Если говорить о настоящих динозаврах из российских инвестиционных компаний, то ни в коем случае нельзя не упомянуть АТОН. В этой статье мы проведем полный обзор данного инвестиционного брокера, разберем его особенности, предлагаемые услуги и инструменты, а также узнаем, стоит ли инвестировать с ним. Ответим на вопросы о том, насколько надежным и прозрачным является АТОН, какие комиссии и условия предлагает, а также какие возможности для развития имеются у инвесторов, выбравших эту компанию.

Общая информация о компании

Эта фирма была самой первой инвестиционной компанией в России. Компания начала свой путь с распада Советского Союза. АТОН появился в 1991 году. Фирма начала работу под управлением предпринимателя и общественного деятеля Евгения Леонидовича Юрьева. В то время компания оказывала услуги в торговле, как частным, так и институционным клиентам, среди которых были международные инвесторы.

Компания осуществляла деятельность на фондовых рынках и рынках капитала. Сегодня же, компания открыла свои филиалы в регионах по всей России и имеет более 60 партнеров.

Также АТОН является учредителем Московской биржи с далекого 1994 года. В 2016 году брокер стал инвестиционной компанией года. Компания насчитывает полтысячи профессиональных сотрудников, которые являются экспертами различных направлений, от аналитиков и финансистов, до менеджеров и управляющих фондами, а также трейдерами.

Надежность и регулирование

Юридическое лицо	Регулятор
ООО "АТОН" ООО "АТОН"	ЦБ РФ ЦБ РФ

Одним из ключевых факторов при выборе брокера является его надежность и регулирование со стороны соответствующих органов. В случае с АТОН, компания находится под контролем Центрального банка Российской Федерации (ЦБ РФ), что является важным показателем надежности и законности предоставляемых услуг.

Брокер АТОН имеет все необходимые лицензии и разрешения для осуществления своей деятельности на территории России. Он обязан следовать строгим правилам и стандартам, установленным ЦБ РФ, что гарантирует защиту интересов клиентов и предотвращает возможные мошеннические действия со стороны компании.

Кроме того, АТОН является членом СРО (саморегулируемой организации) НАУФОР, что подтверждает его соответствие высоким профессиональным стандартам и обязательствам перед своими клиентами. Благодаря участию в системе страхования вкладов и членству в организациях, защищающих права инвесторов, клиенты АТОН могут быть уверены в безопасности своих инвестиций.

Таким образом, можно сделать вывод о том, что брокер АТОН является достаточно надежным и регулируемым брокером, что делает его привлекательным выбором для инвесторов, стремящихся сохранить и приумножить свой капитал в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Открытие счета

Открытие индивидуального инвестиционного счета (ИИС) в АТОН стало еще проще благодаря возможности онлайн-регистрации. Чтобы начать, посетите официальный сайт компании и воспользуйтесь вашей учетной записью «Госуслуг» для ускорения процесса, поскольку информация о вас уже будет доступна. Однако, если у вас нет аккаунта на «Госуслугах», не беспокойтесь, вам просто придется ввести данные вручную.

Перед началом заполнения анкеты и заявления, подготовьте необходимые документы: паспорт, СНИЛС или ИНН на выбор. Все анкеты для заполнения можно найти на сайте АТОН.

Во время подачи заявки выберите стратегию инвестирования из трех доступных в АТОН: Неограниченная, Гарантированная или Индивидуальная. Для брокерского обслуживания рекомендуется выбирать Индивидуальную стратегию, тогда как остальные две подразумевают доверительное управление активами. После согласия брокера на заключение договора, вы получите уведомление.

Если вы предпочитаете подать заявку в офисе АТОН, возьмите с собой заявление, паспорт, СНИЛС, анкету с личными данными и ИНН. В противном случае, отсканируйте или сфотографируйте эти документы и отправьте их онлайн, указав свои контактные данные и мобильный телефон для связи с сотрудником брокерской компании.

Инвестиционные счета

АТОН предлагает различные типы счетов, чтобы удовлетворить потребности разных категорий инвесторов.

Брокер АТОН предлагает разнообразие типов счетов, чтобы удовлетворить потребности широкого круга инвесторов. Наличие "Первого" счета делает компанию доступной для трейдеров с разным уровнем опыта, предоставляя им гибкость и возможность самостоятельного управления своими инвестициями.

Индивидуальный инвестиционный счет, который доступен на всех тарифах, является привлекательным вариантом для долгосрочных инвесторов, благодаря налоговым льготам и возможности строительства диверсифицированного портфеля.

Доверительное управление на "Четвертом" тарифе подходит для тех, кто хочет воспользоваться услугами опытных управляющих и не тратить время на самостоятельный анализ рынка.

Комиссии

Брокер АТОН взимает различные комиссии в зависимости от типа счета и предоставляемых услуг. Вот некоторые из основных комиссий, которые могут быть применимы к вашим сделкам и операциям:

• торговые комиссии

• маржинальное кредитование

• комиссия за доверительное управление

• комиссия за хранение и конвертацию валюты

• депозитарная комиссия

• комиссия за ввод и вывод средств

Рассмотрим каждый вид комиссии более детально.

Торговые комиссии

Торговая комиссия — это плата, которую брокер взимает с клиента за выполнение торговых операций. Она зависит от типа инструмента, объема сделки, типа счета и прочих условий.

АТОН взимает брокерскую комиссию в зависимости от тарифа и биржи, на которой ведется торговля.

Комиссии за торговлю на Мосбирже

Комиссии за торговлю на СПБ бирже

Комиссии за торговлю на иностранных биржах

Маржинальное кредитование

Маржинальная ставка — это процентная ставка, которую брокер взимает с клиента за предоставление кредита, используемого для совершения сделок с плечом (маржинальной торговли). Маржинальная торговля позволяет трейдерам занимать средства у брокера для торговли активами, превышающими сумму средств на их счетах.

Маржинальная ставка, или ставка займа у брокера АТОН, зависит от типа тарифа и валюты торгового счета.

Маржинальная ставка важна для трейдеров, использующих маржинальную торговлю, так как влияет на общую стоимость заемных средств и, таким образом, на потенциальную прибыль или убыток от сделок с кредитным плечом.

Комиссия за доверительное управление

Взимается процент от стоимости портфеля или от доходности, а также фиксированная комиссия за управление активами. Обычно условия устанавливаются индивидуально в договоре.

Согласно "Четвертому" тарифу, АТОН взимает 1% за управление, мин. 300 000 рублей и 10% с прибыли (за успех).

Комиссия за хранение и конвертацию валюты

АТОН взимает следующие комиссии за хранение и конвертацию валюты на счете:

1. Комиссия за хранение валюты недружественных стран (USD, EUR, GBP и CHF) составляет 12%.
2. Комиссия за конвертацию валюты (за исключением сделок с HKD и CNY на МосБирже) для всех тарифных планов, кроме тарифа #1, составляет 1% от суммы.
3. Комиссия за конвертацию валюты (за исключением сделок с HKD и CNY на МосБирже) для тарифа #1 составляет 2% от суммы, но не менее 3 000 рублей.

Депозитарная комиссия

Депозитарная комиссия — это плата, взимаемая депозитарием за предоставление услуг по обслуживанию ценных бумаг и проведение с ними различных операций. Депозитарий — это организация, которая хранит ценные бумаги клиентов (инвесторов, трейдеров) в электронном виде и осуществляет операции с ними по поручению владельцев или их уполномоченных представителей (например, брокеров).

АТОН взимает депозитарную комиссию только на тарифе "Первый" в размере 150 рублей в месяц.

Комиссия за ввод и вывод средств

Такая комиссия взимается за переводы средств на счет и со счета клиента. Обычно для рублевых переводов внутри России комиссии отсутствуют или минимальны, но для международных переводов и конвертации валют могут применяться комиссии.

При зачислении или выводе рублей АТОН не взимает комиссий. Но при вводе/выводе иностранной валюты взимаются следующие комиссии:

1. Для тарифа "Первый": 1%, но не менее 10 000 рублей.
2. Остальные тарифы: 5 000 рублей.

Пополнение счета и вывод средств

В этом разделе мы подробно опишем, какими методами можно пополнить счет и вывести средства.

Способы пополнения счета

Чтобы пополнить счет в АТОН, вы можете воспользоваться одним из следующих способов:

1. Осуществить безналичный перевод с вашего личного банковского счета на брокерский счет в АТОН. Учтите, что АТОН не взимает комиссию за пополнение счета, но ваш банк может удержать комиссию в соответствии со своими тарифами.
2. Внести наличные через кассу в офисе АТОН. Этот способ также предусматривает возможность пополнения счета без комиссий со стороны брокера.

В некоторых ситуациях для пополнения счета вам может потребоваться предоставить АТОН дополнительное распоряжение на зачисление денежных средств:

• Если плательщиком является не сам клиент, а третье лицо.
• Если средства клиента учитываются на специальном брокерском счете, отдельно от средств других клиентов.

Следование этим рекомендациям позволит вам успешно пополнить свой брокерский счет в компании АТОН и начать инвестировать.

Способы вывода средств

Чтобы вывести средства со счета АТОН, вы можете воспользоваться одним из доступных способов:

1. Безналичный вывод на ваш личный банковский счет. Для этого подайте поручение на вывод средств, указав необходимую валюту. Учтите время обработки вашей заявки:

   • Если поручение подано до 18:45 мск в рабочий день, оно будет исполнено на следующий рабочий день.
   • Если поручение подано после 18:45 мск, оно считается поступившим на следующий рабочий день, а исполнение произойдет через день.

   С 3 апреля 2023 года минимальный лимит на вывод составляет 50 000 долларов США и 50 000 евро. Для клиентов АТОН, выводящих средства на личный счет в Райффайзенбанке, ограничений нет, так как это внутрибанковский перевод между счетами.

2. Вывод наличных средств в рублях через кассу офиса АТОН. Минимальная сумма для такого вывода составляет 5 миллионов рублей. Для этого также необходимо подать поручение на вывод средств.

Как подать поручение на вывод средств?

Если вы хотите подать поручение на вывод средств со своего счета в АТОН, воспользуйтесь одним из трех доступных способов:

1. Через мобильное приложение ATON Line:

   • Запустите приложение и перейдите в раздел «Выполнить» на главной странице.
   • В разделе «Денежные средства» выберите «Вывод» и укажите площадку и способ вывода (на банковский счет или наличными при сумме от 5 млн рублей).
   • Для вывода средств с ИИС используйте варианты 2 или 3 или обратитесь в чат поддержки.

2. Самостоятельно создайте поручение и отправьте его скан по электронной почте на documents@aton.ru или вашему финансовому консультанту:

   • Загрузите шаблон поручения в разделе «ПРИЛОЖЕНИЯ к Регламенту оказания ООО «АТОН» брокерских услуг на рынках ЦБ» (14 приложение к регламенту).

3. Создайте поручение и передайте его в бумажном виде в офис АТОН:

   • Скачайте шаблон поручения по ссылке, указанной выше.

В зависимости от вашего тарифа могут взиматься комиссии за обработку поручения, вывод валюты и получение наличных. Информацию о комиссиях мы уже рассмотрели в разделе "Комиссии".

Учтите, что указанная сумма в поручении может быть уменьшена на сумму НДФЛ (для физических лиц).

Доверительное управление

Доверительное управление в АТОН - это услуга, предоставляемая компанией для инвесторов, которые хотят передать свои активы в управление профессиональным управляющим. Это позволяет инвесторам сосредоточиться на своих основных делах и персональных интересах, не тратя время на слежение за финансовыми рынками и принятие инвестиционных решений.

Основные преимущества доверительного управления в АТОН:

1. Профессиональный подход. Управляющие АТОН обладают опытом и знаниями в области инвестиций, что позволяет им адекватно реагировать на изменения рынка и формировать эффективные инвестиционные портфели.

2. Диверсификация портфеля. Управляющие компании распределяют активы клиента между различными классами активов и инструментами, что позволяет снизить риски и повысить доходность портфеля.

3. Прозрачность и контроль. Клиенты АТОН всегда имеют доступ к информации о состоянии своего портфеля и смогут следить за его результатами через личный кабинет.

4. Юридическая защита. Договор доверительного управления заключается между инвестором и управляющей компанией, что гарантирует юридическую защиту интересов клиента и его активов.

Для того чтобы воспользоваться услугой доверительного управления в АТОН, инвестору необходимо обратиться в компанию и пройти процедуру идентификации. Затем, после определения инвестиционных целей и предпочтений, инвестор заключает договор доверительного управления с управляющей компанией и передает свои активы на управление. Управляющие компании формируют инвестиционный портфель исходя из выбранной стратегии, и осуществляют операции на финансовых рынках от имени инвестора.

Рынки и активы

Рассмотрим, какие в АТОН доступны рынки и продукты для торговли и инвестирования.

Московская биржа

На Московской бирже клиенты АТОН могут торговать российскими и иностранными ценными бумагами. Однако стоит учесть, что в настоящее время действуют определенные ограничения, и регламент работы рынков постоянно обновляется. Актуальную информацию об ограничениях можно найти на сайте Московской биржи. Торги акциями проводятся в ограниченном режиме.

Санкт-Петербургская биржа

На Санкт-Петербургской бирже клиентам АТОН доступны все ценные бумаги для покупки и продажи. Список активов для торговли регулярно обновляется, и актуальную информацию можно узнать на сайте биржи. Важно отметить, что маржинальная торговля в настоящее время недоступна. Кроме того, бумаги, купленные на СПБ Бирже, можно продать только на этой площадке. Для клиентов на тарифном плане #1 существуют ограничения на покупку иностранных ценных бумаг согласно рекомендациям ЦБ РФ.

Иностранные биржи

Торговля ценными бумагами на иностранных биржах временно приостановлена для клиентов АТОН. Причина заключается в том, что внешние контрагенты приостановили операции с российскими компаниями для анализа санкционных ограничений. По сделкам, заключенным ранее, ожидаются расчеты от вышестоящих депозитариев.

Таким образом, АТОН предоставляет возможность торговать на российских биржах с некоторыми ограничениями, в то время как торговля на иностранных биржах на данный момент недоступна.

Биржевые Фонды АТОН

АТОН предлагает своим клиентам возможность инвестирования в различные биржевые фонды (ETF), чтобы удовлетворить разнообразные инвестиционные потребности.

АТОН – Российские акции +

Биржевой фонд АТОН – Российские акции + инвестирует в крупнейшие российские компании, такие как Лукойл, Сбербанк, Газпром и Яндекс. Фонд основан на стратегии управляющего ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Атон –Петр Столыпин» Евгения Малыхина, который неоднократно входил в топ лучших по версии журнала Forbes. Фонд подходит инвесторам, которые верят в рост российской экономики и готовы принять волатильность рынка акций в краткосрочной перспективе.

АТОН – Высокодоходные российские облигации

Фонд АТОН – Высокодоходные российские облигации направлен на покупку облигаций небольших, но качественных российских компаний, которые выходят на рынок с дебютными и последующими выпусками. Фонд подходит для тех, кто ищет повышенную доходность в рублях и стремится к диверсификации портфеля с более чем 20 эмитентами из 12 отраслей.

АТОН – Российские облигации +

Фонд АТОН – Российские облигации + создан для консервативных инвесторов, которые ориентируются на долгосрочную доходность выше инфляции. Инвестиции в данный биржевой фонд являются отличной альтернативой банковским депозитам и подходят для тех, кто не склонен к риску. Бенчмарк фонда – индекс МосБиржи государственных облигаций, который включает в себя наиболее ликвидные облигации федерального займа с дюрацией более одного года.

Биржевые фонды АТОН предлагают инвесторам различные стратегии инвестирования, позволяя каждому выбрать подходящий вариант в соответствии с уровнем риска, доходностью и инвестиционными целями. Диверсификация предложенных фондов делает их привлекательным инструментом для широкого круга инвесторов.

Торговые платформы

Для торговли и инвестирования на АТОН доступны следующие платформы:

1. QUIK. QUIK является универсальной торговой платформой, предоставляемой компанией АТОН. Платформа позволяет трейдерам осуществлять торговлю на различных финансовых рынках, таких как акции, облигации, фьючерсы и опционы. QUIK обладает продвинутыми инструментами анализа, которые помогут инвесторам принимать информированные решения при совершении сделок. Также платформа предоставляет возможность использования различных видов заявок для оптимизации торговли.

2. ATON Line. ATON Line - это мобильное приложение, разработанное компанией АТОН, предоставляющее клиентам доступ к своему инвестиционному портфелю и рынку в режиме реального времени. Приложение позволяет следить за состоянием портфеля, оформлять заявки на покупку и продажу активов, а также просматривать историю операций. ATON Line также предлагает инвестиционные новости, аналитику и рекомендации от экспертов, что поможет инвесторам оставаться в курсе последних тенденций на финансовых рынках.

АТОН предлагает своим клиентам разнообразие торговых платформ, подходящих для различных типов трейдеров. Универсальная платформа QUIK идеально подходит для опытных инвесторов, которым необходимы продвинутые аналитические инструменты и возможность торговать на разных рынках.

Мобильное приложение ATON Line подойдет для инвесторов, которым нужен быстрый доступ к своему портфелю и основным функциям торговли с мобильных устройств. Обе платформы предоставляют удобный и интуитивно понятный интерфейс, что делает их доступными как для начинающих, так и для опытных трейдеров.

Аналитика

АТОН предоставляет своим клиентам разнообразные аналитические материалы, которые помогут им принимать обоснованные решения при торговле на финансовых рынках.

Отметим, что полные отчеты по всем исследования и обзорам экспертов компании АТОН доступны только зарегистрированным пользователям.

ATON Research

ATON Research - это регулярно обновляемые в соответствии с рыночной ситуацией отраслевые отчеты, которые содержат подробный анализ компаний, индустрий и экономических тенденций. Это помогает клиентам ориентироваться в текущих условиях рынка и прогнозировать будущие изменения.

ATON Daily

ATON Daily - это ежедневное освещение ключевых событий в мире, включая краткий обзор новостей и событий, которые могут повлиять на финансовые рынки. Это позволяет клиентам быть в курсе актуальных событий и своевременно реагировать на изменения рыночной ситуации.

Исследование рынка криптовалют

Еженедельный обзор от экспертов АТОН, в котором рассматриваются тенденции, новости и анализ криптовалютного рынка. Это полезный материал для тех, кто хочет получить представление о криптовалютах и разобраться в сложной и быстро меняющейся ситуации на рынке.

Онлайн-дискуссии

Эксперты АТОН регулярно проводят онлайн-дискуссии, где делятся своим взглядом на ситуацию на рынках, обсуждают актуальные темы и отвечают на вопросы инвесторов. Это отличная возможность для клиентов получить свежую и полезную информацию, а также узнать мнение экспертов о различных инвестиционных стратегиях и перспективах развития рынка.

ATON Ideas

Это специальный раздел на сайте брокера, где представлены актуальные новости, аналитика и инвестиционные идеи от команды АТОН. Здесь инвесторы могут найти интересные идеи для своего портфеля, узнать о новых тенденциях и получить рекомендации по торговле на рынке ценных бумаг и других финансовых инструментов.

В общем, АТОН предоставляет достаточно информации для успешной торговли. В сравнении с конкурентами, такие как Сбербанк, ВТБ, Финам и другие, АТОН предлагает сопоставимый уровень аналитики, который позволяет клиентам быть в курсе рыночных тенденций и делать обоснованные решения.

Однако, каждый инвестор имеет свои предпочтения и требования к аналитическим материалам. Для некоторых клиентов предоставляемые АТОН аналитические материалы могут быть достаточными, тогда как другие могут искать дополнительную информацию и аналитику у других брокеров или независимых источников. Но в общем, опираясь на наш опыт исследований брокеров, мы считаем, что АТОН предоставляет хорошую аналитическую базу для своих клиентов.

Обучение

АТОН имеет раздел FAQ (часто задаваемые вопросы) на своем сайте, который содержит информацию по основным вопросам, связанным с работой на рынке ценных бумаг, открытием и обслуживанием счетов, торговыми платформами и другими аспектами инвестиционной деятельности. Этот раздел помогает новичкам разобраться в основах инвестирования и ответить на возникающие вопросы.

Однако, в сравнении с некоторыми другими брокерами, возможностей обучения у АТОН меньше. Многие конкуренты предлагают своим клиентам более обширные образовательные программы, включая видеоуроки, вебинары, курсы и статьи на различные темы, связанные с инвестициями.

Таким образом, хотя раздел FAQ на сайте АТОН является полезным ресурсом для начинающих инвесторов, для более глубокого изучения инвестиционной тематики, возможно, потребуются дополнительные обучающие материалы и курсы, предлагаемые другими брокерами или независимыми образовательными платформами.

Техническая поддержка

Техническая поддержка брокера АТОН работает по следующему графику:

• 07:00 – 24:00 (MSK) с понедельника по пятницу
• 09:00 – 20:00 (MSK) в субботу

Контактные телефоны:

• +7 (495) 777-66-77
• +7 (495) 899-77-77
• +7 (495) 777-66-11
• 8 800 333-66-77 (звонок бесплатный)

Торговые поручения:

• +7 (495) 745-95-65
• 8 800 333-95-65 (звонок бесплатный)

Центральный офис:

• Работает с понедельника по пятницу
• Адрес: 115035 Россия, Москва, Овчинниковская наб., д. 20, стр. 1

Контактные телефоны центрального офиса:

• +7 (495) 777-66-77
• +7 (495) 745-95-65 (прием поручений)

Электронная почта: clients@aton.ru

Перед визитом в офис обязательно необходимо связаться с персональным менеджером или специалистом контакт-центра.

Дополнительные контакты:

• Департамент по работе с персоналом: hr@aton.ru (вакансии и стажировки)
• Программа летней стажировки ATP: talentprogram@aton.ru
• Связи с общественностью: pr@aton.ru (пресс-центр)

Также на сайте брокера имеется возможность написать обращение через специальную форму.

Техническая поддержка АТОН имеет широкий спектр каналов связи и обширный график работы, что позволяет клиентам получить оперативную помощь по различным вопросам и операциям.

Преимущества и недостатки

Преимущества АТОН

1. Опыт и репутация. АТОН имеет более 25 лет опыта на рынке и уважаемую репутацию среди инвесторов и экспертов.

2. Аналитическая поддержка. Брокер предоставляет клиентам качественные аналитические материалы, регулярные отчеты, обзоры и актуальные инвестиционные идеи.

3. Широкий спектр инструментов. АТОН предлагает доступ к российским и международным биржам, а также к разнообразным финансовым инструментам, таким как акции, облигации и биржевые фонды.

4. Отличная техническая поддержка. Брокер имеет широкий спектр каналов связи и обширный график работы, что позволяет клиентам получить оперативную помощь по различным вопросам и операциям.

Недостатки АТОН

1. Образовательные материалы. Несмотря на наличие раздела FAQ, АТОН мог бы предложить более разнообразные и обширные обучающие материалы и курсы для новичков и опытных инвесторов.

2. Комиссии. Возможно, некоторые клиенты могут считать комиссии и тарифы АТОН сравнительно высокими по сравнению с конкурентами, особенно для небольших инвестиционных портфелей.

Заключение

АТОН является опытным и надежным участником рынка с множеством преимуществ, таких как широкий спектр инвестиционных инструментов, качественная аналитическая поддержка и оперативная техническая помощь. Однако есть и некоторые недостатки, в частности, относительно высокие комиссии и ограниченный набор образовательных материалов.

Данный брокер подойдет для разных типов трейдеров, включая новичков, которые только начинают свой путь в инвестициях, и опытных инвесторов, которые ценят стабильность и качество услуг. Благодаря широкому доступу к российским и международным биржам, АТОН также привлекателен для тех, кто хочет диверсифицировать свой портфель и инвестировать в разнообразные активы.

АТОН - это надежный и привлекательный брокер для большинства инвесторов, однако есть определенные аспекты, в которых компания могла бы улучшить свои услуги и стать еще более конкурентоспособной на рынке.