Инвестирование в драгоценные металлы в 2022 году

Последнее обновление —
Николай Заваров - Автор
Николай Заваров
Автор
Андрей Бондаренко - Редактор
Андрей Бондаренко
Редактор
Инвестирование в драгоценные металлы в 2022 году

Золото и серебро являются драгоценными металлами и уже давно признаны человечеством.

Даже сегодня такие металлы используются инвесторами в качестве безопасных активов.

Но какие именно драгоценные металлы представляют интерес для инвесторов? Почему они так волатильны?

Есть множество способов купить такие металлы, как золото, серебро и платину. Также есть множество причин, по которым стоит это делать.

Поэтому если вы только начинаете инвестировать в этот актив, узнайте как это работает и как вложить свои деньги из этой статьи.

Ключевые моменты

  • Драгоценные металлы хороши для диверсификации портфеля и защиты от инфляции. Для этих целей используется не только золото.
  • Серебро, платина и палладий – все это товары, которые могут быть добавлены в ваш портфель драгоценных металлов, и каждый из данных металлов имеет свои уникальные риски и возможности.
  • Помимо владения физическим металлом, в драгоценные металлы можно инвестировать через рынок деривативов, металлические ETF и взаимные фонды, а также акции горнодобывающих компаний.

Золото

Начнем с самого известного драгоценного металла – золота.

Оно уникально по своим характеристикам (не подвержено коррозии) и обладает высокими характеристиками проводимости, причем как тепла, так и электричества.

Золото применяется в промышленности, стоматологии и электронике. Также этот металл активно используется в ювелирном деле и в качестве валюты.

Стоимость золота определяется рынком 24 часа и семь дней в неделю. На цену металла в меньшей степени влияют такие показатели, как спрос и предложение.

Дело в том, что появление новых месторождений не так сильно сказывается на цене, как работа спекулянтов.

Когда последние хотят продавать, цена падает. Когда они покупают, они достаточно быстро выкупают предложение и цена растет.

Есть несколько факторов, которые заставляют спекулянтов и инвесторов обратить свое внимание на желтый металл

  • Систематические финансовые опасения. Когда состояние банков рассматривается как нестабильное либо тоже самое можно сказать про политическую или экономическую ситуацию в стране, золото часто рассматривается как безопасная возможность хранения ценностей.
  • Инфляция. Когда ставки доходностей по ценным бумагам, долговым распискам и недвижимости снижаются, люди обычно покупают золото, что позволяет избежать рисков.
  • Войны и политические кризисы. Эти два фактора также заставляют инвесторов и спекулянтов обратить внимание на золото. Причем в данном случае, золото может рассматриваться как актив, который позволит в будущем покупать запасы еды, искать убежище или переехать в безопасное место.

Читайте также Как инвестировать в золото?

Серебро

Далее рассмотрим серебро. В отличие от золота, серебро имеет более высокую волатильность цены, так как оно одновременно является промышленным металлом и также хранит ценность.

Несмотря на то, что серебро может иметь схожие с золотом колебания в период неопределенностей, на цену серьезное влияние оказывают также спрос и предложение со стороны промышленности.

Причем на стоимость драгоценного металла влияние могут оказывать определенные инновации

  • Серебро играет важную роль в фотографии. Оно используется в фотографических пленках. Но спрос на них упал с появлением цифровых камер.
  • По мере появления среднего класса в развивающихся экономиках стран Востока, появился спрос на электрические приборы, продукцию медицинского назначения и другие промышленные изделия, в которых активно применяется серебро.
  • Серебро используется в батареях, полупроводниках и микросхемах.

Правда, заранее не известно будет ли та или иная инновация оказывать влияние на серебро и в каких масштабах.

Но в любом случае, это влияние будет не инвестиционного характера. Важно одно – на стоимость серебра влияет его применение и оно вряд ли может использоваться для хранения ценности.

Читайте также Лучшие акции компаний, добывающих серебро

Платина

Наравне с серебром и золотом, платина торгуется круглосуточно на различных рынках. В периоды политической и рыночной стабильности, стоимость этого металла выше, чем у золота.

Дело в том, что это более редкий металл. То есть объемы его добычи имеют меньшие масштабы, чем у золота.

Вот несколько факторов, которые влияют на стоимость платины

  • Платина является промышленным металлом. Высокий уровень спроса поддерживается благодаря автомобильной промышленности. Платина используется в катализаторах, служащих для снижения вредных выбросов. Также, металл широко применяется в ювелирном деле. Наконец, драгоценный металл используется при очистке нефти и химических веществ, а также в компьютерной промышленности.
  • Цены на платину часто определяются объемами продаж автомобилей. Например, законы в области снижения негативного влияния автомобильных выхлопов на окружающую среду могут потребовать установки большего количества катализаторов, что повысит спрос и на платину. Но в 2009 году, американские и японские производители стали выпускать катализаторы с использованием палладия, что позволило сэкономить средства.
  • Месторождения платины находятся в основном в Южной Африке и России. Естественно, это может приводить к тому, что монополия может искусственно повышать цену за счет снижения предложения.

Инвесторы должны учитывать все эти факторы, которые делают платину одним из самых волатильных металлов.

Читайте также Лучшие акции компаний-производителей платины

Палладий

Менее известным, чем три вышеперечисленных металла, является палладий, который имеет более широкое промышленное применение.

Палладий – это блестящий серебристый металл, используемый во многих видах производственных процессов, особенно в электронике и промышленных изделиях. Он также может использоваться в стоматологии, медицине, химической промышленности, ювелирном деле и для очистки подземных вод.

Большая часть мировых запасов этого редкого металла, имеющего атомный номер 46 в периодической таблице элементов, поступает из шахт, расположенных в США, России, Южной Африке и Канаде.

Россия является крупнейшим производителем палладия, за ней следует Южная Африка.

Ювелиры впервые включили палладий в ювелирные изделия в 1939 году. При смешивании с желтым золотом сплав образует металл, более прочный, чем белое золото. В 1967 году правительство Тонга выпустило в обращение палладиевые монеты, посвященные коронации короля Тауфа’ахау Тупоу IV. Это первый зарегистрированный случай использования палладия в чеканке монет.

Металлурги могут создавать тонкие листы палладия. Чистый палладий податлив, но после обработки металла при комнатной температуре он становится прочнее и тверже. Затем листы используются в таких областях, как солнечная энергетика и топливные элементы.

Наибольшее промышленное применение палладий находит в катализаторах, ускоряющих химические реакции. Этот блестящий металл на 12,6% тверже платины, что делает его более долговечным.

Способы инвестирования в драгоценные металлы

А теперь давайте обратимся к тому, как инвестор может приобрести драгоценные металлы для своего портфеля

  • Биржевые фонды на сырьевые товары. ETF предлагаются для всех драгоценных металлов. Это удобный и ликвидный актив, который позволяет покупать и продавать золото, серебро, платину и палладий. Инвестиции в ETF не дают вам право физически владеть этими металлами. Соответственно, вы не сможете получить золотые слитки или серебряные монеты.
  • Акции и Взаимные фонды. Акции компаний, занятых в области добычи также подвержены влиянию колебаний на рынке драгоценных металлов. Поэтому рекомендуется пользоваться услугами управляющих до тех пор, пока вы не поймете смысла рыночных колебаний этих ценных бумаг.
  • Фьючерсы и опционы. Рынок фьючерсов и опционов предлагает ликвидность и дает возможность работать с кредитным плечом инвесторам, желающим вложить крупные суммы в металлы. Причем здесь есть как потенциал получения высокой прибыли, так и риски больших потерь.
  • Слитки. Монеты и слитки – это возможность для тех, кто может размещать физический металл на хранение. Естественно для тех, кто ожидает худшего, слиток является единственным способом. Однако для инвесторов часто это не самый лучший выход, так как ликвидность здесь намного ниже и есть определенные затраты.
  • Сертификаты. Сертификаты предлагают инвесторам все преимущества физического золота, избавляя их от необходимости хранения и перевозки. Например, если инвестор хочет застраховаться от стихийных бедствий, это лучший способ вложений.

Лучшими способами инвестирования в драгоценные металлы являются либо покупка металла прямо и хранение его в физической форме, либо приобретение биржевых фондов (ETF), которые в значительной степени связаны с драгоценными металлами или компаниями, работающими в сфере драгоценных металлов.

Насколько перспективны инвестиции в драгоценные металлы

Драгоценные металлы предоставляют защиту от инфляции. У них есть внутренняя стоимость и нет кредитных рисков.

Такой актив не может терять в цене. То есть человек не может напечатать больше золота. Также драгоценные металлы предлагают своего рода страховку от политических и военных конфликтов.

С точки зрения инвестиций, драгоценные металлы не коррелируют с другими видами активов вроде бондов или акций.

Это значит, что даже небольшой объем активов в драгоценных металлах в портфеле снизит риски и волатильность.

Читайте также Мировые золотые резервы

Риски драгоценных металлов

У каждой инвестиции есть определенный риск. Несмотря на то, что ряд активов предлагает определенную степень защиты, существуют некоторые риски инвестирования в драгоценные металлы.

Цена на них может упасть в период экономической нестабильности, что является негативным фактором для предпочитающих серьезные инвестиции в этот вид активов.

Также иногда сложно найти покупателя на физическое золото.

Еще одна категория рисков проистекает из спроса и предложения. Когда спрос растет, текущее предложение может быстро выкупаться.

Соответственно, производителям придется поставлять больше металла на рынки. В случае недостатка спроса, цена может серьезно вырасти.

Преимущества инвестирования в драгоценные металлы

Инвестиции в драгоценные металлы имеют некоторые преимущества перед инвестициями в акции, такие как

  • хеджирование от инфляции,
  • внутренняя стоимость,
  • отсутствие кредитного риска,
  • высокий уровень ликвидности,
  • разнообразие портфеля,
  • простота приобретения.

Недостатки инвестирования в драгоценные металлы

Драгоценные металлы не имеют денежного потока, поэтому человек не получает никакого дохода. Если человек держит металл в открытом виде, он также несет расходы на хранение, связанные с инвестициями.

Выводы

Драгоценные металлы представляют собой эффективный способ диверсификации портфеля. Для того, чтобы достичь успеха, необходимо понимать цели и риски.

Нужно понимать, что волатильность драгоценных металлов может негативно сказаться на результатах.

Важно следить за активами в портфеле, так как если не делать этого, результат может быть негативным.

Николай Заваров - АвторНиколай ЗаваровАвтор

Николай — опытный специалист в финансовых рынках и сооснователь IamForexTrader. С 2014 года он успешно торгует на Форексе и с 2017 года активно участвует в криптовалютном рынке.

Он разрабатывает инвестиционные стратегии, адаптируемые под любой уровень опыта, и с 2018 года активно инвестирует в акции, облигации и ETF.

0 комментариев

Читайте дальше: