Внимание! На данный момент брокер eToro не принимает новых клиентов из Российской Федерации.
eToro — иностранный брокер, который позиционирует себя как "социальная сеть для трейдеров". Площадка позволяет вести самостоятельную торговлю или копировать сделки других участников. Любой клиент может создать публичный портфель и зарабатывать на том, что другие пользователи копируют его действия.
В этом обзоре брокера eToro мы расскажем о плюсах и минусах платформы, познакомимся с торговыми инструментами и тарифами компании, а также пристально изучим реальные отзывы клиентов.
Коротко о брокере
Год основания | 2006 |
---|---|
Официальный сайт | https://www.etoro.com |
В каких странах регулируется | Сейшельские острова, Великобритания, Кипр, АвстралияПодробнее |
Минимальный депозит |
|
Спред | от 1 пункта |
Макс. кредитное плечо | 1:30 |
Торговые активы |
|
Пассивное инвестирование |
|
Торговые платформы |
|
Поддержка по email | |
Телефон горячей линии |
|
Социальные медиа |
Если вы хотите сравнить eToro с другими компаниями, то посмотрите нашу статью форекс брокеры 2022.
О компании eToro
В 2007 году несколько израильских финансистов создали брокерскую компанию RetailFX. Первоначально она занималась только рынком Форекс и ориентировалась на начинающих трейдеров. Чтобы стать ближе к новичкам, компания серьезно вложилась в разработку удобной торговой платформы. У RetailFX появился собственный веб-терминал и сервис визуального трейдинга Visual FX.
К 2010 году владельцы компании заметили, что клиенты RetailFX активно обсуждают биржевую торговлю в соцсетях и на интернет-форумах. Партнеры решили воспользоваться этим для расширения бизнеса — так на свет появилась платформа социального трейдинга eToro.
Главной фишкой площадки стала система CopyTrader — копирование сделок других трейдеров. Похожий функционал был и у других брокеров, но в eToro пошли дальше, создав полноценную соцсеть для биржевых спекулянтов. У каждого трейдера появилась своя лента сообщений, возможность оставлять комментарии и ставить лайки — словом, брокер предложил удобную площадку для обмена опытом.
В 2013 году клиенты eToro получили доступ к акциям и ETF, а в 2017 году в список активов для торговли вошли криптовалюты. Интерес к компании проявили крупные инвесторы — в том числе российский «Сбербанк». В 2016 году банк официально заявил о начале сотрудничества с eToro. Позднее в число инвесторов вошли и другие известные корпорации — например, японская SBI Group.
Надежность и регулирование
Страна | Регулятор | Юридическое лицо |
---|---|---|
SFSA SFSA | eToro (Seychelles) Limited eToro (Seychelles) Limited | |
FCA FCA | eToro (UK) Ltd eToro (UK) Ltd | |
CySEC CySEC | Etoro (Europe) Ltd Etoro (Europe) Ltd | |
ASIC ASIC | eToro AUS Capital Limited eToro AUS Capital Limited | |
- | eToro USA LLC. eToro USA LLC. |
Деятельность брокера eToro лицензирована в четырех странах.
- eToro (Europe) Ltd. регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам Республики Кипр (CySEC, лицензия № 109/10).
- eToro (UK) Ltd регулируется Инспекцией по контролю за деятельностью финансовых организаций Великобритании (FCA, лицензия FRN583263).
- eToro AUS Capital Limited разрешена и контролируется Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) и осуществляется в соответствии с австралийской лицензией на предоставление финансовых услуг № 491139
- eToro (Seychelles) Ltd. имеет лицензию Управления по финансовым услугам Сейшельских Островов ("FSAS") на оказание брокерско-дилерских услуг в соответствии с Законом о ценных бумагах 2007 года. Лицензия №SD076.
Кроме того, у брокера eToro есть офис в США. Компания даже получила американскую лицензию, но она распространяется только на торговлю криптовалютой.
На практике операции клиентов из стран СНГ (кроме России - она входит в список запрещенных стран eToro) проходят в кипрской юрисдикции. Представительства eToro в разных странах — это независимые компании, которые не несут общей юридической ответственности. В спорных ситуациях клиенты из СНГ будут иметь дело именно с кипрской компанией. Признать этот вариант надежным нельзя, так что остается рассчитывать только на порядочность брокера и его ответственность перед крупными инвесторами.
Официальный сайт eToro
eToro.com – это глобальный брокерский онлайн-сервис, позволяющий пользователям торговать различными финансовыми инструментами, включая акции, ETF, индексы, валютные пары, сырьевые товары и криптовалюты в форме CFD (контракты на разницу).
Наличие интуитивно понятной мобильной платформы наряду с функциями социального трейдинга привели к процветанию и популярности во всем мире.
Представители платформы утверждают, что у них более пяти миллионов пользователей в более чем 170 странах по всему миру, совокупно выполняющих 250 000 миллионов сделок.
Сайт eToro работает на 19 языках, в том числе на русском языке.
Личный кабинет eToro
Регистрация на eToro
Чтобы открыть счет в eToro, перейдите на страницу регистрации. Здесь можно создать новый аккаунт, либо войти через учетную запись в Google. Работать с eToro могут только те, кому уже исполнилось 18 лет.
Чтобы начать торговлю, нужно указать свои данные и верифицировать учетную запись. Для этого нажмите «Заполнить профиль» в личном кабинете eToro.
Указывать нужно реальные данные, так как в завершение брокер потребует загрузить сканы или фотографии подтверждающих документов.
В анкете необходимо:
- указать адрес проживания или регистрации;
- заполнить формы опыта торговли и инвестирования на финансовых рынках;
- обозначить образование в области финансов;
- пройти оценку знаний в области трейдинга;
- выбрать инструменты, в которые хотите инвестировать;
- перечислить цели трейдинга;
- отметить финансовое состояние.
На этапе, где нужно указать опыт торговли, ответы можно немного «приукрасить» — проверять не будут, зато торговые возможности предоставят самые широкие.
После заполнения анкеты вы сможете пополнить счет, но не сможете торговать - необходима полная верификация.
Верификация
Завершающий этап — верификация телефона, личности и адреса.
Телефон верифицируется при помощи смс.
Для верификации личности и адреса потребуются четкие сканы или фото двух документов
- для подтверждения личности — национальный паспорт или (предпочтительно) загранпаспорт;
- для верификации адреса — банковская выписка с адресом владельца счета (желательно на английском). К сожалению, страница с регистрацией в паспорте не подойдет для подтверждения адреса.
После проверки документов счет будет готов к работе. Обычно это занимает не более 3 дней. При необходимости других данных eToro направит вам сообщение.
Обзор личного кабинета
Кроме заполнения профиля и верификации в личном кабинете eToro вы можете:
- пополнять счет и выводить средства;
- использовать демо-счет (виртуальные средства);
- торговать CFD, акциями, ETF, криптовалютами и составлять портфель активов;
- копировать сделки и портфели успешных трейдеров;
- изучать рынки на основе ленты сообщества eToro, графика и статистики актива;
- составить список активов наблюдения и включить оповещения о цене;
- вступить в клуб eToro;
- участвовать в реферальной программе eToro.
Демо-счет eToro
После регистрации клиенту становится доступен демо-счет eToro. Заполнять профиль и проходить проверку личности для этого не нужно. Демо-счет позволяет вести торговлю на виртуальные деньги со стартовым балансом 100000 USD. Переключаться между виртуальным и реальным счетом можно через личный кабинет, в левой колонке.
По нашему опыту, виртуальный баланс пополняют не сразу после регистрации, а спустя некоторое время — примерно через пару часов.
Пополнение счета и вывод средств
Минимальный депозит
Минимальная сумма пополнения зависит от страны, в которой проживает пользователь.
Страна проживания пользователя | Минимальная сумма первоначального пополнения счета |
Австралия, Австрия, Бельгия, Болгария, Ватикан, Великобритания, Венгрия, Вьетнам, Германия, Гернси, Греция, Дания, Индонезия, Ирландия, Испания, Италия, Кипр, Латвия, Лихтенштейн, Люксембург, Малайзия, Мальта, Монако, Нидерланды, Норвегия, Объединенные Арабские Эмираты, Польша, Португалия, Румыния, Сингапур, Словакия, Словения, США, Таиланд, Тайвань, Филиппины, Финляндия, Франция, Хорватия, Чешская Республика, Швейцария, Швеция, Эстония | 50 USD |
Азербайджан, Бахрейн, Каймановы Острова, Коста-Рика, Доминиканская Республика, Египет, Французская Полинезия, Грузия, Гибралтар, Исландия, Остров Мэн, Остров Джерси, Иордания, Казахстан, Кения, Кувейт, Литва, Новая Зеландия, Оман, Катар, Остров Реюньон, Сенегал, Украина | 1000 USD |
Алжир | 5000 USD |
Израиль | 10000 USD |
Все остальные доступные страны | 200 USD |
Сумма последующих пополнений для всех стран - от 50 USD.
Минимальная сумма пополнения счета банковским переводом составляет 500 USD.
При регистрации корпоративного счета минимальная сумма первоначального пополнения счета составляет 10000 USD.
Пополнение счета
Комиссия за пополнение счета для ряда платежных систем отсутствует.
Платежная система | Валюты | Комиссия за депозит | Лимит на операцию |
---|---|---|---|
PayPal | от 50до 10000USD | ||
Neteller | 0% | от 50до 10000USD | |
Skrill | от 50до 10000USD | ||
Klarna | 0% | от 50до 30000EUR | |
Rapid Transfer | 1% | от 50до 5500USD | |
Sofort | 0.9% лимитылимиты комиссии | от 50до 30000EUR | |
Swift | 0% лимитылимиты комиссии | от 500USD | |
Visa | от 50до 40000USD | ||
Mastercard | от 50до 40000USD | ||
Trustly | 1.5% лимитылимиты комиссии | от 50до 40000EUR | |
POLi | 1% лимитылимиты комиссии | от 50до 25000AUD |
Вывод средств
Минимальная сумма к выводу средств в eToro — 30 USD. За операцию возьмут фиксированную комиссию 5 USD.
Платежная система | Валюты | Комиссия за вывод | Лимит на операцию |
---|---|---|---|
PayPal | от 30USD | ||
Klarna | 0% | от 30EUR | |
Neteller | 0% | от 30USD | |
Skrill | лимитылимиты комиссии | от 30USD | |
Sofort | 0.9% лимитылимиты комиссии | от 30EUR | |
Swift | 0% лимитылимиты комиссии | от 30USD | |
Visa | лимитылимиты комиссии | от 30USD | |
Mastercard | лимитылимиты комиссии | от 30USD | |
POLi | 1% лимитылимиты комиссии | от 30AUD |
По способам вывода средств действуют следующие правила
- прибыль (то есть доход от результатов сделок) можно вывести любым способом — список платежных систем тот же, что и при пополнении;
- изначальный депозит (или его часть) выводят только тем способом, которым клиент пополнял счет.
Важный нюанс: если изначально пополнялся долларовый счет, то и вывести средства можно будет только в USD — например, на валютный счет или карту. За конвертацию из долларов в рубли eToro возьмет дополнительную комиссию, которая отображается при создании заявки. Судя по отзывам пользователей, переплата может быть внушительной.
Налоги со сделок в eToro
Брокер eToro не платит налоги за клиентов. При выводе средств вы получите всю прибыль за вычетом комиссии. Чтобы заплатить налоги, придется заполнить декларацию, самостоятельно указав размер и происхождение налогооблагаемой суммы.
eToro не передает сведения о доходах клиентов в налоговую службу. В теории брокер может сделать это по отдельному запросу властей в соответствии с требованиям FATCA (Закон о налоговой отчетности по зарубежным счетам) и CRS (Единый стандарт по обмену налоговой информацией).
Торговые инструменты
По числу торговых инструментов eToro занимает промежуточную позицию между форекс-дилерами и брокерами фондового рынка.
Клиентам доступны следующие классы активов
- акции;
- ETF;
- форекс;
- CFD на металлы, сырье и другие биржевые товары;
- криптовалюты.
Торговля акциями и ETF выстроена не вполне прозрачно. В своих правилах брокер заявляет, что некоторые акции приобретаются на бирже на имя клиента (если не использовать кредитное плечо), а другие торгуются через CFD. Для справки, CFD — это контракты на разницу цен, которые чаще всего встречаются у брокеров форекс и не предполагают физического владения ценной бумагой. Курс CFD ходит вслед за ценой базового актива, но может немного отличаться в отдельные моменты времени.
Проблема в том, что торговая платформа eToro не позволяет отличить покупку реальных акций от CFD. Более того, во всех случаях клиент будет иметь дело с фиксированным спредом: брокер самостоятельно назначает котировки Bid и Ask, не позволяя установить ордер по собственной цене.
Аналогичная схема работы с заявками действует и для других инструментов — валют, CFD на товары и криптовалют. Все это сближает eToro с форекс-кухнями, а не с брокерами фондового рынка.
Торговля фьючерсами и опционами не предусмотрена. Инвестиции в IPO eToro также не предлагает.
Любой актив можно покупать дробными частями. Это еще одно отличие eToro от брокеров фондового рынка, которые позволяют оперировать только целым числом бумаг или лотов.
Акции и ETF
Для торговли на платформе eToro доступно более 2500 акций 250 ETF.
Для просмотра и поиска акции можно фильтровать по категориям и биржам.
Отрасли | Биржи |
|
|
Комиссии на акции и ETF
Ордера на короткие продажи и позиции с кредитным плечом по акциям исполняются в форме CFD-контрактов, а следовательно, облагаются комиссиями.
Инструмент | Комиссии |
Акции и ETF (только покупка с плечом 1:1) | Без комиссий |
CFD на акции и ETF (покупка/продажа с плечом 1:2, 1:5 и продажа с плечом 1:1) |
|
Кроме того, есть ряд ограничений на покупку акций без комиссий.
Нулевой комиссией могут воспользоваться клиенты компаний
- eToro (Europe) Ltd
- eToro (UK) Ltd
- eToro AUS Capital Limited
Сделки со следующих бирж оформляются в форме CFD
- Милан
- Хельсинки
- Копенгаген
- Осло
Начисляет ли eToro дивиденды?
Да. Если по акциям выплачиваются дивиденды, eToro переводит их на счет, либо отражает в текущей прибыли по открытой позиции.
Отметим, что дивиденды работают и «в обратную сторону», то есть при торговле в шорт. В назначенный день с шортистов списывают полный размер дивидендной выплаты.
Форекс
Для трейдинга доступно 47 валютных пар.
Инструмент | Минимальный спред, пипсы | Своп Short, USD | Своп Long, USD |
EUR/USD | 1 | -0,00001122 | -0,00005462 |
USD/JPY | 1 | -0,00003468 | -0,00002136 |
GBP/USD | 2 | -0,00003541 | -0,00004141 |
USD/CHF | 1,5 | -0,00005389 | -0,00000383 |
NZD/USD | 2,5 | -0,00002739 | -0,00001739 |
USD/CAD | 1,5 | -0,00002705 | -0,00003290 |
EUR/GBP | 1,5 | -0,00001581 | -0,00005397 |
EUR/JPY | 2 | -0,00001909 | -0,00004694 |
GBP/JPY | 3 | -0,00004561 | -0,00003335 |
AUD/JPY | 2 | -0,00002368 | -0,00002017 |
AUD/USD | 1 | -0,00001840 | -0,00002460 |
EUR/CHF | 5 | -0,00004195 | -0,00002671 |
EUR/AUD | 7 | -0,00001933 | -0,00005294 |
EUR/CAD | 7 | -0,00001152 | -0,00005939 |
CAD/JPY | 6 | -0,00002980 | -0,00001666 |
CHF/JPY | 6 | -0,00001113 | -0,00005142 |
USD/HKD | 5 | -0,00003039 | -0,00002499 |
USD/ZAR | 50 | 0,00005404 | -0,00012435 |
USD/RUB | 3 | 0,00015537 | -0,00021586 |
USD/CNH | 10 | -0,00000653 | -0,00012190 |
AUD/CHF | 4 | -0,00003748 | -0,00000701 |
AUD/CAD | 4 | -0,00001875 | -0,00002767 |
AUD/NZD | 4 | -0,00001766 | -0,00003410 |
EUR/NZD | 4 | -0,00000998 | -0,00006932 |
GBP/AUD | 4 | -0,00004486 | -0,00003963 |
GBP/CHF | 4 | -0,00007224 | -0,00000912 |
GBP/NZD | 4 | -0,00003394 | -0,00005897 |
NZD/CAD | 4 | -0,00002754 | -0,00002024 |
NZD/CHF | 4 | -0,00004635 | -0,00000065 |
NZD/JPY | 4 | -0,00003242 | -0,00001315 |
CAD/CHF | 4 | -0,00004583 | -0,00000023 |
USD/NOK | 20 | -0,00002414 | -0,00003745 |
USD/SEK | 20 | -0,00004101 | -0,00002613 |
NOK/SEK | 20 | -0,00000586 | -0,00000026 |
EUR/NOK | 20 | -0,00000746 | -0,00006619 |
EUR/SEK | 30 | -0,00002184 | -0,00004788 |
USD/TRY | 50 | 0,00043943 | -0,00053389 |
USD/MXN | 20 | 0,00011985 | -0,00018536 |
USD/SGD | 3 | -0,00001796 | -0,00004327 |
GBP/CAD | 4 | -0,00003552 | -0,00004688 |
ZAR/JPY | 8 | -0,00000890 | 0,00000470 |
EUR/PLN | 30 | -0,00000872 | -0,00005923 |
USD/HUF | 20 | -0,00002728 | -0,00002806 |
EUR/HUF | 20 | -0,00003133 | -0,00003267 |
GBP/HUF | 30 | -0,00003669 | -0,00003783 |
CHF/HUF | 30 | -0,00002869 | -0,00003035 |
USD/PLN | 20 | -0,00002651 | -0,00003161 |
Биржевые товары
Для торговли на платформе eToro доступны CFD на спот и фьючерсы сырьевых товаров.
Инструмент | Минимальный спред, пипсы | Своп Short, USD | Своп Long, USD |
Нефть | 5 | -0,04040301 | 0,03789400 |
Золото | 45 | -0,04040301 | -0,10400301 |
Серебро | 5 | -0,00036586 | 0,00145386 |
Медь | 2 | 0 | 0 |
Природный газ | 10 | 0,002479 | -0,003263 |
Платина | 35 | -0,01430685 | -0,06510685 |
Палладий | 20000 | 0 | 0 |
Сахар | 8 | 0 | 0 |
Какао | 650 | 0 | 0 |
Пшеница | 100 | 0 | 0 |
Хлопок | 1200 | 0 | 0 |
Алюминий | 700 | 0 | 0 |
Никель | 3200 | 0 | 0 |
Фондовые индексы
Доступно 13 CFD на индексы.
Инструмент | Минимальный спред, пункты | Своп Short, USD | Своп Long, USD |
US Dollar Index | 4 | -0,00753822 | -0,00795329 |
China A50 Index | 12 | 0 | 0 |
S&P-500 | 0,75 | -0,34460955 | -0,36358443 |
NASDAQ100 | 2,4 | -1,17605493 | -1,24081082 |
Dow Jones 30 | 6 | -2,70883543 | -2,85798922 |
FTSE 100 | 1,5 | -0,78378596 | -0,82096263 |
CAC 40 | 1 | -0,74225489 | -0,50463507 |
DAX 40 | 2 | -1,73704168 | -1,18095840 |
ASX 200 | 2 | -0,44041182 | -0,44386048 |
IBEX 35 | 7 | -1,00278809 | -0,68176316 |
Nikkei 225 | 10 | -0,02158572 | -0,02057622 |
Hang Seng China 50 Index | 7 | -0,25392529 | -0,26514057 |
EURO STOXX 50 | 3 | -0,46054652 | -0,31311067 |
Криптовалюты
У компании есть криптовалютная биржа eToroX - о ней мы расскажем ниже.
В данном разделе речь пойдет о CFD на криптовалюты на платформе eToro. Доступно 112 пар в разных сочетаниях криптовалют с валютами и золотом.
В паре с USD вы можете торговать 36 криптовалютами.
Инструмент | Минимальный спред |
Bitcoin (BTC) | 0,75% |
Ethereum (ETH) | 1,90% |
Bitcoin Cash (BCH) | 1,90% |
Ripple (XRP) | 2,45% |
Dash (DASH) | 2,90% |
Litecoin (LTC) | 1,90% |
Ethereum Classic (ETC) | 1,90% |
Cardano (ADA) | 2,90% |
IOTA (MIOTA) | 4,50% |
Stellar (XLM) | 2,45% |
EOS (EOS) | 2,90% |
NEO (NEO) | 1,90% |
Tron (TRX) | 3,50% |
ZCash (ZEC) | 3,50% |
Binance Coin (BNB) | 2,45% |
Tezos (XTZ) | 5% |
Polkadot (DOT) | 2,90% |
Maker (MKR) | 4,90% |
Chainlink (LINK) | 3,90% |
Uniswap (UNI) | 3,90% |
Yearn.finance (YFI) | 2,90% |
Dogecoin (DOGE) | 2,90% |
Aave (AAVE) | 3,90% |
Filecoin (FIL) | 2,90% |
Algorand (ALGO) | 3,90% |
Cosmos (ATOM) | 2,90% |
Decentraland (MANA) | 4,90% |
Enjin (ENJ) | 3,90% |
Basic Attention Token (BAT) | 3,90% |
Polygon (MATIC) | 2,90% |
Solana (SOL) | 2,90% |
The Graph (GRT) | 2,90% |
1inch (1INCH) | 2,90% |
Curve (CRV) | 3,90% |
Shiba (SHIBxM) | 2,90% |
Маржинальная торговля
Для всех категорий активов доступна маржинальная торговля.
Размер максимального кредитного плеча зависит от конкретного инструмента
- 30:1 — ликвидные валютные пары FX Majors;
- 20:1 — неликвидные валютные пары FX Minors, золото и основные индексы (S&P-500, Dow Jones и т. п.);
- 10:1 — биржевые товары (кроме золота) и прочие индексы;
- 5:1 для акций;
- 2:1 для криптовалют.
Плата за кредитное плечо указывается в момент совершения сделки.
Тарифы и комиссии eToro
Для всех клиентов действует единый тариф eToro. На своем сайте компания с гордостью рассказывает о нулевой комиссии за сделку, но на практике она все же взимается — просто в неявном виде.
Прямая комиссия за сделку в eToro действительно отсутствует. Однако, при открытии позиции трейдер сталкивается с фиксированным спредом (разницей между ценой покупки и продажи). Размер спреда по сути является аналогом комиссии за сделку.
Комиссии и спреды брокера eToro | |
Абонентская плата | нет |
Комиссия за сделку | 0% |
Ежемесячная плата за неактивность (если более года не входили в аккаунт) | $10 |
Размер спреда | |
CFD на акции и ETF | от 0,09% |
валюты FX Majors | 1 - 2 пункта |
прочие валюты | от 1,5 пунктов |
золото | 45 пунктов |
CFD на товары и сырье | от 2 пунктов |
CFD на индексы | в среднем от 100 пунктов |
CFD на криптовалюты | от 0,75% |
В целом комиссии вполне конкуренты по меркам форекс-брокеров. Если же провести сравнение с известными брокерами фондового и срочного рынка (например, Interactive Brokers или Тинькофф Инвестиции), тариф eToro в целом окажется менее выгодным. То же самое можно сказать и о криптовалютах: комиссии на известных криптобиржах, таких как Binance или FTX, будут в несколько раз ниже.
Торговая платформа
Брокер eToro предлагает только собственную торговую платформу, которая доступна в двух версиях
- в личном кабинете;
- в качестве мобильного приложения для Android и iOS.
Личный кабинет eToro объединяет в себе все функции платформы: управление счетом, самостоятельную торговлю и копирование сделок. Отдельного терминала, подобного MetaTrader или QUIK, брокер eToro не предлагает.
Для каждого торгового актива доступны следующие инструменты
- просмотр графика с индикаторами и рисованием фигур теханализа;
- покупка или продажа (в том числе короткая);
- выбор кредитного плеча;
- создание отложенных ордеров;
- выставление уровней стоп-лосс, тейк-профит и трейлинг-стоп.
Отметим, что просмотр графиков не лишен серьезных недостатков. Во-первых, набор индикаторов ограничен лишь парой десятков популярных вариантов. Но главное — под каждым графиком eToro напоминает о том, что "данные по рыночной цене представлены исключительно в информационных целях". По факту это означает, что при расхождении реальных котировок со значениями на графике клиент ничего не сможет доказать брокеру.
Мобильное приложение
Приложение eToro для Android и iOS полностью повторяет возможности личного кабинета. Здесь доступно пополнение счета и вывод средств, торговля и свечные графики, а также копирование сделок и общение с другими участниками.
Следует отдать должное разработчикам eToro: судя по отзывам, все функции работают так, как задумано. В Google Play приложение заработало 4,2 звезды рейтинга. eToro для iOS набирает всего 3,5 балла — правда пользователи обычно жалуются не на само приложение, а на опыт работы с брокером.
Копирование сделок CopyTrader
Инструмент CopyTrader позволяет автоматически копировать сделки других пользователей eToro. Для этого достаточно подписаться на трейдера и указать сумму, которую вы хотите вложить в его портфель.
Комиссии за копирование сделок нет. Подписчик оплачивает только разницу между бидом и аском при заключении сделок — так, как если бы он торговал самостоятельно. Это главное преимущество CopyTrader в сравнении с другими сервисами копи-трейдинга, которые берут комиссию с оборота.
Еще одно достоинство платформы — прозрачность инвестиций. Если трейдер открыл подписку на свои сделки, его портфель становится публичным, то есть любой желающий может просмотреть список открытых позиций. Разумеется, доступна и подробная статистика доходности за все время торговли.
Наконец, в сервисе CopyTrader наиболее ярко раскрывается социальная составляющая eToro. Каждый трейдер ведет свой блог, в котором он может объяснять свои торговые решения, делиться опытом и общаться с подписчиками. Подобно Twitter, платформа eToro собирает все сообщения ваших друзей в единую ленту, позволяя тут же оставить комментарий или поделиться постом.
В CopyTrader торгуют не только новички, но и довольно известные трейдеры — например, Василий Олейник (ник на еToro: drvaska). Многие популярные блогеры с портала smart-lab.ru также имеют публичные аккаунты на etoro.com.
Как трейдеру заработать на сервисе CopyTrader
Открыть свои сделки для копирования может любой участник eToro — даже абсолютный новичок. Но сам по себе этот шаг не принесет никакого профита. Чтобы заработать на CopyTrader, трейдеру нужно попасть под действие программы The Popular Investor, которая предусматривает выплату вознаграждений каждый месяц.
Брокер eToro выделяет несколько критериев, по которым пользователям начисляются вознаграждения
- собственный капитал трейдера;
- объем активов в управлении — то есть количество денег, которое выделили все подписчики на копирование сделок;
- количество подписчиков;
- возраст аккаунта — учитывается количество месяцев, идущих подряд, в каждый из которых была совершена хотя бы одна сделка;
- дополнительные условия, такие как опыт торговли.
Все трейдеры разделены на четыре уровня, причем в программу The Popular Investor входят только три из них. Условия получения каждого уровня и размеры вознаграждения приведены в таблице.
Cadet | Champion | Elite | Elite Pro | |
Базовое вознаграждение, в месяц | нет | 400 USD | 1,5% | 2% |
Повышенное вознаграждение* | нет | 800 USD | 2% | 2,5% |
Собственный капитал | 1000 USD | 5000 USD | 25000 USD | 50000 USD |
Объем активов в управлении | 500 USD | 50000 USD | 500000 USD | 10000000 USD |
Количество подписчиков | 1 | 10 | 10 | 10 |
Возраст аккаунта | 2 месяца | 4 месяца | 2 месяца | не важно |
Дополнительные условия | нет | нет | Требуется четко следовать задекларированной стратегии и подписать эксклюзивное соглашение | Требуется статистика торговли на eToro за 3 года, либо трейдер должен быть профессиональным финансистом |
* Повышенное вознаграждение выплачивается, если прирост активов в управлении за предыдущий месяц составил не менее 1%.
Отметим, что переход на новый уровень всегда дает ряд дополнительных преимуществ. Например, статус Cadet позволяет эффективнее продвигать свой аккаунт среди клиентов eToro, а звание Champion освобождает от уплаты комиссий за вывод средств.
CopyPortfolios — пакетное копирование сделок нескольких трейдеров
Если CopyTrader копирует сделки конкретных людей, то CopyPortfolios позволяет подписаться на целую группу трейдеров в один клик. Это позволяет диверсифицировать инвестицию, не затрачивая время на изучение каждого аккаунта в отдельности.
CopyPortfolios автоматически объединяет трейдеров в группы по одному из двух признаков
- По финансовому результату — например, "самая большая прибыль" или "самые стабильные инвестиции".
- По стратегии — например, "акции онлайн платформ для шопинга" или "корзина криптовалют".
Для каждого портфеля доступна статистика, информация о распределении активов и другие параметры для анализа. Как и в случае с CopyTrader, комиссия за пользование сервисом отсутствует.
Клуб eToro
Клиентам с крупными депозитами присваиваются особые статусы в программе eToro Club. В зависимости от своего ранга, пользователи получают дополнительные привилегии — например, нулевую комиссию на вывод средств. Критерии присвоения статусов и основные бонусы в eToro Club приведены в таблице.
Silver | Gold | Platinum | Platinum+ | Diamond | |
Стоимость активов на счете (за вычетом кредитного плеча) | 5000 USD | 10000 USD | 25000 USD | 50000 USD | 250000 USD |
Персональный менеджер | - | + | + | + | + |
Кредитная линия | - | + | + | + | + |
Эксклюзивная аналитика | - | + | + | + | + |
Нулевая комиссия за вывод средств | - | - | + | + | + |
Приглашения на важные финансовые события | - | - | - | + | + |
Приглашение на ежегодную VIP-встречу eToro | - | - | - | - | + |
Криптовалютная биржа eToroX
eToroX - криптовалютная биржа и кошелек, где вы можете купить и хранить криптовалюту. Какую криптовалюту и с какими комиссиями - далее в этом разделе.
Как войти в личный кабинет eToroX
Для входа в личный кабинет вам потребуется аккаунт на etoro.com - именно оттуда биржа запрашивает данные.
В форме введите свой логин и пароль, согласитесь с запросом о передаче персональных данных с etoro.com на etorox.com.
Внимание! Ваш аккаунт должен быть полностью верифицирован на платформе еТоро.
Токены eToro
eToro выпустил свои стейблкоины - криптовалют, которые привязаны к запасам обычных валют или физических товаров.
- Golden Token (GLDX)
- Japanese Yen (JPYX)
- Euro (EURX)
- Pound Sterling (GBPX)
- Australian Dollar (AUDX)
- New Zealand Dollar (NZDX)
- Russian Ruble (RUBX)
- Chinese Yuan (CNYX)
- Swiss Franc (CHFX)
- Canadian Dollar (CADX)
- Silver (SLVX)
Токены работают на блокчейне Ethereum. Однако, обеспечиваются ли стейблкоины eToro реальными активами - на сайте не указано.
Комиссии
Торговые комиссии
eToroX предлагает инновационную модель комиссионных сборов taker-maker.
Комиссия мейкера | Комиссия тейкера |
5 bps | 5 bps |
Комиссии на пополнение и вывод
eToroX не взимает комиссии при пополнении счета.
При выводе криптовалюты действуют следующие комиссии.
Криптовалюта | Комиссия вывода |
Cardano (ADA) | 0 |
Australian Dollar (AUDX) | 3,75 |
Bitcoin Cash (BCH) | 0,03 |
Binance Coin (BNB) | 0,001 |
Bitcoin (BTC) | 0,0002 |
Canadian Dollar (CADX) | 3,90 |
Swiss Franc (CHFX) | 3 |
Dash (DASH) | 0,0025 |
Elrond (EGLD) | 0,0033 |
EOS (EOS) | 1 |
Ethereum Classic (ETC) | 0,001 |
Ethereum (ETH) | 0,005 |
Euro (EURX) | 2,65 |
Pound Sterling (GBPX) | 2,30 |
Golden Token (GLDX) | 0,0025 |
IOTA (MIOTA) | 0 |
Japanese Yen (JPYX) | 330 |
Chainlink (LINK) | 0,30 |
Litecoin (LTC) | 0,033 |
Maker (MKR) | 0,01 |
NEO (NEO) | 0 |
New Zealand Dollar (NZDX) | 5 |
Ontology (ONT) | 3 |
Silver (SLVX) | 0,20 |
Tron (TRX) | 0 |
Uniswap (UNI) | 0,10 |
USD Coin (USDC) | 3 |
Tether (USDT) | 3 |
Stellar (XLM) | 24 |
Ripple (XRP) | 5 |
Tezos (XTZ) | 0 |
ZCash (ZEC) | 0,03 |
Aave (AAVE) | 0,01 |
Compound (COMP) | 0 |
Decentraland (MANA) | 2 |
Yearn.Finance (YFI) | 0,001 |
Polygon (MATIC) | 2 |
Basic Attention Token (BAT) | 0 |
Algorand (ALGO) | 0 |
Enjin (ENJ) | 8 |
Polkadot (DOT) | 2 |
Filecoin (FIL) | 1 |
Solana (SOL) | 0 |
Cosmos (ATOM) | 0,30 |
The Graph (GRT) | 7 |
1inch Network (1INCH) | 0,30 |
Комиссии eToro Wallet
Комиссия за конвертацию фиатных денег в криптовалюту
- eToroX - 1%
- Simplex - 4%
Лимиты на конвертацию фиатных денег в криптовалюту
Валюта | Минимальная транзакция | Максимальная транзакция | Максимум в день | Максимум в месяц |
Евро | 114 EUR | 453 EUR | 200 EUR | 51345 EUR |
Британский фунт стерлингов | 56 GBP | 234 GBP | 200 GBP | 23435 GBP |
Торговая платформа eToroX
На платформе eToroX собственной разработки можно торговать лимитными и рыночными ордерами.
Слева расположен список активов. По центру - график, глубина рынка или биржевая информация по нескольким активам. Справа - книга ордеров.
Согласно Coinmarketcap наиболее торгуемая пара на бирже - MANA/USD (более 40% торгового объема биржи).
Также eToroX не водит даже в топ-10 криптовалютных бирж по Coinmarketcap.
Обучение торговле
На сайте eToro можно найти отличный обучающий раздел, в котором описаны как общие принципы финансовых рынков, так и нюансы работы с платформой. Одно "но": большинство материалов представлено только на английском языке.
Раздел Education в англоязычной версии сайта eToro разбит на несколько категорий
- новости и аналитика;
- подкасты;
- видеоуроки;
- ежедневный обзор рынка;
- "Школа трейдинга" — серии бесплатных вебинаров;
- "Исчерпывающее руководство по финтех-индустрии" — крайне подробный цикл статей о работе современных финансовых рынков.
На других языках, включая русский, доступна только часть новостей и отрывочные сведения о платформе eToro.
Техническая поддержка
Связаться с техподдержкой eToro можно только двумя способами
- через форму обратной связи на сайте брокера;
- через личные сообщения в соцсетях.
Судя по отзывам клиентов, техподдержка eToro работает крайне посредственно. На сообщения, отправленные через форму, часто вообще не приходит никакого ответа. Расшевелить поддержку можно через личку в соцсетях, но и в этом случае решить проблему удается не всегда.
IPO eToro
В третьем квартале 2020 года компания eToro объявила о своем намерении выйти на биржу посредством сделки SPAC - популярного способа листинга акций.
Ожидается, что eToro выйдет на IPO через сделку по приобретению компании специального назначения (SPAC) FinTech Acquisition Corp V (FTSV) в 4 квартале 2021 года.
eToro получит 250 миллионов долларов, привлеченных в ходе IPO FinTech Acquisition Corp. V, а остальная часть капитала поступит от внешних инвесторов. Хотя сделки SPAC часто считаются менее надежными, чем обычные IPO, сделка с eToro уже получила поддержку со стороны ION Investment Group, Softbank, Fidelity Management and Research Co и Wellington Management. Предполагается, что компании привлекут 650 миллионов долларов. Объединенная компания получит название eToro Group.
Отзывы о eToro
Отзывы о eToro показывают, что среди клиентов есть как вполне довольные трейдеры, так и пользователи с негативным опытом. Правда, здесь нужно сделать поправку на откровенно подозрительные комментарии, которые очень похожи на проплаченные. Хвалебных отзывов о etoro.com довольно много, но не все из них одинаково полезны. Авторы подобных комментариев ограничиваются лишь общими фразами, которые отчасти дублируют рекламные пресс-релизы.
Но будем объективны: иногда позитивные комментарии носят искренний характер. Некоторые клиенты довольны работой с eToro, записывая в недостатки лишь отдельные нюансы — например, странности с верификацией.
Но есть и повторяющиеся проблемы, которые периодически встречаются в отзывах трейдеров о eToro. Рассмотрим такие жалобы подробнее.
Проблемы с выводом средств
Чаще всего в недостатки брокеру записывают задержки при выводе средств. Причем, как следует из отзывов о etoro.com, проблема носит регулярный характер.
В более тяжелых ситуациях eToro попросту блокирует вывод средств, а техподдержка даже не сообщает причину блокировки.
Можно ли назвать проблему системной — сказать трудно. Мы нашли еще два отзыва о проблемах с выводом средств у брокера eToro. Первый из них совсем свежий — комментарий оставлен в апреле 2020 года.
Еще один случай произошел в 2018 году с пользователем портала smart-lab.ru. В своем посте он описал проблему с выводом средств через "Сбербанк" (этот способ уже недоступен).
В комментариях к посту сообществу smart-lab удалось выяснить возможную причину блокировок. Вероятно, клиенты сначала пополняли счет, и лишь после этого проходили верификацию. В такой ситуации брокер отказывает в выводе средств по формальным основаниям.
В описанной ситуации деньги все же вернули — но лишь после того, как поднялась волна возмущения на smart-lab.
Высокие комиссии и спреды
eToro не взимает прямых комиссий за сделку, зато делает это скрытно — через фиксированные спреды. Многие трейдеры указывают на то, что реальная переплата по сделкам оказывается крайне высокой — даже по меркам Форекса.
Отдельного внимания заслуживают свопы — плата за заемные средства при маржинальной торговле. Для большого кредитного плеча переплата измеряется десятками процентов годовых.
Проблема высоких спредов ярче всего проявляется с криптовалютой: на каждом трейде клиент теряет не менее 0,75%, а на альткоинах — более 1%.
Похожая история возникает и с выводом средств: банковский перевод часто оказывается дороже, чем заявлено на сайте.
Техподдержка не отвечает на вопросы
Многие жалобы на eToro связаны с плохой работой техподдержки. Иногда она просто не отвечает на сообщения клиентов. Например, один из трейдеров столкнулся с задержкой при выводе средств и попытался выяснить причину. Но даже спустя 4 дня он не получил никакого ответа.
В целом негативные мнения о работе поддержки встречаются во многих отзывах.
eToro — кухня
Главная проблема eToro заключается в том, что брокер является кухней, то есть не выводит сделки клиентов на внешний рынок. Этот факт всплывает почти в каждом обсуждении компании.
На то, что eToro — кухня, указывает множество факторов
- фиксированный спред, который не совпадает с биржевым;
- отсутствие биржевого стакана для просмотра заявок;
- все инструменты торгуются только через CFD или Форекс, который по определению не является биржевым рынком;
- eToro открыто заявляет, что графики в личном кабинете могут не совпадать с движением цен;
- условия использования прямо указывают на то, что eToro — кухня.
Последний вывод следует из официального документа "Terms and Conditions" на сайте etoro.com. В пункте 17.2 прямо сказано, что "котировки могут отличаться от цен, предоставляемых другими брокерами, рыночной цены, а также текущих цен на любых биржах и торговых платформах".
В пункте 17.3 также утверждается, что брокер "не обязан принимать во внимание цены от брокеров, рынка, бирж или торговых платформ". Фактически это открывает широкий простор для "рисования" котировок и ставит клиента в беззащитное положение.
Заключение
Несмотря на ряд позитивных моментов, рекомендовать eToro для серьезной торговли довольно трудно. Брокер не выводит сделки на рынок, из-за чего невозможно убедиться в достоверности его котировок. Отсюда возникает и целый клубок сопутствующих проблем — высокие спреды, невозможность скальпинга по стакану и сомнительные показания графиков.
eToro можно рассматривать как альтернативу другим форекс-брокерам — но и в этом случае компания не выглядит лучшим вариантом. Ее единственное преимущество — крайне простой в освоении веб-терминал. В остальном проверенные брокеры Форекс, такие как Альпари или Робофорекс, выглядят куда более надежными и безопасными вариантами.
Особняком стоит сервис копирования сделок CopyTrader. Не исключено, что копи-трейдинг сделок действительно позволяет заработать некоторым клиентам. Однако, с учетом высоких спредов и "кухонных" котировок, даже талантливому трейдеру будет сложно торговать в плюс через eToro.
Плюсы брокера eToro
- Социальная сеть для трейдеров.
- Интерфейс личного кабинета на русском.
- Неплохой выбор торговых инструментов.
- Покупка ценных бумаг дробными частями.
- Копирование сделок других трейдеров.
- Можно заработать, сделав свой портфель открытым для копирования.
- Простой интерфейс терминала, приложения и личного кабинета.
- Нулевая торговая комиссия.
- Без ежемесячной абонентской платы.
Минусы брокера eToro
- Спреды жестко зафиксированы.
- Из-за спреда реальная комиссия получается выше, чем у обычных брокеров.
- Сделки не выводятся на реальный рынок.
- Нет фьючерсов и опционов.
- Графики в терминале брокера «носят справочный характер» — могут возникнуть трудности при создании ордеров.
- Плохая работа техподдержки.
- Платный вывод денег.
- Задержки и скрытые комиссии при выводе средств.