – всё, что вам нужно знать.

Приход Биткоина в мейнстрим сопровождался быстрым ростом цен альткоинов, недолгим увлечением ICO и большим количеством недоразумений относительно видения и потенциала криптовалют.

За последний год произошло множество событий, которые существенно увеличили количество способов доступа к инвестированию в Биткоин и взаимодействию с первой криптовалютой.

Хотя Биткоин в плане доступности всё ещё далек от идеала, вариантов инвестирования в него сейчас намного больше, чем было всего несколько лет назад. Изучение и оценка различных способов инвестирования в Биткоин, от бирж до альтернативных способов его приобретения, требует времени и усилий.

Цена и рынок Биткоина

Цена Биткоина отличалась волатильностью с момента его создания. Начиная с первой покупки товара или услуги, которой стал заказ пиццы за 10 000 биткоинов), график стоимости монеты был похож на американские горки.

Цена Биткоина взлетела к концу 2017 года и достигла пика примерно в 20 000$ в январе 2018 года, вызвав шквал информации в основных СМИ и вопросов о том, что именно представляет собой новая цифровая валюта.

Для большинства традиционных инвесторов волатильность несёт в себе слишком большой риск и заставляет задуматься, стоит ли инвестировать в Биткоин, хотя молодёжь более благосклонно относится к перспективе обмена своих с трудом заработанных денег на криптовалюту.

Тем не менее, в последние несколько месяцев Биткоин снова начал расти и недавно снова пробил уровень своего прежнего максимума. Это привлекло больше внимания со стороны крупных инвесторов, и теперь, наконец, финансовые институты начали воспринимать этот класс активов всерьёз и выделять на него часть денег.

Инвестирование в Биткоин сопряжено с рисками, о которых инвесторы должны знать перед его покупкой, и вы без труда можете найти всю информацию об этой криптовалюте в интернете. Если вы интересуетесь Биткоином, при разумном подходе вам следует провести собственное исследование и выяснить, готовы ли вы выйти на развивающийся рынок цифровых активов, представляющий собой совершенно новое явление.

Небольшие инвестиции являются отличным способом сделать первый шаг и узнать, как взаимодействовать с кошельками, не подвергая себя чрезмерному риску из-за волатильности рынка.

Если вы хотите инвестировать в криптовалюты в целом, Биткоин должен быть вашим первым вариантом. По своей надёжности он не имеет аналогов в отрасли, и она является одним из его важнейших преимуществ.

История о Биткоине в общем, которая формировалась на протяжении многих лет, представляет собой повествование о «цифровом золоте«, при этом его жёстко установленная эмиссионная ставка – контролируемая изменяемой сложностью майнинга и децентрализованной сетью – даёт значительное преимущество перед фиатными валютами за счёт уверенности в том, что ваши инвестиции не будут разбавлены инфляцией.

Если вы новичок в сфере Биткоина и криптовалют, ищущий надёжное убежище от инфляционной экономики, или продвинутый пользователь, который верит в идеологию криптовалютного сообщества, перед тем, как приступить к инвестированию, вам нужно изучить несколько моментов.

Долгосрочное инвестирование или "ходлинг"

Многие долгосрочные инвесторы («ходлеры«) рассматривают Биткоин как самую твёрдую валюту и предпочитают хранить большие суммы в криптовалюте. Такие действия сопряжены с риском, но с их точки зрения это одна из величайших инвестиционных возможностей в истории и полноправное средство хранения и передачи ценностей, выходящее за пределы традиционного финансового мира.

Их вера в Биткоин как в цифровое золото с высоким соотношением stock-to-flow вполне обоснована, и такие достижения, как реализация сети Lightning, в итоге позволят сети масштабироваться и стать настоящими одноранговыми цифровыми деньгами, которые изначально задумал Сатоши Накамото.

Биткоин-кошельки

Если вы хотите держать Биткоин в качестве долгосрочной инвестиции, лучший способ защитить свои монеты – это использовать аппаратный кошелёк холодного хранения. Наиболее популярными брендами кошельков холодного хранения являются Trezor и Ledger, которые также предлагают поддержку других криптовалют. Холодное хранилище может быть дополнительно усилено мультисигнатурными сервисами, такими как Casa, после чего для доступа к хранящимся биткоинам нужно будет ввести подписи с нескольких физических устройств.

Читайте также Обзор Ledger Blue – продвинутый аппаратный кошелёк с поддержкой нескольких активов

Полные биткоин-клиенты также являются жизнеспособным способом долгосрочного хранения биткоинов, но не таким безопасным, как холодные кошельки. Помимо простого инвестирования в Биткоин, вы можете поддержать децентрализацию и взаимосвязанность сети, запустив полную ноду, которая сделает вас участником основного протокола Биткоина, в котором хранится весь блокчейн.

Краткосрочные инвесторы, которые хотят купить небольшое количество монет из любопытства или для экспериментов с отправкой/получением, могут выбрать варианты «горячих» и онлайн-кошельков.

Эти кошельки контролируются посредниками, поэтому они не идеальны в плане безопасности, но удобны в использовании и предлагают отличные пользовательские интерфейсы для использования Биткоина. К популярным кошелькам кастодиального типа относятся Blockchain Wallet, Copay и BreadWallet.

Майнинг Биткоина

В первые дни существования Биткоина пользователи могли «майнить» монеты на ноутбуках и настольных компьютерах, зарабатывая большое количество биткоинов и затрачивая намного меньше средств, чем сегодня.

Таким образом, майнинг Биткоина на ранней стадии оказался одним из самых прибыльных вариантов инвестиций в истории. Однако майнинг превратился в гигантскую индустрию, и сейчас на рынке доминируют крупные компании, такие как Bitmain и крупные майнинговые пулы вроде F2Pool и BTC.com.

Сегодня единственным реальным способом добычи Биткоина являются ASIC-майнеры, но размещение собственного такого устройства – это серьёзная инвестиция, требующая затрат на оборудование, обслуживание и электроэнергию.

Кроме того, небольшие независимые майнеры, использующие домашние фермы, в периоды снижения спотовой цены Биткоина часто вынуждены работать в убыток, поскольку маржа прибыли уменьшается. Тем не менее, если вы хотите попробовать свои силы в майнинге, в интернете можно найти множество руководств, помогающих определить, какое оборудование и программное обеспечение лучше подходит для ваших потребностей и бюджета.

Облачные сервисы майнинга также позволяют пользователям приобретать контракты на аренду ASIC-майнеров на обширных фермах, управляемых независимой компанией.

Эти компании предлагают возможность получать регулярную прибыль, размер которой зависит от суммы инвестиций и могут быть удобны, если вы хотите заработать биткоины с помощью майнинга, но не хотите заниматься настройкой собственной фермы. Hashflare и Genesis Mining – два популярных сервиса облачного майнинга.

Рынок майнинга биткоина – это очень интересный компонент его экосистемы, и адекватное понимание принципов его работы, а также наблюдение за его развитием жизненно важно для понимания всей экономики первой криптовалюты.

Где инвестировать в Биткоин

Самым простым и популярным способом приобретения биткоинов являются биржи. По всему миру сейчас работает более сотни криптовалютных бирж, но разумнее будет держаться подальше от платформ, которые занимаются отмыванием денег, и придерживаться крупных авторитетных вариантов.

На рынке криптовалют есть несколько видов бирж, в том числе централизованные, децентрализованные (DEX), Р2Р-площадки, биржи «крипто-крипто» и «фиат-крипто«. Очень важное значение имеет адекватное понимание преимуществ и недостатков каждой из них.

Покупка Биткоина с помощью фиатной валюты

Прежде всего, разница между биржами «крипто-крипто» и «фиат-крипто» связана с законами стран, в которых они зарегистрированы, и тем, могут ли они предлагать пары Биткоина с фиатными валютами. Coinbase является самым популярным сервисом «фиат-крипто» в США, однако требует от пользователей прохождения процедур KYC/AML.

Читайте также Coinbase – платформа для торговли криптовалютами Bitcoin и Gdax

Кроме того, биржи вроде Coinbase являются централизованными платформами кастодиального типа, то есть, ваши биткоины хранятся на платформе, и технически они не являются вашими, поскольку их можно заморозить, как банковский счёт. Другие популярные биржи типа «фиат-крипто» – Kraken, Gemini, BitMEX (не обслуживает американских клиентов) и Bitstamp.

Биржи "крипто-крипто"

Биржи «крипто-крипто» предлагают торговлю только криптовалютами, причем цены на альткоины привязаны к Биткоину или стабильным монетам, таким как Tether или USDC.

Такие биржи иногда называют «альткоин-казино«, поскольку их пользователи обычно занимаются игрой на колебаниях цен относительно малоизвестных альткоинов.

Тем не менее, эти биржи иногда предлагают отличный торговый опыт и могут быть использованы для доступа к редким криптовалютам, недоступным на платформах с поддержкой фиатных денег. Binance является одной из ведущих криптовалютных бирж в мире и относится к категории централизованных платформ «крипто-крипто«.

Читайте также Как торговать криптовалютой на бирже Binance

Децентрализованные биржи

Различия между централизованными и децентрализованными биржами довольно существенны по нескольким причинам. Во-первых, централизованные биржи берут на хранение ваши биткоины точно так же, как банк хранит ваши фиатные деньги.

Во-вторых, эти биржи подвержены атакам хакеров, и масштаб их взломов в 2018 году был просто огромным. Лучше всего вообще не хранить свои биткоины на бирже, даже децентрализованной.

DEX можно использовать для прямого обмена между контрагентами, без посредников. Они не берут на себя хранение средств, а также не требуют от пользователей прохождения процедур KYC/AML. К сожалению, многие DEX не имеют достаточного объёма торгов, чтобы обеспечить такую же ликвидность, как у их централизованных аналогов, к тому же недавние директивы SEC в отношении EtherDelta могут отбить у операторов охоту запускать DEXs за пределами своих юрисдикций.

Более того, большинство DEX позволяют торговать только эфиром и альткоинами стандарта ERC-20, и не поддерживают Биткоин. Однако разработка системы атомарных свопов должна привести к расширению распространённости Биткоина на децентрализованных биржах.

Рыночные площадки

Ещё одной разновидностью децентрализованных платформ для торговли биткоинами за фиатные деньги или альткоины являются P2P-рынки, такие как Bisq, Paxful, HodlHodl и OpenBazaar. OpenBazaar и Bisq – это торговые площадки с открытым исходным кодом, которые не требуют регистрации и акцентируют внимание на конфиденциальности и безопасности.

OpenBazaar также позволяет пользователям создавать интернет-магазины для продажи физических и цифровых товаров/услуг с платежами в криптовалюте непосредственно между контрагентами. HodlHodl даже предлагает возможность торговли в тестовой сети, не рискуя реальными деньгами.

Объёмы на децентрализованных рынках намного ниже, чем на централизованных, но они быстро набирают популярность среди сторонников конфиденциальности и пользователей, ищущих более надёжные гарантии безопасности.

Сервисы измерения объёмов торговли криптовалютами, такие как CoinDance, указывают на то, что децентрализованные биржевые платформы становятся всё более популярными в странах с сильной инфляцией и сложными экономическими условиями, особенно в Венесуэле.

Эти платформы предлагают гражданам таких стран, как Венесуэла, защищённую от ограничений возможность покупать криптовалюты и фиатные валюты, которые гораздо более стабильны, чем их местные денежные единицы.

Альтернативные методы расширения доступа по всему миру

Сейчас возможностей инвестирования в Биткоин очень много, но ещё предстоит пройти много этапов, чтобы доступ достиг своего идеального уровня и смог поддерживать глобальную децентрализованную систему передачи стоимости. В частности, основной способ приобретения Биткоина за фиатные деньги (через централизованные биржи) жёстко регулируется и требует прохождения процедуры KYC/AML.

Децентрализованные биржи в данный момент не имеют достаточных объёмов и популярности, чтобы конкурировать с централизованными биржами.

Большинство инвесторов в криптовалюты проживают в странах, где Биткоин является скорее спекулятивным вариантом инвестиций или частью профессиональной сферы, а не вытекает из прямой потребности в альтернативном способе сохранения стоимости. В таких странах, как Венесуэла, Зимбабве и Аргентина, ситуация с инвестированием в Биткоин больше связана с потребностью в альтернативной валюте из-за неблагоприятных экономических условий.

Расширение доступа к таким областям мира является очень важным делом, и некоторые события могут привести к тому, что возможности доступа выйдут за пределы децентрализованных рынков.

Биткоин-банкоматы

Биткоин-банкоматы, которые часто можно встретить в круглосуточных магазинах и супермаркетах, являются ещё одним способом повышения доступности криптовалюты. По данным CoinATMRadar, сегодня в мире насчитывается более 4200 криптовалютных банкоматов, разбросанных по семидесяти шести странам.

Главными производителями криптовалютных банкоматов являются Genesis Coin и General Bytes. Многие банкоматы также предлагают возможности покупки/продажи криптовалют за фиатные валюты.

Купить Биткоины в банкоматах Coinstar можно даже в некоторых местах в США. Однако нормативная база для этих сервисов в США на данный момент является сложной и неясной из-за законов о денежных переводах между штатами.

Среди других альтернативных способов инвестирования в Биткоин и его использования стоит упомянуть новые проекты, связанные с биткоин-ваучерами и «кредит-стиками«. Azte.Co – сервис на основе биткоин-ваучеров, который позволяет покупать биткоины в круглосуточных магазинах за наличные или по дебетовым/кредитным картам, используя ваучеры Azteco.

С помощью ваучеров Azteco вы можете пополнить свой криптовалютный счёт точно так же, как баланс телефона, причём вся необходимая информация доступна на их веб-сайте.

Другие методы

OpenDime – это сервис, который позволяет пользователям обмениваться физическими «кредит-стиками» с биткоинами. «Кредит-стик» – это защищённая USB-флешка, внутри которой содержится приватный ключ.

Эта система позволяет передавать биткоины между сторонами локально с гарантиями того, что приватный ключ не будет скомпрометирован, если флешка запечатана. Пользователи могут даже передавать эти флешки по несколько раз.

OpenDime может создать интересные долгосрочные последствия, и его появление в странах со сложными экономическими условиями будет событием, на которое стоит обратить внимание.

Финансовые инструменты на основе криптовалют также растут в популярности, и такие сервисы, как Celsius Network и BlockFi, уже позволяют пользователям брать займы, используя криптовалюту в качестве залога.

Более того, кредиторы в Celsius Network могут вносить криптовалюту в кредитный одноранговый пул и зарабатывать проценты, которые выплачиваются заёмщиками. Проценты выплачиваются в криптовалюте, которая внесена на депозит, включая биткоин.

Сеть Lightning

Более продвинутые пользователи Биткоина, знакомые с его вторым слоем (сетью Lightning), также смогут в будущем зарабатывать BTC через ретрансляционные сборы и за выполнение функций «сторожевых башен«.

Сторожевые башни (Watchtowers) – это сервисы, которые мониторят блокчейн Биткоина для своих клиентов, выявляя нарушения транзакций в LN и выписывая штрафы. Ретрансляционные комиссии получают ноды LN, которые подключаются к другим нодам и помогают пользователям, не имеющим непосредственного канала связи со стороной, с которой они хотят обменять BTC, проводить платежи через сеть сотового типа.

Эти функции всё ещё находятся на очень ранних стадиях разработки, но они предлагают полезные механизмы тем, кто хочет предоставлять услуги пользователям LN с целью накопления BTC в виде сборов.

Расходование биткоинов

Помимо всего, что уже было сказано, у продавцов есть множество возможностей принимать биткоины в качестве оплаты, в том числе через сервис Coinbase Commerce, который интегрирован в основные платформы электронной коммерции, такие как Shopify и WooCommerce. При этом продавец может сохранить BTC в качестве инвестиции или сразу обменять их на фиатные деньги.

Кроме того, продавцам доступны такие проекты с открытым исходным кодом, как Lightning Charge (часть Blockstream Elements), позволяющая принимать платежи в BTC по сети LN. Огромные возможности LN в плане проектирования и растущее число способов применения также должны способствовать дальнейшему росту сети в качестве средства оплаты онлайн-покупок в ближайшие годы.

Среди других, менее ясных методов приобретения биткоинов можно упомянуть биткоин-пазлы. Биткоин-пазлы – это предметы цифрового искусства, которые люди публикуют в интернете и которые содержат приватные ключи для доступа к биткоинам, заблокированным в качестве награды за решение головоломки.

Они не слишком популярны, но в некоторых случаях награды были очень крупными, включая приз в размере 2 миллионов долларов за головоломку на 310 BTC, который был получен в конце прошлого года.

Традиционные финансовые инструменты для инвестирования

Помимо альтернативных способов инвестирования в Биткоин, слияние традиционных финансов и блокчейн-технологий также должно создать новые возможности для увеличения популярности актива.

Биткоин-ETF

Предложения из области Биткоин-ETF уже несколько раз отклонялись SEC, но некоторые ключевые решения могут быть приняты в ближайшее время, в частности, решение по VanEck-SolidX Bitcoin ETF, которое было перенесено на февраль.

ETF – это инвестиционные инструменты на основе отдельных активов или групп активов, которые позволяют инвесторам спекулировать на рыночной цене, не покупая сам актив. ETF на основе Биткоина обеспечат удобный доступ к криптовалюте большему количеству крупных инвесторов, так как ETF торгуются на регулируемой бирже.

Фьючерсы на Биткоин

Аналогичным образом, уже доступны фьючерсы на Биткоин, и инвесторы могут открывать длинные или короткие позиции по главной криптовалюте на регулируемых фьючерсных биржах, включая CBOE и CME. Фьючерсы и ETF – отличные способы спекуляций на цене Биткоина для традиционных инвесторов, позволяющие сократить прямое взаимодействие с криптовалютой, для безопасного хранения и использования которой часто требуются технические знания.

Читайте также Торговля фьючерсами на Биткоин в 2021 году

Усиление регулирования данной сферы в развитых странах, скорее всего, продолжится ускоренными темпами и откроет новые возможности доступа инвесторам, не решающимся прикоснуться к криптовалюте с помощью нерегулируемых бирж или альтернативных средств.

И наоборот, нерешительность некоторых стран в плане создания нормативной базы для цифровых активов приведёт к более широкому распространению альтернативных способов инвестирования в Биткоин, позволяющих обойти любые ограничения доступа к этому активу.

Предложения по торговле биткоином и другими цифровыми активами на регулируемых платформах уже реализуются в нескольких странах. В частности, к ним относится таиландская платформа TSE, которая станет одной из первых в своей стране, предлагающих торговлю цифровыми активами на крупной регулируемой бирже. В итоге Биткоин будет предлагаться бок о бок с другими финансовыми инструментами, включая CFD, деривативы, фьючерсы и пары фиатных валют на универсальных платформах.

Бинарные опционы и контракты на разницу

Большое количество брокеров уже предлагает бинарные опционы и контракты на разницу цен по целому ряду криптовалют, включая Биткоин. Если вы уже торговали через одного из таких брокеров раньше, вы также можете использовать их для торговли криптовалютой.

Разница между ними и обычными биржами заключается в том, что здесь вы не владеете базовым активом, а просто спекулируете на разнице цен.

Заключение

Оглядываясь назад на скромное происхождение Биткоина, мы видим, как далеко продвинулась эта криптовалюта. У нас ещё никогда не было так много возможностей инвестирования в Биткоин, и, хотя этот вид деятельности сопряжён с определёнными рисками и высоким барьером для входа, Биткоин медленно укрепляет свои позиции в качестве жизнеспособного средства передачи и хранения стоимости, выходящего за пределы традиционной финансовой сферы.

Тем, кто думает, как инвестировать в Биткоин, в первую очередь всегда нужно проводить собственные исследования. Разумная оценка разных способов его приобретения в зависимости от ситуации позволит вам найти оптимальный вариант присоединения к растущему сообществу пользователей, компаний, инвесторов и разработчиков.


Ещё нет комментариев


Читайте дальше:

Как инвестировать в Биткоин: Полное руководство для начинающих

Последнее обновление —

В этом полном руководстве мы рассмотрим инвестирование в BTC – стоит ли вам этим заняться? Как начать инвестировать в Биткоин и безопасно сохранить монеты – всё, что вам нужно знать.

Приход Биткоина в мейнстрим сопровождался быстрым ростом цен альткоинов, недолгим увлечением ICO и большим количеством недоразумений относительно видения и потенциала криптовалют.

За последний год произошло множество событий, которые существенно увеличили количество способов доступа к инвестированию в Биткоин и взаимодействию с первой криптовалютой.

Хотя Биткоин в плане доступности всё ещё далек от идеала, вариантов инвестирования в него сейчас намного больше, чем было всего несколько лет назад. Изучение и оценка различных способов инвестирования в Биткоин, от бирж до альтернативных способов его приобретения, требует времени и усилий.

Цена и рынок Биткоина

Цена Биткоина отличалась волатильностью с момента его создания. Начиная с первой покупки товара или услуги, которой стал заказ пиццы за 10 000 биткоинов), график стоимости монеты был похож на американские горки.

Цена Биткоина взлетела к концу 2017 года и достигла пика примерно в 20 000$ в январе 2018 года, вызвав шквал информации в основных СМИ и вопросов о том, что именно представляет собой новая цифровая валюта.

Для большинства традиционных инвесторов волатильность несёт в себе слишком большой риск и заставляет задуматься, стоит ли инвестировать в Биткоин, хотя молодёжь более благосклонно относится к перспективе обмена своих с трудом заработанных денег на криптовалюту.

Тем не менее, в последние несколько месяцев Биткоин снова начал расти и недавно снова пробил уровень своего прежнего максимума. Это привлекло больше внимания со стороны крупных инвесторов, и теперь, наконец, финансовые институты начали воспринимать этот класс активов всерьёз и выделять на него часть денег.

Инвестирование в Биткоин сопряжено с рисками, о которых инвесторы должны знать перед его покупкой, и вы без труда можете найти всю информацию об этой криптовалюте в интернете. Если вы интересуетесь Биткоином, при разумном подходе вам следует провести собственное исследование и выяснить, готовы ли вы выйти на развивающийся рынок цифровых активов, представляющий собой совершенно новое явление.

Небольшие инвестиции являются отличным способом сделать первый шаг и узнать, как взаимодействовать с кошельками, не подвергая себя чрезмерному риску из-за волатильности рынка.

Если вы хотите инвестировать в криптовалюты в целом, Биткоин должен быть вашим первым вариантом. По своей надёжности он не имеет аналогов в отрасли, и она является одним из его важнейших преимуществ.

История о Биткоине в общем, которая формировалась на протяжении многих лет, представляет собой повествование о «цифровом золоте«, при этом его жёстко установленная эмиссионная ставка – контролируемая изменяемой сложностью майнинга и децентрализованной сетью – даёт значительное преимущество перед фиатными валютами за счёт уверенности в том, что ваши инвестиции не будут разбавлены инфляцией.

Если вы новичок в сфере Биткоина и криптовалют, ищущий надёжное убежище от инфляционной экономики, или продвинутый пользователь, который верит в идеологию криптовалютного сообщества, перед тем, как приступить к инвестированию, вам нужно изучить несколько моментов.

Долгосрочное инвестирование или "ходлинг"

Многие долгосрочные инвесторы («ходлеры«) рассматривают Биткоин как самую твёрдую валюту и предпочитают хранить большие суммы в криптовалюте. Такие действия сопряжены с риском, но с их точки зрения это одна из величайших инвестиционных возможностей в истории и полноправное средство хранения и передачи ценностей, выходящее за пределы традиционного финансового мира.

Их вера в Биткоин как в цифровое золото с высоким соотношением stock-to-flow вполне обоснована, и такие достижения, как реализация сети Lightning, в итоге позволят сети масштабироваться и стать настоящими одноранговыми цифровыми деньгами, которые изначально задумал Сатоши Накамото.

Биткоин-кошельки

Если вы хотите держать Биткоин в качестве долгосрочной инвестиции, лучший способ защитить свои монеты – это использовать аппаратный кошелёк холодного хранения. Наиболее популярными брендами кошельков холодного хранения являются Trezor и Ledger, которые также предлагают поддержку других криптовалют. Холодное хранилище может быть дополнительно усилено мультисигнатурными сервисами, такими как Casa, после чего для доступа к хранящимся биткоинам нужно будет ввести подписи с нескольких физических устройств.

Читайте также Обзор Ledger Blue – продвинутый аппаратный кошелёк с поддержкой нескольких активов

Полные биткоин-клиенты также являются жизнеспособным способом долгосрочного хранения биткоинов, но не таким безопасным, как холодные кошельки. Помимо простого инвестирования в Биткоин, вы можете поддержать децентрализацию и взаимосвязанность сети, запустив полную ноду, которая сделает вас участником основного протокола Биткоина, в котором хранится весь блокчейн.

Краткосрочные инвесторы, которые хотят купить небольшое количество монет из любопытства или для экспериментов с отправкой/получением, могут выбрать варианты «горячих» и онлайн-кошельков.

Эти кошельки контролируются посредниками, поэтому они не идеальны в плане безопасности, но удобны в использовании и предлагают отличные пользовательские интерфейсы для использования Биткоина. К популярным кошелькам кастодиального типа относятся Blockchain Wallet, Copay и BreadWallet.

Майнинг Биткоина

В первые дни существования Биткоина пользователи могли «майнить» монеты на ноутбуках и настольных компьютерах, зарабатывая большое количество биткоинов и затрачивая намного меньше средств, чем сегодня.

Таким образом, майнинг Биткоина на ранней стадии оказался одним из самых прибыльных вариантов инвестиций в истории. Однако майнинг превратился в гигантскую индустрию, и сейчас на рынке доминируют крупные компании, такие как Bitmain и крупные майнинговые пулы вроде F2Pool и BTC.com.

Сегодня единственным реальным способом добычи Биткоина являются ASIC-майнеры, но размещение собственного такого устройства – это серьёзная инвестиция, требующая затрат на оборудование, обслуживание и электроэнергию.

Кроме того, небольшие независимые майнеры, использующие домашние фермы, в периоды снижения спотовой цены Биткоина часто вынуждены работать в убыток, поскольку маржа прибыли уменьшается. Тем не менее, если вы хотите попробовать свои силы в майнинге, в интернете можно найти множество руководств, помогающих определить, какое оборудование и программное обеспечение лучше подходит для ваших потребностей и бюджета.

Облачные сервисы майнинга также позволяют пользователям приобретать контракты на аренду ASIC-майнеров на обширных фермах, управляемых независимой компанией.

Эти компании предлагают возможность получать регулярную прибыль, размер которой зависит от суммы инвестиций и могут быть удобны, если вы хотите заработать биткоины с помощью майнинга, но не хотите заниматься настройкой собственной фермы. Hashflare и Genesis Mining – два популярных сервиса облачного майнинга.

Рынок майнинга биткоина – это очень интересный компонент его экосистемы, и адекватное понимание принципов его работы, а также наблюдение за его развитием жизненно важно для понимания всей экономики первой криптовалюты.

Где инвестировать в Биткоин

Самым простым и популярным способом приобретения биткоинов являются биржи. По всему миру сейчас работает более сотни криптовалютных бирж, но разумнее будет держаться подальше от платформ, которые занимаются отмыванием денег, и придерживаться крупных авторитетных вариантов.

На рынке криптовалют есть несколько видов бирж, в том числе централизованные, децентрализованные (DEX), Р2Р-площадки, биржи «крипто-крипто» и «фиат-крипто«. Очень важное значение имеет адекватное понимание преимуществ и недостатков каждой из них.

Покупка Биткоина с помощью фиатной валюты

Прежде всего, разница между биржами «крипто-крипто» и «фиат-крипто» связана с законами стран, в которых они зарегистрированы, и тем, могут ли они предлагать пары Биткоина с фиатными валютами. Coinbase является самым популярным сервисом «фиат-крипто» в США, однако требует от пользователей прохождения процедур KYC/AML.

Читайте также Coinbase – платформа для торговли криптовалютами Bitcoin и Gdax

Кроме того, биржи вроде Coinbase являются централизованными платформами кастодиального типа, то есть, ваши биткоины хранятся на платформе, и технически они не являются вашими, поскольку их можно заморозить, как банковский счёт. Другие популярные биржи типа «фиат-крипто» – Kraken, Gemini, BitMEX (не обслуживает американских клиентов) и Bitstamp.

Биржи "крипто-крипто"

Биржи «крипто-крипто» предлагают торговлю только криптовалютами, причем цены на альткоины привязаны к Биткоину или стабильным монетам, таким как Tether или USDC.

Такие биржи иногда называют «альткоин-казино«, поскольку их пользователи обычно занимаются игрой на колебаниях цен относительно малоизвестных альткоинов.

Тем не менее, эти биржи иногда предлагают отличный торговый опыт и могут быть использованы для доступа к редким криптовалютам, недоступным на платформах с поддержкой фиатных денег. Binance является одной из ведущих криптовалютных бирж в мире и относится к категории централизованных платформ «крипто-крипто«.

Читайте также Как торговать криптовалютой на бирже Binance

Децентрализованные биржи

Различия между централизованными и децентрализованными биржами довольно существенны по нескольким причинам. Во-первых, централизованные биржи берут на хранение ваши биткоины точно так же, как банк хранит ваши фиатные деньги.

Во-вторых, эти биржи подвержены атакам хакеров, и масштаб их взломов в 2018 году был просто огромным. Лучше всего вообще не хранить свои биткоины на бирже, даже децентрализованной.

DEX можно использовать для прямого обмена между контрагентами, без посредников. Они не берут на себя хранение средств, а также не требуют от пользователей прохождения процедур KYC/AML. К сожалению, многие DEX не имеют достаточного объёма торгов, чтобы обеспечить такую же ликвидность, как у их централизованных аналогов, к тому же недавние директивы SEC в отношении EtherDelta могут отбить у операторов охоту запускать DEXs за пределами своих юрисдикций.

Более того, большинство DEX позволяют торговать только эфиром и альткоинами стандарта ERC-20, и не поддерживают Биткоин. Однако разработка системы атомарных свопов должна привести к расширению распространённости Биткоина на децентрализованных биржах.

Рыночные площадки

Ещё одной разновидностью децентрализованных платформ для торговли биткоинами за фиатные деньги или альткоины являются P2P-рынки, такие как Bisq, Paxful, HodlHodl и OpenBazaar. OpenBazaar и Bisq – это торговые площадки с открытым исходным кодом, которые не требуют регистрации и акцентируют внимание на конфиденциальности и безопасности.

OpenBazaar также позволяет пользователям создавать интернет-магазины для продажи физических и цифровых товаров/услуг с платежами в криптовалюте непосредственно между контрагентами. HodlHodl даже предлагает возможность торговли в тестовой сети, не рискуя реальными деньгами.

Объёмы на децентрализованных рынках намного ниже, чем на централизованных, но они быстро набирают популярность среди сторонников конфиденциальности и пользователей, ищущих более надёжные гарантии безопасности.

Сервисы измерения объёмов торговли криптовалютами, такие как CoinDance, указывают на то, что децентрализованные биржевые платформы становятся всё более популярными в странах с сильной инфляцией и сложными экономическими условиями, особенно в Венесуэле.

Эти платформы предлагают гражданам таких стран, как Венесуэла, защищённую от ограничений возможность покупать криптовалюты и фиатные валюты, которые гораздо более стабильны, чем их местные денежные единицы.

Альтернативные методы расширения доступа по всему миру

Сейчас возможностей инвестирования в Биткоин очень много, но ещё предстоит пройти много этапов, чтобы доступ достиг своего идеального уровня и смог поддерживать глобальную децентрализованную систему передачи стоимости. В частности, основной способ приобретения Биткоина за фиатные деньги (через централизованные биржи) жёстко регулируется и требует прохождения процедуры KYC/AML.

Децентрализованные биржи в данный момент не имеют достаточных объёмов и популярности, чтобы конкурировать с централизованными биржами.

Большинство инвесторов в криптовалюты проживают в странах, где Биткоин является скорее спекулятивным вариантом инвестиций или частью профессиональной сферы, а не вытекает из прямой потребности в альтернативном способе сохранения стоимости. В таких странах, как Венесуэла, Зимбабве и Аргентина, ситуация с инвестированием в Биткоин больше связана с потребностью в альтернативной валюте из-за неблагоприятных экономических условий.

Расширение доступа к таким областям мира является очень важным делом, и некоторые события могут привести к тому, что возможности доступа выйдут за пределы децентрализованных рынков.

Биткоин-банкоматы

Биткоин-банкоматы, которые часто можно встретить в круглосуточных магазинах и супермаркетах, являются ещё одним способом повышения доступности криптовалюты. По данным CoinATMRadar, сегодня в мире насчитывается более 4200 криптовалютных банкоматов, разбросанных по семидесяти шести странам.

Главными производителями криптовалютных банкоматов являются Genesis Coin и General Bytes. Многие банкоматы также предлагают возможности покупки/продажи криптовалют за фиатные валюты.

Купить Биткоины в банкоматах Coinstar можно даже в некоторых местах в США. Однако нормативная база для этих сервисов в США на данный момент является сложной и неясной из-за законов о денежных переводах между штатами.

Среди других альтернативных способов инвестирования в Биткоин и его использования стоит упомянуть новые проекты, связанные с биткоин-ваучерами и «кредит-стиками«. Azte.Co – сервис на основе биткоин-ваучеров, который позволяет покупать биткоины в круглосуточных магазинах за наличные или по дебетовым/кредитным картам, используя ваучеры Azteco.

С помощью ваучеров Azteco вы можете пополнить свой криптовалютный счёт точно так же, как баланс телефона, причём вся необходимая информация доступна на их веб-сайте.

Другие методы

OpenDime – это сервис, который позволяет пользователям обмениваться физическими «кредит-стиками» с биткоинами. «Кредит-стик» – это защищённая USB-флешка, внутри которой содержится приватный ключ.

Эта система позволяет передавать биткоины между сторонами локально с гарантиями того, что приватный ключ не будет скомпрометирован, если флешка запечатана. Пользователи могут даже передавать эти флешки по несколько раз.

OpenDime может создать интересные долгосрочные последствия, и его появление в странах со сложными экономическими условиями будет событием, на которое стоит обратить внимание.

Финансовые инструменты на основе криптовалют также растут в популярности, и такие сервисы, как Celsius Network и BlockFi, уже позволяют пользователям брать займы, используя криптовалюту в качестве залога.

Более того, кредиторы в Celsius Network могут вносить криптовалюту в кредитный одноранговый пул и зарабатывать проценты, которые выплачиваются заёмщиками. Проценты выплачиваются в криптовалюте, которая внесена на депозит, включая биткоин.

Сеть Lightning

Более продвинутые пользователи Биткоина, знакомые с его вторым слоем (сетью Lightning), также смогут в будущем зарабатывать BTC через ретрансляционные сборы и за выполнение функций «сторожевых башен«.

Сторожевые башни (Watchtowers) – это сервисы, которые мониторят блокчейн Биткоина для своих клиентов, выявляя нарушения транзакций в LN и выписывая штрафы. Ретрансляционные комиссии получают ноды LN, которые подключаются к другим нодам и помогают пользователям, не имеющим непосредственного канала связи со стороной, с которой они хотят обменять BTC, проводить платежи через сеть сотового типа.

Эти функции всё ещё находятся на очень ранних стадиях разработки, но они предлагают полезные механизмы тем, кто хочет предоставлять услуги пользователям LN с целью накопления BTC в виде сборов.

Расходование биткоинов

Помимо всего, что уже было сказано, у продавцов есть множество возможностей принимать биткоины в качестве оплаты, в том числе через сервис Coinbase Commerce, который интегрирован в основные платформы электронной коммерции, такие как Shopify и WooCommerce. При этом продавец может сохранить BTC в качестве инвестиции или сразу обменять их на фиатные деньги.

Кроме того, продавцам доступны такие проекты с открытым исходным кодом, как Lightning Charge (часть Blockstream Elements), позволяющая принимать платежи в BTC по сети LN. Огромные возможности LN в плане проектирования и растущее число способов применения также должны способствовать дальнейшему росту сети в качестве средства оплаты онлайн-покупок в ближайшие годы.

Среди других, менее ясных методов приобретения биткоинов можно упомянуть биткоин-пазлы. Биткоин-пазлы – это предметы цифрового искусства, которые люди публикуют в интернете и которые содержат приватные ключи для доступа к биткоинам, заблокированным в качестве награды за решение головоломки.

Они не слишком популярны, но в некоторых случаях награды были очень крупными, включая приз в размере 2 миллионов долларов за головоломку на 310 BTC, который был получен в конце прошлого года.

Традиционные финансовые инструменты для инвестирования

Помимо альтернативных способов инвестирования в Биткоин, слияние традиционных финансов и блокчейн-технологий также должно создать новые возможности для увеличения популярности актива.

Биткоин-ETF

Предложения из области Биткоин-ETF уже несколько раз отклонялись SEC, но некоторые ключевые решения могут быть приняты в ближайшее время, в частности, решение по VanEck-SolidX Bitcoin ETF, которое было перенесено на февраль.

ETF – это инвестиционные инструменты на основе отдельных активов или групп активов, которые позволяют инвесторам спекулировать на рыночной цене, не покупая сам актив. ETF на основе Биткоина обеспечат удобный доступ к криптовалюте большему количеству крупных инвесторов, так как ETF торгуются на регулируемой бирже.

Фьючерсы на Биткоин

Аналогичным образом, уже доступны фьючерсы на Биткоин, и инвесторы могут открывать длинные или короткие позиции по главной криптовалюте на регулируемых фьючерсных биржах, включая CBOE и CME. Фьючерсы и ETF – отличные способы спекуляций на цене Биткоина для традиционных инвесторов, позволяющие сократить прямое взаимодействие с криптовалютой, для безопасного хранения и использования которой часто требуются технические знания.

Читайте также Торговля фьючерсами на Биткоин в 2021 году

Усиление регулирования данной сферы в развитых странах, скорее всего, продолжится ускоренными темпами и откроет новые возможности доступа инвесторам, не решающимся прикоснуться к криптовалюте с помощью нерегулируемых бирж или альтернативных средств.

И наоборот, нерешительность некоторых стран в плане создания нормативной базы для цифровых активов приведёт к более широкому распространению альтернативных способов инвестирования в Биткоин, позволяющих обойти любые ограничения доступа к этому активу.

Предложения по торговле биткоином и другими цифровыми активами на регулируемых платформах уже реализуются в нескольких странах. В частности, к ним относится таиландская платформа TSE, которая станет одной из первых в своей стране, предлагающих торговлю цифровыми активами на крупной регулируемой бирже. В итоге Биткоин будет предлагаться бок о бок с другими финансовыми инструментами, включая CFD, деривативы, фьючерсы и пары фиатных валют на универсальных платформах.

Бинарные опционы и контракты на разницу

Большое количество брокеров уже предлагает бинарные опционы и контракты на разницу цен по целому ряду криптовалют, включая Биткоин. Если вы уже торговали через одного из таких брокеров раньше, вы также можете использовать их для торговли криптовалютой.

Разница между ними и обычными биржами заключается в том, что здесь вы не владеете базовым активом, а просто спекулируете на разнице цен.

Заключение

Оглядываясь назад на скромное происхождение Биткоина, мы видим, как далеко продвинулась эта криптовалюта. У нас ещё никогда не было так много возможностей инвестирования в Биткоин, и, хотя этот вид деятельности сопряжён с определёнными рисками и высоким барьером для входа, Биткоин медленно укрепляет свои позиции в качестве жизнеспособного средства передачи и хранения стоимости, выходящего за пределы традиционной финансовой сферы.

Тем, кто думает, как инвестировать в Биткоин, в первую очередь всегда нужно проводить собственные исследования. Разумная оценка разных способов его приобретения в зависимости от ситуации позволит вам найти оптимальный вариант присоединения к растущему сообществу пользователей, компаний, инвесторов и разработчиков.


Ещё нет комментариев


Читайте дальше: