Прогноз курса криптовалюты CREAM на 2022-2030: перспективы роста

Децентрализованные финансовые протоколы (DeFi) с начала 2022 года демонстрируют высокую волатильность. По данным сервиса DeFi Pulse, общий объём заблокированных на них средств (TVL) снизился с 97,50 млрд долларов США на 1 января до 72,21 млрд долларов на 15 марта, т.е. примерно на 26%.

Протокол децентрализованного кредитования Cream Finance (CREAM) также обнаружил значительное колебание курса в течение последних нескольких месяцев. По данным сервиса DeFi LIama, общий объём заблокированных на этом протоколе средств за рассматриваемый период снизился с 2,15 млрд долларов США до 390,81 млн долларов, что составляет почти 82%.

График курса токена CREAM на сервисе CoinMarketCap показывает, что на 15 марта он составил 41,27 доллара, что на 88% ниже рекордного максимума в 368,26 доллара 4 февраля 2021 года.

Может ли стоимость токена CREAM вырасти в ближайшие дни, и является ли он достойным объектом для долгосрочного вложения средств? Для ответа на этот вопрос необходимо рассмотреть базовые принципы его протокола, проанализировать динамику его курса и осветить последние связанные с ним новости и события.

Что представляет собой протокол Cream Finance

Cream Finance — это инклюзивный, прозрачный и некастодиальный протокол децентрализованного кредитования, предоставляющий частным лицам и организациям доступ к финансовым сервисам.

Протокол основан на блокчейнах Ethereum, Binance Smart Chain (BSC) и Fantom. Его торговые площадки со смарт-контрактами предназначены для длинных криптоактивов с целью улучшить качество управления ликвидностью любых активов, торгуемых на криптовалютных биржах. Длинные криптоактивы представляют собой малоизвестные криптовалюты, имеющие скромный объём торговли.

На торговых площадках Cream Finance пользователи могут ссужать любой поддерживаемый актив и использовать полученный капитал для заимствования другого поддерживаемого актива.

В настоящий момент торговые площадки протокола Cream Finance предлагают широкий выбор токенов, включая стейблкойны, приносящие проценты стейблкойны, децентрализованные токены, LP-токены и другие криптовалюты.

Платформа Cream Finance также специализируется на мгновенных займах, позволяющих разработчикам получать частично необеспеченные кредиты. Они одобряются в случае, если сумма займа и соответствующая комиссия погашаются в рамках одного транзакционного блока.

Мгновенные займы имеют широкую сферу применения, включая банкротство учётных записей, арбитраж, обмен залоговыми активами и процентными платежами.

Протокол Cream Finance в настоящее время функционирует в двух вариантах:

V1. Обеспечивает рынки кредитования длинными криптоактивами, но не предусматривает кредитование между протоколами.

V2. Также известный как Iron Bank, протокол V2 поддерживает частных лиц и различные децентрализованные финансовые протоколы. У протокола Iron Bank более ограниченный пул кредитоспособных активов, из которого внесённые в белый список протоколы могут брать средства практически без обеспечения. Контроль кредитных рисков осуществляется сочетанием проверки безопасности смарт-контрактов, страхового покрытия и финансового обеспечения.

CREAM представляет собой родной токен протокола Cream Finance. Его можно получить через кредиты, займы или предоставление ликвидности протоколу. Кроме того, токен CREAM используется для стейкинга и управления и позволяет пользователям получать вознаграждение.

Новости токена CREAM и факторы его роста

С токеном CREAM связано несколько важных событий, которые могут повлиять на его курс.

Атака с помощью мгновенных займов с кражей 130 млн долл США

В октябре 2021 года протокол Cream Finance стал жертвой внезапной атаки с помощью мгновенных займов. Хакеры обчистили рынки Ethereum v1 на сумму в 130 млн долл США в виде токенов CREAM.

Злоумышленники воспользовались сочетанием экономических уязвимостей и уязвимостей «оракула». В ходе атаки для производства большого количества токенов yUSD  на платформе MakerDAO были заимствованы токены DAI, а также искажён расчёт стоимости yUSD оракулом путём манипуляций с пулом ликвидности с несколькими активами, от которого тот зависел. Всё это было проделано в рамках одной транзакции.

После увеличения цены токена злоумышленник искусственно расширил свои активы в yUSD. Затем он установил достаточный лимит заимствования, чтобы вывести львиную долю ликвидности с сегмента Ethereum v1 протокола Cream Finance.

Вскоре после атаки команда разработчиков заявила, что обнаружила уязвимости и исправила их.

С помощью наших друзей из @iearnfinance и других участников сообщества мы смогли выявить уязвимости и исправить их.

В настоящий момент мы приостановили наш сегмент кредитования Ethereum v1 и находимся в процессе подготовки к публикации анализа случившегося.

— Cream Finance (@CreamdotFinance) 27.10.2021

Запуск блокчейн-игры Loot-Box

В сотрудничестве с платформами Project Galaxy и MetaFactory в октябре 2021 года компания «Cream Finance» выпустила блокчейн-игру Loot-Box. Проект призван поощрять текущих пользователей протокола Cream Finance, а также привлекать новых.

Loot-Box предусматривает, что игроки должны выполнять задания на платформе Cream Finance, чтобы получить лутбоксы с четырьмя обычными и одним редким невзаимозаменямыми токенами, которые можно обменять на различные награды.

Интеграция в сеть Polygon

В июне 2021 года компания «Cream Finance» интегрировалась в сеть Polygon, чтобы повысить эффективность использования длинных активов в различных блокчейнах. Интеграция с Polygon привела к ускорению транзакций, снижению «платы за газ» и расширению доступа на рынок для пользователей протокола Cream Finance.

Изначально пользователи могли поставлять и заимствовать токены в следующих сегментах: USDC, USDT, DAI, WMATIC, WETH, WBTC, LINK, SUSHI, CRV и QUICK.

Запуск протокола Iron Bank в сети Fantom

В октябре 2021 года в партнёрстве с платформой Yearn.Finance (YFI) компания «Cream Finance» разработала протокол Iron Bank — более гибкую версию своего основного протокола, которая позволяет осуществлять одноранговое кредитование и заключать соглашения о займах для одобренных протоколов.

Протокол Iron Bank является официальным кредитным учреждением экосистемы Yearn. Команды «Cream Finance» и «Yearn Finance» стремятся совместно улучшить корпоративные структуры в сфере криптовалют путём дальнейшего согласования методов стимулирования и сотрудничества в достижении общих целей.

Проясняя будущую стратегию развития протокола Iron Bank, команда разработчиков заявила: «Новый 2022 год мы планируем начать с запуска токена Iron Bank (IB), который позволит переводить комиссии с протокола держателям токенов veIB». В своём твиттере команда «Cream Finance» добавила: «Благодаря запуску протокола Iron Bank, владельцы токенов $CREAM получат право на получение токенов IB в виде заблокированных на блокчейне Fantom Opera на четыре года токенов veIB».

Где купить криптовалюту CREAM

Динамика курса токена CREAM

По данным сервиса CoinMarketCap на 15 марта, токен CREAM с момента своего выпуска продемонстрировал отрицательную окупаемость в более чем 70%.

Если исходить из самых ранних доступных данных о ценах за 2020 год, курс токена CREAM снизился с 69,43 долл США 5 августа до рекордно низкого уровня в 9,24 доллара 7 августа, что означает падение почти на 87% в течение двух дней. Однако после обвала курс токена пошёл вверх и 10 сентября достиг максимума в 282,43 доллара, тем самым увеличившись на 2,956% чуть более чем за месяц.

Интересно, что рынок децентрализованных токенов в тот период оставался нейтральным. Так, Terra (LUNA), первая по рыночной капитализации децентрализованная криптовалюта по состоянию на 15 марта, в период с августа по сентябрь 2020 года демонстрировала боковую динамику, и её курс колебался в пределах с 0,335 доллара 7 августа до 0,349 доллара 10 сентября.

Однако последующий откат привёл к тому, что 26 октября 2020 года стоимость токена CREAM упала до 20,84 доллара, что почти на 93% ниже сентябрьского пика. Однако в тот период рынок криптовалют в целом был на подъёме. Так, биткоин подскочил с 10 363 долларов 10 сентября до 13 075 долларов 26 октября, добавив 26% к своей стоимости. Токен CREAM также восстановился и к концу года стоил 58,99 доллара.

Новый подъём начался в январе 2021 года. Цена токена выросла с 67,32 доллара 1 января до 368,26 доллара 4 февраля, увеличившись на 447% чуть более чем за месяц. Однако 17 марта произошло снижение до 100,11 доллара, а 24 апреля токен упал до 90,14 доллара.

Достигнув апрельского минимума, курс токена CREAM вновь начал расти и 15 августа составил 211,21 доллара. Однако новый откат привёл к снижению стоимости, и 4 декабря она достигла своего 52-недельного минимума в 26,06 доллара. Однако в конце года за токен давали уже 37,18 доллара.

15 января 2022 цена токена CREAM достигла 90-дневного максимума в 92,34 доллара. Затем 31 января она снизилась до 90-дневного минимума в 28,69 доллара, упав почти на 69%. 15 марта токен CREAM торговался на уровне 41,27 доллара и имел рыночную капитализацию в 25 млн долларов.

Прогноз курса токена CREAM: ориентиры на период 2022–2030 гг.

Децентрализованные финансовые сервисы прочно вошли в инфраструктуру блокчейнов благодаря своей пригодности для обработки финансовых транзакций, кредитования и обеспечения займов. Ещё больше поставщиков международных платёжных услуг, особенно в развивающихся странах, в 2021 году начали переводить средства через блокчейн-платформы, и ожидается, что эта тенденция в 2022 году лишь усилится.

Между тем фирма по управлению цифровыми активами «Grayscale» в своём отчёте по децентрализованным финансовым сервисам за 2021 год отметила: «Количество пользователей сервисов с начала года выросло примерно в 6 раз и составило 3,5 миллиона. Если такие темпы роста будут продолжаться, скоро оно приблизится к показателям ведущих банков. Совокупная сумма средств, заблокированных в децентрализованных сервисах, превышает 170 млрд долларов, что составляет примерно 1% от всех депозитов коммерческих банков США и делает эти сервисы подобными 18-му по величине банку США по объёму активов. За счёт этих средств они планируют получить порядка 5 млрд долларов годового дохода. Глобальная финансовая система генерирует доход в размере 5,5 трлн долларов, обслуживая активы на сумму в примерно 300 трлн долларов, в то время как один пользователь цифрового кошелька в США может располагать суммой порядка 20 000 долларов, что открывает для децентрализованных финансовых сервисов большие возможности».

Но если рост этого сегмента кажется неизбежным, каким может быть прогноз курса токена CREAM, учитывая всю его волатильность?

Краткосрочный прогноз сервиса CoinCodex от 15 марта оставался медвежьим: 7 показателей внушали необходимость покупать токен, и 21 — продавать.

Все дневные и еженедельные простые скользящие средние (SMA) и экспоненциальные скользящие средние (EMA) (за исключением SMA 50, SMA100 и EMA3), а также индекс среднего направления (ADX), скользящее среднее Хала (HMA) и объёмно-взвешенные скользящие средние (VWMA) намекали на продажу. Процент Вильямса и быстрый стохастик внушали необходимость покупать.

Индекс относительной силы (RSI) и схождение/расхождение скользящих средних (MACD) оставались в этом отношении нейтральными.

Согласно краткосрочному прогнозу сервиса CoinCodex, к 20 марта курс токена CREAM может вырасти на 1,38% и достичь 42,19 доллара.

Между тем несколько основанных на алгоритмах сервисов по состоянию на 15 марта дали смешанный долгосрочный прогноз стоимости токена CREAM:

• Согласно Wallet Investor, токен может оказаться плохим объектом для долгосрочных инвестиций. Так, средний курс токена CREAM может достичь 3,69 долл к концу 2022 года, 3,03 долл к концу 2023 года, 2,28 долл к концу 2024 года, 2,05 долл к концу 2025 года и 1,52 долл к концу 2026 года. Пятилетний же прогноз показывает, что к марту 2027 года стоимость токена может упасть до 1,55 доллара.
• В свою очередь Digital Coin ожидает, что токен CREAM, напротив, может стать достойным объектом для долгосрочных инвестиций. Согласно его прогнозу средняя стоимость этой криптовалюты может составить 54,63 долл в 2022 году, 63,32 долл в 2023 году, 58,24 долл в 2024 году, 86,01 долл в 2025 году, 73,51 долл в 2026 году, 104,34 долл в 2027 году, 134,54 доллара в 2028 году, 170,99 долл в 2029 году, 190,98 долл в 2030 году и 222,29 долл в 2031 году.
• Прогноз курса токена CREAM от Price Prediction также оптимистичный. По оценкам сервиса, средняя его величина может составить 54,84 долл в 2022 году, 79,68 долл в 2023 году, 119,19 долл в 2024 году, 168,24 долл в 2025 году, 254,10 долл в 2026 году, 365,63 долл в 2027 году, 531,27 долл в 2028 году, 787,08 долл в 2029 году, 1177,41 долл в 2030 году и 1727,26 долл в 2031 году.

Стремясь оценить будущую динамику курса токена CREAM, следует иметь в виду, что подсчёты аналитиков и основанные на алгоритмах прогнозы могут оказаться ошибочными. Они исходят из фундаментальных и технических исследований старых его показателей, которые не предопределяют будущие.

Важно проводить собственные исследования и всегда помнить, что Ваше решение инвестировать в CREAM или любой другой токен зависит от Вашей готовности рискнуть, опыта на рынке, объёма инвестиционного портфеля и того, насколько Вы готовы смириться с потерей денег. Никогда не следует вкладывать те средства, с которыми непозволительно расстаться навсегда.

Часто задаваемые вопросы

Стоит ли инвестировать в токены CREAM?

Cream Finance представляет собой запущенный в 2020 году децентрализованный протокол кредитов и займов. С тех пор он успел порадовать своих инвесторов отрицательной рентабельностью в 70%. Кроме того, в октябре 2021 года он подвергся внезапной атаке с помощью мгновенных займов. В результате хакеры украли токены CREAM на сумму 130 млн долл США, продемонстрировав уязвимости сети. Более того, с момента достижения своего рекордного максимума в феврале 2021 года, курс токена в целом продолжает снижаться.

Подходит ли токен CREAM, или нет, для Вашего инвестиционного портфеля, зависит от Вашей конкретной ситуации и отношения к риску. Прежде чем начать инвестировать, Вы должны учитывать уровень риска, на который готовы пойти. Никогда не вкладывайте сумму, потеря которой для Вас неприемлема.

Каких высот может достичь курс токена CREAM?

Согласно прогнозу сервиса Price Prediction от 15 марта, курс токена CREAM может достичь 365,63 доллара к 2027 году. С другой стороны, Wallet Investor считает, что к концу марта того же года он, напротив, может обрушиться до 1,55 доллара.

Достигнет ли стоимость токена CREAM отметки в 500 долларов?

Основанные на алгоритмах сервисы Digital Coin и Price Prediction по состоянию на 15 марта предполагают, что у криптомонеты есть потенциал для роста. Так, первый из них считает, что её курс к 2028 году должен превысить 500 долларов.

Как работает протокол Cream Finance?

Cream Finance представляет собой криптовалютную платформу для одноранговой торговли и кредитования, основанную на принципе добычи ликвидности.