Лучшее на 2021 год: 6 акций финансовых компаний, рекомендованных для покупки

Последнее обновление —

Акции финансового сектора, брошенные на съедение волкам в 2020 году, являются популярным выбором среди экспертов, которые предсказывают ротацию стоимости в 2021 году. Ниже приведены шесть лучших вариантов из этого сектора

Getty Images.

Финансовый сектор был одной из наиболее пострадавших областей рынка в 2020 году. Крайне низкие процентные ставки в начале года уже сильно давили на сектор. Затем начался кризис COVID-19, в результате которого произошло снижение ставок почти до нуля. Когда рынок отскочил назад, восстановление финансовых компаний оказалось менее выраженным – это один из четырёх секторов, которые в конце декабря остаются в минусе.

Однако в 2021 году инвестиции в лучшие финансовые акции могут хорошо окупиться.

Этот сектор уже начал расти на фоне позитивных новостей о вакцинах, учитывая, что безопасная и эффективная вакцина позволит экономике вновь открыться. Кроме того, недавно Федеральная резервная система дала крупным банкам возможность возобновить выкуп акций в первом квартале 2021 года, положив конец шестимесячному запрету.

«Как обычно бывает при восстановлении, банки должны извлечь выгоду из улучшения условий кредитования, увеличения объёмов транзакций и роста кривой доходности«,

– пишет Джонатан Голуб, главный стратег по американским акциям Credit Suisse –

«Группа имеет достаточно резервов, что должно привести к большей доходности капитала. Оценки по сектору чрезвычайно дешёвые, а прогнозы являются консервативными для группы в целом«.

Но будьте осторожны. Хотя некоторые новости обнадеживают, картина 2021 года остаётся неопределённой, поскольку инвесторов напугали сообщения, связанные с появлением нового штамма вируса. В результате в подборку лучших финансовых акций 2021 года не вошли крупные банки и страховые компании, как можно было бы ожидать.

Вместо этого внимание Уолл-стрит оказалось сосредоточенным на относительно мелких финансовых брендах, в том числе на нескольких компаниях из-за пределов традиционной банковской индустрии, которые имеют уникальные конкурентные преимущества.

Далее мы перечислим финансовые акции, купить которые мы рекомендуем на 2021 год. Используя базу данных TipRanks, мы выбрали самые убедительные варианты в этом пространстве по последним данным аналитиков с Уолл-стрит.

Данные актуальны по состоянию на 21 декабря. Доходность дивидендов рассчитывается путём пересчёта последней выплаты в годовое исчисление и деления на цену акций. Акции ранжированы в обратном порядке на основе потенциала роста на 12 месяцев, который подразумевается по консенсусному прогнозу цены от аналитиков.

HomeStreet

  • Рыночная стоимость: 721,4 млн долларов.
  • Дивидендная доходность: 1,8%.
  • Консенсусный ценовой прогноз TipRanks: 39,50$ (потенциал роста 19%).
  • Консенсусный рейтинг TipRanks: Moderate Buy.

HomeStreet (HMST, 33,11$) – банк из Сиэтла, предлагающий потребительские и коммерческие банковские услуги, ипотечное кредитование, финансирование коммерческой недвижимости и другие финансовые продукты в шестидесяти семи офисах на западном побережье США и на Гавайях.

HomeStreet, который в течение многих лет демонстрировал устойчивый рост, отчитался о превосходных результатах за третий квартал. Базовая чистая прибыль по сравнению с предыдущим годом подскочила на 112% до 1,23$ на акцию, очень существенно превзойдя ожидания в 83 цента на акцию. Благодаря снижению затрат на финансирование чистая процентная маржа выросла, а объём кредитов остался высоким.

Аналитик B. Riley Securities Стив Мосс говорит, что у HMST ещё много возможностей для роста, несмотря на недавний скачок финансовых акций. Он также считает, что оценки на 2021 год, скорее всего, будут пересмотрены в сторону повышения.

Он также указывает, что по мере улучшения экономики стоимость кредитов должна снижаться. Активность по выкупу акций тоже должна увеличиться, как и темпы роста объёмов кредитования.

Стив Мосс, который даёт акции рейтинг Buy, повысил свой прогноз цены с 36$ за акцию до 40$, что подразумевает потенциальный рост акций на 21% в течение следующего года. Таким образом, хотя этот небольшой банк обычно находится вне поля зрения инвесторов, он по праву входит в список, где перечислены лучшие акции финансового сектора США в 2021 году. Для получения дополнительной аналитической информации о HMST можете воспользоваться сервисом TipRanks.

Читайте также 4 акции из сектора робототехники, которые стоит купить на 2021 год

Flagstar Bancorp

  • Рыночная стоимость: 2,1 млрд долларов.
  • Дивидендная доходность: 0,5%.
  • Консенсусный ценовой прогноз TipRanks: 47,00$ (потенциал роста 20%).
  • Консенсусный рейтинг Tipranks: Strong Buy.

Flagstar Bancorp (FBC, 39,20$) не похож на типичные региональные банки. Хотя компания имеет 160 филиалов по всему Среднему Западу США, она ещё выдаёт ипотечные кредиты через общенациональную оптовую сеть, а также через 89 розничных точек в двадцати восьми штатах.

Как и многие другие небольшие акции, Flagstar не может похвастаться большой группой аналитиков, которые о ней рассказывают. Но те немногие, кто следит за этой компанией, единодушно имеют позитивные взгляды, и некоторые из них добавляют FBC в свои списки лучших финансовых акций на 2021 год.

Аналитик B. Riley Securities Стив Мосс (Buy) недавно повысил свой прогноз цены на 12 месяцев с 44$ до 46$ за акцию. Он ссылается на сильные фундаментальные показатели ипотечного банковского обслуживания, которые потенциально могут обеспечить устойчивую прибыль в первом квартале 2021 года. Это заставило его пересмотреть свои оценки прибыли за четвёртый квартал 2020 года с 1,96$ до 2,45$ на акцию. Кроме того, он прогнозирует EPS в размере 2,15$ и 6,75$ на акцию за первый квартал 2021 года и полный 2021 год, соответственно.

Джулиано Болонья из Compass Point (Buy) повысил прогноз цены FBC с 44 до 50$, утверждая, что компания может похвастаться «уникальным сочетанием» экспозиции в ипотечном пространстве, а также «очень ограниченным кредитным риском«. Болонья также говорит, что рост ипотечной сферы в ближайшей перспективе может подтолкнуть её балансовую стоимость вверх.

Всего у FBC шесть оценок Buy, четыре из которых были опубликованы за последние три месяца. Средний прогноз цены в 47$ за акцию предполагает, что в течение следующих 12 месяцев они могут вырасти на 20%.Ознакомьтесь с оценками и ценовыми прогнозами других аналитиков на TipRanks.

PROG Holdings

  • Рыночная стоимость: 3,9 млрд долларов.
  • Дивидендная доходность: 0,3%.
  • Консенсусный ценовой прогноз Tipranks: 70,00$ (потенциал роста 22%).
  • Консенсусный рейтинг Tipranks: Strong Buy.

PROG Holdings (PRG, 57,33$) – поставщик услуг покупки в лизинг, которые предоставляются через тридцать с лишним тысяч розничных партнёрских магазинов и сайтов электронной коммерции по всей стране.

Если вдруг название вам не знакомо, причина в том, что PROG Holdings в своём нынешнем виде представлена на бирже всего пару недель. Ранее компания действовала под брендом Aaron’s; лизинговое подразделение было выделено в начале декабря как The Aaron’s Company (AAN).

Тем не менее, аналитики оптимистично настроены в отношении PROG Holdings с момента спин-оффа и дали компании две оценки Buy – одну новую и одну повторную.

Для аналитика Loop Capital Энтони Чукумба (оценка Buy) этот поставщик услуг финансирования коммерческого оборудования и лизинга выделяется за счёт того, что он имеет значительный объём рынка и относительно ограниченную конкуренцию со стороны национальных розничных сетей.

Он также считает, что компания может добиться дополнительного роста выручки, «полностью интегрировав» свою платформу с каналами электронной коммерции, предлагаемыми её нынешними розничными партнёрами, а также через прямые продажи для своих клиентов.

Джеффри Райан Карр (оценка Buy) также настроен оптимистично по поводу этой акции. По словам аналитика, компания является пионером в мире лизинга с использованием виртуальных технологий и готова получить прибыль на «большом рынке, который по-прежнему является недостаточно обслуженным«.

В целом, по данным S&P Global Market Intelligence, эта акция получила восемь оценок Buy. Причём пять из них были опубликованы за последние три месяца. Более того, целевой показатель цены в 70$ подразумевает, что в течение следующего года акции могут вырасти ещё на 22%, и это позволило им войти в список лучших акций финансовых компаний США на 2021 год. Если вы хотите получить дополнительную информацию, ознакомьтесь с консенсусными оценками аналитиков по PRG и целевыми показателями цены на странице TipRanks.

S&P Global

  • Рыночная стоимость: 76,9 млрд долларов.
  • Дивидендная доходность: 0,8%.
  • Консенсусный ценовой прогноз Tipranks: 404,44$ (потенциал роста 26%).
  • Консенсусный рейтинг Tipranks: Strong Buy.

Самым крупным претендентом (на сегодняшний день) на место в списке лучших финансовых акций 2021 года является S&P Global (SPGI, 319,85$), одно из крупнейших рейтинговых агентств в мире. В дополнение к рейтингам облигаций, фирма с капитализацией в 77 млрд долларов также предоставляет рыночные оценки, аналитическую информацию и данные по рынкам капитала и сырьевых товаров по всему миру.

Аналитик Oppenheimer Оуэн Лау говорит своим клиентам, что после бесед с руководством S&P Global он положительно оценивает слияние SPGI с IHS Markit, даже несмотря на связанные с этим регуляторные риски.

«Руководство было вполне уверено, что регуляторные риски будут минимальными, учитывая, что единственное пересечение можно найти в Opis (INFO) и Platts (SPGI)«,

– говорит Оуэн –

«При этом пересечение по выручке совершенно мизерное. На самом деле, юристы, работающие над сделкой, были сильно удивлены отсутствием пересечений, учитывая диверсифицированный характер бизнесов«.

Аналитик говорит, что синергия затрат может достичь 480 миллионов долларов и что рынок недооценивает постепенный эффект приобретения стартапа Kensho, технологии которого будут использоваться в «объединённом предприятии«.

«Мы рекомендуем долгосрочным инвесторам воспользоваться текущей нестабильностью, пока рынок продолжает изучать риски/возможности«,

– советует Оуэн Лау, который подтвердил свою оценку Buy и целевую цену в 399$.

Инвесторы также могут знать SPGI как одного из старых «дивидендных аристократов» – компания увеличивала свои выплаты ежегодно без перерыва в течение 47 лет. Сюда относится и рост на 17,5% в начале 2020 года, до 67 центов на акцию.

SPGI имеет консенсусную оценку аналитиков «Strong Buy» в силу того, что за последние три месяца компании было присвоено девять оценок Buy против всего одной Hold. Узнайте, что говорят о S&P Global остальные аналитики с Уолл-стрит.

Читайте также Лучшие акции, которые стоит купить на 2021 год

Customers Bancorp

  • Рыночная стоимость: 569,1 млн долларов.
  • Дивидендная доходность: нет данных.
  • Консенсусный ценовой прогноз Tipranks: 24,33$ (потенциал роста 35%).
  • Консенсусный рейтинг Tipranks: Strong Buy.

Customers Bancorp (CUBI, 18,01$) является родительской компанией банка Customers Bank, который предлагает потребительские банковские услуги, а также продукты для корпоративных клиентов, такие как коммерческие и промышленные кредиты, займы под гарантии Управления по делам малого бизнеса (SBA), кредиты на недвижимость и многое другое. Подразделения банка находятся вдоль трассы I-95, а также в Чикаго.

Однако самым интересным элементом компании является мобильное банковское приложение BankMobile (BM), и с момента его представления в 2016 году инвесторы акцентировали внимание на сроках и форме его реализации.

«BM из технологического стартапа без выраженной ориентации на клиентов превратилась в компанию с положительным показателем EBITDA и тремя ясно определёнными направлениями бизнеса: 1) высококлассные банковские услуги (в результате приобретения Higher One в 2016 году и объявленного в 2021 году партнёрства с Google Pay); 2) банкинг типа «white-label» (в результате партнёрства с T-Mobile Money от 2019 года); и 3) банковские услуги для бизнеса (на основе партнерства с BenefitHub от 2020 года),»

– говорит аналитик.

Однако эта технологическая фирма вскоре будет объединена со специализированной компанией по слияниям и поглощениям Megalith Financial Acquisition Corp., чтобы сформировать новое юридическое лицо под тикером BMTX. Но есть ли у оставшегося бизнеса шанс чем-то выделиться в списке, где перечислены лучшие финансовые акции 2021 года?

«По нашему мнению, CUBI сама по себе может достичь 12-месячной ценовой цели в 27$, что в 9 раз выше нашей основной оценки EPS на 2021 год. Это соответствует среднему показателю P/E на 2021 год для высококачественных банков с малой капитализацией, за которыми мы наблюдаем«,

– говорит Диана, отмечая, что качество кредитов по-прежнему высокое.

Это побудило аналитика повысить свою оценку EPS на 2021 год с 3$ до 4,50$ за акцию и подтвердить целевую цену в 27$, которая подразумевает потенциал роста в 50%.

За последние три месяца CUBI получил три оценки Buy и средний прогноз цены от аналитиков в размере 24,33$. Другие оценки аналитиков по CUBI можно посмотреть на сайте TipRanks.

LendingTree

  • Рыночная стоимость: 3,4 млрд долларов.
  • Дивидендная доходность: нет данных.
  • Консенсусный ценовой прогноз Tipranks: 362,00$ (потенциал роста 38%).
  • Консенсусный рейтинг Tipranks: Strong Buy.

LendingTree (TREE, 262,23$) — это онлайн-рынок займов всех типов, от ипотеки и автокредитов до кредитов для малого бизнеса и даже кредитных карт. С момента своего основания 22 года назад компания выдала кредиты более чем на 50 млрд долларов и предоставила другие услуги более чем ста миллионам клиентов.

Недавние результаты компании за третий квартал вселили уверенность в инвесторов, поскольку она превзошла ожидания по всем направлениям благодаря силе своего страхового бизнеса, при этом основные расходы на рекламу и дистрибуцию продолжают переходить на цифровые каналы.

Этот солидный показатель был в первую очередь обусловлен ростом доходов от страхования на 24% по сравнению с предыдущим годом. Кроме того, доходы от ипотеки выросли на 14% в годовом исчислении, хотя многие ожидали, что за счёт низких процентных ставок эта тенденция будет сильнее.

Однако LendingTree представила неутешительный прогноз на четвёртый квартал, поскольку экономические последствия COVID-19 продолжают влиять на спрос, особенно на такие продукты, как персональные кредиты и кредитные карты. Но аналитик Needham Майанк Тандон хоть и не оспаривает, что краткосрочный прогноз вызывает разочарование, но всё же утверждает, что страхи, которые привели к распродаже, являются «преувеличенными«.

«Мы сохраняем позитивный прогноз по этой акции для долгосрочных инвесторов, ищущих выход на рынок личных финансов с перспективами роста выручки на 15-20% и стабильного увеличения маржи EBITDA«,

– говорит он –

«Мы также считаем, что сильный баланс TREE и вариативная структура затрат помогут компании справиться с (краткосрочными) проблемами, особенно в потребительском сегменте«.

Тандон, который даёт акции оценку Buy, действительно снизил свой прогноз с 400$ до 375$ за акцию, но этот прогноз всё ещё подразумевает рост на 43% от текущего уровня цен, что делает эту финансовую акцию одной из лучших на 2021 год с точки зрения потенциала.

Акции TREE получили шесть оценок Buy и ни одной Hold или Sell в течение последних трёх месяцев, при этом консенсусный прогноз цены в 362$ подразумевает, что за следующий год акции могут вырасти почти на 40%. Получить больше информации о взглядах сообщества аналитиков на акции LendingTree можно с помощью консенсусного разбора TipRanks.


Ещё нет комментариев


Читайте дальше:

Тинькофф Инвестиции

Лучшее на 2021 год: 6 акций финансовых компаний, рекомендованных для покупки

Последнее обновление —

Акции финансового сектора, брошенные на съедение волкам в 2020 году, являются популярным выбором среди экспертов, которые предсказывают ротацию стоимости в 2021 году. Ниже приведены шесть лучших вариантов из этого сектора

Getty Images.

Финансовый сектор был одной из наиболее пострадавших областей рынка в 2020 году. Крайне низкие процентные ставки в начале года уже сильно давили на сектор. Затем начался кризис COVID-19, в результате которого произошло снижение ставок почти до нуля. Когда рынок отскочил назад, восстановление финансовых компаний оказалось менее выраженным – это один из четырёх секторов, которые в конце декабря остаются в минусе.

Однако в 2021 году инвестиции в лучшие финансовые акции могут хорошо окупиться.

Этот сектор уже начал расти на фоне позитивных новостей о вакцинах, учитывая, что безопасная и эффективная вакцина позволит экономике вновь открыться. Кроме того, недавно Федеральная резервная система дала крупным банкам возможность возобновить выкуп акций в первом квартале 2021 года, положив конец шестимесячному запрету.

«Как обычно бывает при восстановлении, банки должны извлечь выгоду из улучшения условий кредитования, увеличения объёмов транзакций и роста кривой доходности«,

– пишет Джонатан Голуб, главный стратег по американским акциям Credit Suisse –

«Группа имеет достаточно резервов, что должно привести к большей доходности капитала. Оценки по сектору чрезвычайно дешёвые, а прогнозы являются консервативными для группы в целом«.

Но будьте осторожны. Хотя некоторые новости обнадеживают, картина 2021 года остаётся неопределённой, поскольку инвесторов напугали сообщения, связанные с появлением нового штамма вируса. В результате в подборку лучших финансовых акций 2021 года не вошли крупные банки и страховые компании, как можно было бы ожидать.

Вместо этого внимание Уолл-стрит оказалось сосредоточенным на относительно мелких финансовых брендах, в том числе на нескольких компаниях из-за пределов традиционной банковской индустрии, которые имеют уникальные конкурентные преимущества.

Далее мы перечислим финансовые акции, купить которые мы рекомендуем на 2021 год. Используя базу данных TipRanks, мы выбрали самые убедительные варианты в этом пространстве по последним данным аналитиков с Уолл-стрит.

Данные актуальны по состоянию на 21 декабря. Доходность дивидендов рассчитывается путём пересчёта последней выплаты в годовое исчисление и деления на цену акций. Акции ранжированы в обратном порядке на основе потенциала роста на 12 месяцев, который подразумевается по консенсусному прогнозу цены от аналитиков.

HomeStreet

  • Рыночная стоимость: 721,4 млн долларов.
  • Дивидендная доходность: 1,8%.
  • Консенсусный ценовой прогноз TipRanks: 39,50$ (потенциал роста 19%).
  • Консенсусный рейтинг TipRanks: Moderate Buy.

HomeStreet (HMST, 33,11$) – банк из Сиэтла, предлагающий потребительские и коммерческие банковские услуги, ипотечное кредитование, финансирование коммерческой недвижимости и другие финансовые продукты в шестидесяти семи офисах на западном побережье США и на Гавайях.

HomeStreet, который в течение многих лет демонстрировал устойчивый рост, отчитался о превосходных результатах за третий квартал. Базовая чистая прибыль по сравнению с предыдущим годом подскочила на 112% до 1,23$ на акцию, очень существенно превзойдя ожидания в 83 цента на акцию. Благодаря снижению затрат на финансирование чистая процентная маржа выросла, а объём кредитов остался высоким.

Аналитик B. Riley Securities Стив Мосс говорит, что у HMST ещё много возможностей для роста, несмотря на недавний скачок финансовых акций. Он также считает, что оценки на 2021 год, скорее всего, будут пересмотрены в сторону повышения.

Он также указывает, что по мере улучшения экономики стоимость кредитов должна снижаться. Активность по выкупу акций тоже должна увеличиться, как и темпы роста объёмов кредитования.

Стив Мосс, который даёт акции рейтинг Buy, повысил свой прогноз цены с 36$ за акцию до 40$, что подразумевает потенциальный рост акций на 21% в течение следующего года. Таким образом, хотя этот небольшой банк обычно находится вне поля зрения инвесторов, он по праву входит в список, где перечислены лучшие акции финансового сектора США в 2021 году. Для получения дополнительной аналитической информации о HMST можете воспользоваться сервисом TipRanks.

Читайте также 4 акции из сектора робототехники, которые стоит купить на 2021 год

Flagstar Bancorp

  • Рыночная стоимость: 2,1 млрд долларов.
  • Дивидендная доходность: 0,5%.
  • Консенсусный ценовой прогноз TipRanks: 47,00$ (потенциал роста 20%).
  • Консенсусный рейтинг Tipranks: Strong Buy.

Flagstar Bancorp (FBC, 39,20$) не похож на типичные региональные банки. Хотя компания имеет 160 филиалов по всему Среднему Западу США, она ещё выдаёт ипотечные кредиты через общенациональную оптовую сеть, а также через 89 розничных точек в двадцати восьми штатах.

Как и многие другие небольшие акции, Flagstar не может похвастаться большой группой аналитиков, которые о ней рассказывают. Но те немногие, кто следит за этой компанией, единодушно имеют позитивные взгляды, и некоторые из них добавляют FBC в свои списки лучших финансовых акций на 2021 год.

Аналитик B. Riley Securities Стив Мосс (Buy) недавно повысил свой прогноз цены на 12 месяцев с 44$ до 46$ за акцию. Он ссылается на сильные фундаментальные показатели ипотечного банковского обслуживания, которые потенциально могут обеспечить устойчивую прибыль в первом квартале 2021 года. Это заставило его пересмотреть свои оценки прибыли за четвёртый квартал 2020 года с 1,96$ до 2,45$ на акцию. Кроме того, он прогнозирует EPS в размере 2,15$ и 6,75$ на акцию за первый квартал 2021 года и полный 2021 год, соответственно.

Джулиано Болонья из Compass Point (Buy) повысил прогноз цены FBC с 44 до 50$, утверждая, что компания может похвастаться «уникальным сочетанием» экспозиции в ипотечном пространстве, а также «очень ограниченным кредитным риском«. Болонья также говорит, что рост ипотечной сферы в ближайшей перспективе может подтолкнуть её балансовую стоимость вверх.

Всего у FBC шесть оценок Buy, четыре из которых были опубликованы за последние три месяца. Средний прогноз цены в 47$ за акцию предполагает, что в течение следующих 12 месяцев они могут вырасти на 20%.Ознакомьтесь с оценками и ценовыми прогнозами других аналитиков на TipRanks.

PROG Holdings

  • Рыночная стоимость: 3,9 млрд долларов.
  • Дивидендная доходность: 0,3%.
  • Консенсусный ценовой прогноз Tipranks: 70,00$ (потенциал роста 22%).
  • Консенсусный рейтинг Tipranks: Strong Buy.

PROG Holdings (PRG, 57,33$) – поставщик услуг покупки в лизинг, которые предоставляются через тридцать с лишним тысяч розничных партнёрских магазинов и сайтов электронной коммерции по всей стране.

Если вдруг название вам не знакомо, причина в том, что PROG Holdings в своём нынешнем виде представлена на бирже всего пару недель. Ранее компания действовала под брендом Aaron’s; лизинговое подразделение было выделено в начале декабря как The Aaron’s Company (AAN).

Тем не менее, аналитики оптимистично настроены в отношении PROG Holdings с момента спин-оффа и дали компании две оценки Buy – одну новую и одну повторную.

Для аналитика Loop Capital Энтони Чукумба (оценка Buy) этот поставщик услуг финансирования коммерческого оборудования и лизинга выделяется за счёт того, что он имеет значительный объём рынка и относительно ограниченную конкуренцию со стороны национальных розничных сетей.

Он также считает, что компания может добиться дополнительного роста выручки, «полностью интегрировав» свою платформу с каналами электронной коммерции, предлагаемыми её нынешними розничными партнёрами, а также через прямые продажи для своих клиентов.

Джеффри Райан Карр (оценка Buy) также настроен оптимистично по поводу этой акции. По словам аналитика, компания является пионером в мире лизинга с использованием виртуальных технологий и готова получить прибыль на «большом рынке, который по-прежнему является недостаточно обслуженным«.

В целом, по данным S&P Global Market Intelligence, эта акция получила восемь оценок Buy. Причём пять из них были опубликованы за последние три месяца. Более того, целевой показатель цены в 70$ подразумевает, что в течение следующего года акции могут вырасти ещё на 22%, и это позволило им войти в список лучших акций финансовых компаний США на 2021 год. Если вы хотите получить дополнительную информацию, ознакомьтесь с консенсусными оценками аналитиков по PRG и целевыми показателями цены на странице TipRanks.

S&P Global

  • Рыночная стоимость: 76,9 млрд долларов.
  • Дивидендная доходность: 0,8%.
  • Консенсусный ценовой прогноз Tipranks: 404,44$ (потенциал роста 26%).
  • Консенсусный рейтинг Tipranks: Strong Buy.

Самым крупным претендентом (на сегодняшний день) на место в списке лучших финансовых акций 2021 года является S&P Global (SPGI, 319,85$), одно из крупнейших рейтинговых агентств в мире. В дополнение к рейтингам облигаций, фирма с капитализацией в 77 млрд долларов также предоставляет рыночные оценки, аналитическую информацию и данные по рынкам капитала и сырьевых товаров по всему миру.

Аналитик Oppenheimer Оуэн Лау говорит своим клиентам, что после бесед с руководством S&P Global он положительно оценивает слияние SPGI с IHS Markit, даже несмотря на связанные с этим регуляторные риски.

«Руководство было вполне уверено, что регуляторные риски будут минимальными, учитывая, что единственное пересечение можно найти в Opis (INFO) и Platts (SPGI)«,

– говорит Оуэн –

«При этом пересечение по выручке совершенно мизерное. На самом деле, юристы, работающие над сделкой, были сильно удивлены отсутствием пересечений, учитывая диверсифицированный характер бизнесов«.

Аналитик говорит, что синергия затрат может достичь 480 миллионов долларов и что рынок недооценивает постепенный эффект приобретения стартапа Kensho, технологии которого будут использоваться в «объединённом предприятии«.

«Мы рекомендуем долгосрочным инвесторам воспользоваться текущей нестабильностью, пока рынок продолжает изучать риски/возможности«,

– советует Оуэн Лау, который подтвердил свою оценку Buy и целевую цену в 399$.

Инвесторы также могут знать SPGI как одного из старых «дивидендных аристократов» – компания увеличивала свои выплаты ежегодно без перерыва в течение 47 лет. Сюда относится и рост на 17,5% в начале 2020 года, до 67 центов на акцию.

SPGI имеет консенсусную оценку аналитиков «Strong Buy» в силу того, что за последние три месяца компании было присвоено девять оценок Buy против всего одной Hold. Узнайте, что говорят о S&P Global остальные аналитики с Уолл-стрит.

Читайте также Лучшие акции, которые стоит купить на 2021 год

Customers Bancorp

  • Рыночная стоимость: 569,1 млн долларов.
  • Дивидендная доходность: нет данных.
  • Консенсусный ценовой прогноз Tipranks: 24,33$ (потенциал роста 35%).
  • Консенсусный рейтинг Tipranks: Strong Buy.

Customers Bancorp (CUBI, 18,01$) является родительской компанией банка Customers Bank, который предлагает потребительские банковские услуги, а также продукты для корпоративных клиентов, такие как коммерческие и промышленные кредиты, займы под гарантии Управления по делам малого бизнеса (SBA), кредиты на недвижимость и многое другое. Подразделения банка находятся вдоль трассы I-95, а также в Чикаго.

Однако самым интересным элементом компании является мобильное банковское приложение BankMobile (BM), и с момента его представления в 2016 году инвесторы акцентировали внимание на сроках и форме его реализации.

«BM из технологического стартапа без выраженной ориентации на клиентов превратилась в компанию с положительным показателем EBITDA и тремя ясно определёнными направлениями бизнеса: 1) высококлассные банковские услуги (в результате приобретения Higher One в 2016 году и объявленного в 2021 году партнёрства с Google Pay); 2) банкинг типа «white-label» (в результате партнёрства с T-Mobile Money от 2019 года); и 3) банковские услуги для бизнеса (на основе партнерства с BenefitHub от 2020 года),»

– говорит аналитик.

Однако эта технологическая фирма вскоре будет объединена со специализированной компанией по слияниям и поглощениям Megalith Financial Acquisition Corp., чтобы сформировать новое юридическое лицо под тикером BMTX. Но есть ли у оставшегося бизнеса шанс чем-то выделиться в списке, где перечислены лучшие финансовые акции 2021 года?

«По нашему мнению, CUBI сама по себе может достичь 12-месячной ценовой цели в 27$, что в 9 раз выше нашей основной оценки EPS на 2021 год. Это соответствует среднему показателю P/E на 2021 год для высококачественных банков с малой капитализацией, за которыми мы наблюдаем«,

– говорит Диана, отмечая, что качество кредитов по-прежнему высокое.

Это побудило аналитика повысить свою оценку EPS на 2021 год с 3$ до 4,50$ за акцию и подтвердить целевую цену в 27$, которая подразумевает потенциал роста в 50%.

За последние три месяца CUBI получил три оценки Buy и средний прогноз цены от аналитиков в размере 24,33$. Другие оценки аналитиков по CUBI можно посмотреть на сайте TipRanks.

LendingTree

  • Рыночная стоимость: 3,4 млрд долларов.
  • Дивидендная доходность: нет данных.
  • Консенсусный ценовой прогноз Tipranks: 362,00$ (потенциал роста 38%).
  • Консенсусный рейтинг Tipranks: Strong Buy.

LendingTree (TREE, 262,23$) — это онлайн-рынок займов всех типов, от ипотеки и автокредитов до кредитов для малого бизнеса и даже кредитных карт. С момента своего основания 22 года назад компания выдала кредиты более чем на 50 млрд долларов и предоставила другие услуги более чем ста миллионам клиентов.

Недавние результаты компании за третий квартал вселили уверенность в инвесторов, поскольку она превзошла ожидания по всем направлениям благодаря силе своего страхового бизнеса, при этом основные расходы на рекламу и дистрибуцию продолжают переходить на цифровые каналы.

Этот солидный показатель был в первую очередь обусловлен ростом доходов от страхования на 24% по сравнению с предыдущим годом. Кроме того, доходы от ипотеки выросли на 14% в годовом исчислении, хотя многие ожидали, что за счёт низких процентных ставок эта тенденция будет сильнее.

Однако LendingTree представила неутешительный прогноз на четвёртый квартал, поскольку экономические последствия COVID-19 продолжают влиять на спрос, особенно на такие продукты, как персональные кредиты и кредитные карты. Но аналитик Needham Майанк Тандон хоть и не оспаривает, что краткосрочный прогноз вызывает разочарование, но всё же утверждает, что страхи, которые привели к распродаже, являются «преувеличенными«.

«Мы сохраняем позитивный прогноз по этой акции для долгосрочных инвесторов, ищущих выход на рынок личных финансов с перспективами роста выручки на 15-20% и стабильного увеличения маржи EBITDA«,

– говорит он –

«Мы также считаем, что сильный баланс TREE и вариативная структура затрат помогут компании справиться с (краткосрочными) проблемами, особенно в потребительском сегменте«.

Тандон, который даёт акции оценку Buy, действительно снизил свой прогноз с 400$ до 375$ за акцию, но этот прогноз всё ещё подразумевает рост на 43% от текущего уровня цен, что делает эту финансовую акцию одной из лучших на 2021 год с точки зрения потенциала.

Акции TREE получили шесть оценок Buy и ни одной Hold или Sell в течение последних трёх месяцев, при этом консенсусный прогноз цены в 362$ подразумевает, что за следующий год акции могут вырасти почти на 40%. Получить больше информации о взглядах сообщества аналитиков на акции LendingTree можно с помощью консенсусного разбора TipRanks.


Ещё нет комментариев


Читайте дальше:

Тинькофф Инвестиции