ИнвестированиеОблигации

7 лучших облигационных биржевых фондов

Следующие фонды предлагают различные стратегии для тех, кто инвестирует в финансовые инструменты с фиксированным доходом.

Шведский стол для инвесторов в облигации

Хотя многие думают, что инвестирование в первую очередь связано с рынком акций, важно помнить, что рынок облигаций значительно больше. Общая стоимость американских акций составляет чуть более 30 трлн долларов, в то время как рынок облигаций оценивается примерно в 43 трлн долларов. Облигации, по сути, представляют собой либо правительственные, либо корпоративные займы, и инвесторы со временем возвращают свои деньги с процентами.

Любой человек, уже находящийся на пенсии или собирающийся в скором будущем стать пенсионером, должен понимать привлекательность облигаций как части портфеля с фиксированным доходом, предназначенного для обеспечения регулярных выплат.

На такие инструменты можно положиться, если вы хотите защитить свои сбережения и удовлетворять свои потребности на пенсии. Советуем рассмотреть следующие облигационные ETF США с различными стратегиями получения дохода.

iShares iBoxx Investment Grade Corporate Bond ETF (тикер: LQD)

Биржевой фонд, в который входит более чем 2000 отличных облигаций от ведущих компаний, включая JPMorgan Chase & Co (JPM) и Comcast Corp (CMCSA), является логической отправной точкой для инвесторов в финансовые инструменты с фиксированным доходом. Фонд имеет почти 35 млрд долларов в активах и пользуется большой популярностью.

Несмотря на то, что активов много, данный ETF имеет явное смещение в сторону банковских акций – они составляют примерно 26% портфеля.

Данный факт представляет опасность для многих облигационных фондов инвестиционного класса, поскольку финансовые учреждения являются одними из наиболее частых пользователей рынка облигаций с целью привлечения капитала. Нужно знать об этом, если вы хотите ограничить свою зависимость от банковского сектора.

Текущая доходность: 3,3%.

Читайте также В чем разница доходности до срока погашения и ставки купона облигаций

SPDR Portfolio Short Term Corporate Bond ETF (SPSB)

В условиях неопределённости в отношении процентных ставок, а также глобального экономического роста, некоторые инвесторы могут быть больше озабочены защитой своего капитала, чем получением дохода. Фонд SPSB – это альтернативный корпоративный облигационный ETF с более низким профилем риска.

Срок погашения его активов короче и ограничивается трёхлетними или более краткосрочными долговыми инструментами таких компаний, как технологический гигант Oracle Corp. (ORCL) и финансовый гигант Goldman Sachs Group (GS).

Через 10 или 20 лет даже с этими стабильными компаниями многое может случиться, но инвесторы могут быть уверены, что их краткосрочные облигации будут полностью погашены. По этим инструментам вы получите меньше процентов, но больше уверенности.

Текущая доходность: 2,8%.

Читайте также Как подготовиться к росту процентных ставок

iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY)

Если вы действительно хотите, чтобы портфель с фиксированным доходом имел низкий уровень риска, то посмотрите на этот краткосрочный облигационный фонд, который является одним из лучших ETF на основе Казначейских облигаций. И дело не только в том, что правительство США является самым надёжным заёмщиком. Тот факт, что срок погашения этих облигаций составляет 3 года или меньше, означает, что инвесторы почти наверняка получат деньги.

С другой стороны, это также означает, что здесь нет большой надбавки за риск, поэтому доходность достаточно скромная. Тем не менее, портфели с фиксированным доходом одинаково важны как для сохранения капитала и уверенности, так и для получения регулярного дохода – и SHY, безусловно, может вам это предоставить.

Текущая доходность: 2,1%.

SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond ETF (JNK)

JNK, один из лучших фондов высокодоходных облигаций с высокой степенью риска, располагает в общей сложности активами на сумму около 10 млрд долларов, сосредоточенными на облигациях компаний с не очень хорошей кредитной историей. В таких компаниях, как производитель авиационных запчастей TransDigm Group (TDG) и небольшой производитель оборудования для больниц Community Health Systems (CYH) существует больше рисков.

Но в результате облигации предлагают более высокую доходность. JNK – это привлекательная инвестиция, если вы готовы быть более агрессивными в своей охоте за фиксированным доходом. Фонд делает всё возможное, чтобы смягчить потери от вероятности дефолта путём широкой диверсификации с использованием более чем 920 активов.

Текущая доходность: 5,6%.

Pimco 0-5 Year High Yield Corporate Bond ETF (HYS)

Данный фонд является способом пойти на компромисс и получить более высокую доходность от облигаций с высокой степенью риска, которым присущ более короткий срок погашения. HYS строится с использованием высокодоходных корпоративных займов, но только тех, которые должны быть погашены через 5 лет или меньше. Сборы здесь немного выше, чем в типичном индексном фонде, и находятся на уровне 0,56%, или 56$ в год на каждые 10 000$ инвестиций.

Тем не менее, это одна из областей, где хороший инвестор может найти значительную прибыль – и комиссии относительно небольшие, учитывая, что вы получаете сложную стратегию и разнообразный портфель, который включает в себя небольшой кусочек международного рынка облигаций.

Текущая доходность: 5%.

Invesco International Corporate Bond ETF (PICB)

Хотя облигации, выпущенные американскими корпорациями и государственными структурами, являются востребованными инструментами, они не являются единственным вариантом инвестирования в доход. Фонд Invesco предлагает диверсифицированный способ инвестирования в международные корпоративные облигации.

Это такие компании с устойчивым финансовым положением, как американские голубые фишки, британский финансовый гигант Lloyd’s Banking Group (LYG) и фармацевтическая компания GlaxoSmithKline (GSK).

Портфель фонда состоит из более чем 430 отдельных облигаций и представляет собой отличный способ добавить некоторую географическую диверсификацию в свой портфель. Однако стоит отметить, что более низкие процентные ставки означают снижение общей доходности этих облигаций.

Текущая доходность: 1,5%.

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG)

Если вы не можете решить, как сбалансировать доходность и риск, обратите внимание на AGG – один из десяти крупнейших ETF на Уолл-Стрит и один из самых популярных инструментов с фиксированным доходом.

Этот фонд предлагает широкий доступ к облигациям инвестиционного уровня США, включая государственные облигации, агентские ипотечные долговые ценные бумаги от государственных компаний, таких как Fannie Mae и Freddie Mac, а также корпоративные облигации от высокорейтинговых фирм, таких как Bank of America Corp. (BAC).

Существует встроенная диверсификация и ориентация на снижение риска. AGG предлагает масштаб и ликвидность, которые привлекают инвесторов, поскольку фонд может похвастаться активами почти на 67 млрд долларов и регулярно торгуется с объёмами от 3 млн акций каждый день.

Текущая доходность: 2,7%.

Статьи по теме
ИнвестированиеОблигации

Как выбрать и купить облигации физическому лицу — полное руководство. Расчет доходности

Содержание1 Как работают облигации2 Плюсы и минусы облигаций2.1 Плюсы облигаций2.2 Минусы облигаций3 Сколько стоят облигации4 Как выплачиваются купоны по облигациям4.1 Дело в…
АкцииИнвестирование

11 главных конкурентов Starbucks в 2020 году

Содержание0.1 Сувенирная продукция1 Caffè Nero2 Costa Coffee3 McDonald’s McCafé4 Dunkin Donuts5 Caffè Ritazza6 Cafe Coffee Day7 Coffee Republic8 Dilmah Tea9 Kentucky Fried…
АкцииИнвестированиеТоп акций

Лучшие акции оборонных компаний на сегодня – и на будущее

Содержание1 Акции Boeing2 Акции Northrop Grumman3 Акции Lockheed Martin4 Акции Raytheon Technologies5 Акции General Dynamics Лучшие оборонные компании имеют долгосрочные программы, а…

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *